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Axa Banque

Toutes les informations sur la banque en ligne Axa Banque

Elle propose sa gamme de produits bancaires sur son site primé pour son efficacité.

HORAIRESConsulter les horaires du service client
SITE INTERNETwww.axabanque.fr
TARIFSTarifs Axa Banque
AVIS DE LA RÉDACTIONConsulter l'avis de la rédaction
AVIS CLIENTS13 avis clients Axa Banque

Sommaire de la fiche banque Axa Banque

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Présentation d'Axa Banque

Axa Banque est la filiale du numéro 2 mondial, en termes de chiffre d’affaires, AXA, spécialisé dans la gestion d’actifs et dans l’assurance.

L’histoire démarre avec Banque directe, fondée le 8 septembre 1994, qui est rachetée par le groupe Axa, en 2002, puis rebaptisée par Axa Banque. En 2004, AXA Banque et AXA Crédit fusionnent, afin de constituer une offre de protection financière globale, à destination de ses quelques 750 000 clients. La filiale du groupe Axa s’appuie sur un modèle innovant de service bancaire, comprenant un conseil de proximité (3 800 agences forment le réseau commercial de la bancassurance), une équipe de conseillers accessible 24 h. / 24, 7 j. / 7, et un site mobile. Ce dernier permet différentes opérations bancaires classiques, comme la consultation des comptes bancaires, les virements, le téléchargement de RIB, etc. Notons que l’application smartphone et tablette d'Axa Banque intègre dorénavant toutes les fonctionnalités proposées par l'application bancaire Soon.

En termes de produits, outre le compte courant (doublement des ouvertures en 2015), AXA Banque propose des produits d’épargne (PEA, Livret A, Livret jeune, Livret de développement durable, Comptes titres, Offre bourse), un produit d’Assurbanque (le compte Oligo), et un éventail de crédits bancaires (prêt immobilier, prêt personnel, crédit auto, crédit renouvelable Larg’O, etc.). Notez que la banque de détail annonce une hausse annuelle, en 2015, de 82 % des crédits immobiliers.

AXA Banque, c’est enfin 650 collaborateurs, dont 400 travaillent à la relation clientèle (45 500 appels téléphoniques et 15 000 mails traités tous les mois), un délai d’ouverture de compte évalué à 4 jours, après réception des moyens de paiement du client, ou encore, 90 % de taux de réponse aux appels des clients.

AXA Banque participe pleinement à la chaîne de prestations du géant AXA, au sein d’une démarche cherchant à protéger financièrement ses clients, dans leur quotidien et tout au long de leur vie, depuis la prévoyance santé jusqu’à l’épargne retraite.

Coordonnées et contact

Adresses postales de Axa Banque

Le siège social de Axa Banque se situe à l'adresse suivante :

203/205 rue Carnot, 94 138 Fontenay-Sous-Bois

Adresse du service client

Service Qualité Clients - TSA 86104 - 95901 Cergy Pontoise cedex 9

Pour effectuer un dépot de chèque chez Axa Banque, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

Agence bancaire


Contacter Axa Banque par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Axa Banque selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client 09 70 80 80 88 (Numéro non surtaxé. Hors coût de l'opérateur. Du lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 et le samedi de 8h00 à 18h00)
Le service commercial 09 70 80 80 88 (Numéro non surtaxé. Hors coût de l'opérateur.)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire Numéro unique depuis la France ou l'étranger : 01 71 25 93 99

Horaires du service client

Service client de Axa Banque
09 70 80 80 88
Lundi 17/01 8h00 - 21h00
Mardi 18/01 8h00 - 21h00
Mercredi 19/01 8h00 - 21h00
Jeudi 20/01 8h00 - 21h00
Vendredi 21/01 08h00 - 21h00
Samedi 22/01 8h00 - 18h00
Dimanche 23/01 Plateforme téléphonique fermée

Compte courant

Axa Banque propose une large palette de produits bancaires qui regroupent les avantages d'une banque et ceux d'une assurance.

Le compte Oligo, salué par les Dossiers de l'épargne, n'est à ce jour plus commercialisé.

Le compte Axa Banque comprend les avantages suivants :

  • La cotisation de la carte bancaire peut être totalement remboursée en fonction du montant des dépenses effectuées au cours de l'année (6000€ annuels réglés en carte bancaire).
  • Le remboursement de 4% de la prime d'assurance, si les cotisations d'assurance sont prélevées sur le compte Axa et le remplacement anticipé de la carte bancaire gratuit à partir du moment où le client a choisi la formule Ogoon (formule de compte).
  • Une facilité de caisse à taux préférentiel et l'absence d'agios pour les découverts.
  • Pas de frais de tenue de compte et de gestion
  • Assurance incluse des moyens de paiements clés et papiers
  • Pas de frais d'opposition sur chèque en cas de vol ou de perte
  • Des alertes Compte par mail ou sms gratuites
  • Un chèque de banque gratuit par an

Avec un compte Axa Banque, il est possible de choisir à la carte les services suivants :

Une facilité de caisse,
des virements en ligne,
6 alertes par sms sur la situation du compte, 0,30€/ les sms supplémentaires
la commande de chéquier et l'envoi en courrier simple .

Les services en option :

  • Garantie Protection des Achats qui inclut la garantie Internet en cas de commande non livrée, la garantie Achats 30 jours en cas de dommage ou de vol, la garantie Service Reprise. La cotisation par carte coûte 30€/an.
  • Assurance permettant la Protection des effets personnels avec l’Assurance Cartes, Clés, Papiers et Smartphone : cotisation de 54 €/an.
  • Assurance de compte en cas de décès accidentel pour protéger les proches : cotisation de 24 €/an

Compte individuel oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Versement à l'ouverture de compte 50 € Montant initial conditionnant l'ouverture de compte
Offre promotionnelle 120 € versés sur le Livret AXA Banque - Voir conditions sur le site
Frais tenue compte 0 € par an pour un compte avec CB, sinon 24€ sans CB
Coût SMS annuel 0 € Gratuit - Sms illimité
Virement interne 0 € Virement en ligne en zone euro et 4€/virement par téléphone ou mail
Virement hors SEPA 0.10 % du montant - minimum 16€
Assurance des moyens de paiement 54 € par an assurance perte ou vol des moyens de paiement et smartphone
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Epargne en ligne

En plus des livrets réglementés classiques, Axa Banque propose le livret Axa Banque :
Il s'agit d'un livret d'épargne rémunéré dès le premier euro, sans limite de plafond au taux de base de 0.05 % annuel brut en vigueur au 01/09/2021.

Le solde est disponible à tout moment, le livret est garanti sans frais sur les versements, retraits et virements en ligne.

Taux hors promotion 0.05 % brut annuel (taux au 01/07/2019) dès le 1er euro, sans plafond
Livret A oui
LDDS oui
Livret Jeune 1 % nets d'impôt - susceptible de modifications- plafonné à 1600€
PEL-CEL oui
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Assurance vie

Axa Banque propose 3 contrat d’assurance vie majoritairement composés de fonds en Euro

Arpèges, Excelium et Privilège dont le rendement net 2017 est de 1,90%.

Les taux de rendements des contrats d’assurance vie peuvent bénéficier du Bonus Euro+

Si le contrat est investi à hauteur de 35% sur des supports en Unités de comptes, Bonus de 0,10% est ajouté sur la prime annuelle.

Si le contrat est investi à hauteur de 35% sur des supports en Unités de comptes et qu’un montant minimum de 50 000€ est placé, Bonus de 0,20% est appliqué.

Si le contrat est en gestion pilotée et investi à hauteur de 40% sur des supports en Unités de comptes, Bonus de 0,35% est appliqué.

Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros) 1.90 % Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
Assurance Vie Taux servi en 2018 (fonds en euros) 1.90 % net de frais de gestion - Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
Assurance Vie Taux servi en 2019 (fonds en euros) 1.325 % net de frais de gestion - Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
Assurance Vie Taux servi en 2020 (fonds en euros) 1.20 % net de frais de gestion - Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
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Bourse en ligne

Axa Banque offre la possibilité d'ouvrir un compte Titre ou un Plan Epargne en Action. Elle propose des produits de bourse en France et en Europe sur des fonds spécifiques, obligation, actions et OPCVM monétaires. La banque propose le mode de gestion sous mandat avec des experts qui gèrent les portefeuilles. A tout moment vous pouvez consulter vos comptes titre ou PEA en ligne sur le site ou par téléphone. Vous êtes également informé au moyen d'un relevé mensuel de portefeuille, d'un avis d'opération (souscription et rachat) et tous les semestres vous recevez un compte rendu sur la gestion personnalisé de vos portefeuilles.

Bourse en ligne oui
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 0 €
Ordre de bourse à partir de 9 € minimum par ordre
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 108 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 600 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
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Crédit en ligne

Axa Banque propose trois gammes de crédits : Auto-Moto, Immobiliers et Larg'O, le crédit renouvelable spécifique d' Axa Banque.
Larg'O est un prêt maximum de 5000€ sur un an. Le taux Effectif Global Révisable varie en fonction de la somme empruntée : 18,90% pour un montant de 1 à 1500€, 16,90% pour un montant de 1500,01 à 3000€ et 14,90% pour un prêt de 3000,01 et 5000€. Une carte de crédit Aurore Larg'O est associée au prêt.
En ce moment Axa Banque propose deux prêts personnel auto-moto :
- soit un taux de 3,6% annuel Effectif Globale Fixe à partir de 6000 euros sur 36 mois,
- soit un taux de 4,8% annuel Effectif Globale Fixe à partir de 12 000 euros sur 48 mois.
Axa Banque propose également des prêts spécifiques pour les clients ayant un compte Axa Banque ou Oligo.

Crédit conso oui Voir conditions sur le site
Crédit immobilier oui Voir conditions sur le site
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Le compte pro d'Axa Banque

Axa Banque ne propose pas à proprement dit de compte professionnel toutefois la banque présente un offre bancaire pour les auto-entrepreneurs qui n’est autre que le compte Oligo.

Il faut remarquer l’absence de frais de tenue de compte si le compte est équipé d’une carte bancaire. Dans le cas contraire, Axa Banque applique des frais de tenue de compte annuels de 16€.

Le Compte Axa pour les auto-entrepreneurs comprend :
- une carte bancaire Visa Classic gratuite ( à condition d’effectuer 900€ d’achat par carte bancaire tous les trois mois),
- l’accès à l’application bancaire mobile,
- les opérations courantes gratuites : consultation du solde, de l’historique des opérations et celles à venir, la désactivation de la carte bancaire, modification des plafonds d’achats et de retraits, l’ajout de bénéficiaires pour les virements,
- 6 alertes mensuelles par sms ou par mail gratuites.

L'avis des clients de Axa Banque

Note moyenne des internautes : 3,1/5

3,1/5

D'après les 13 avis consommateurs que nous avons pu collecter sur la banque en ligne Axa Banque, celle-ci a obtenu une note moyenne de trois virgule un sur cinq. N'hésitez pas à vous aussi donner votre avis sur la banque en ligne Axa Banque.

L'avis de la rédaction sur Axa Banque

3/5

Note de la rédaction : 3/5

Comptant près de 720 000 clients, Axa Banque est la banque assurance par excellence alliant ainsi une gamme de produits de bancassurance très complète. Les clients assurés chez Axa Banque ont ainsi accès à un plus grand nombre d'avantages.

Votre avis sur la banque en ligne Axa Banque

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Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des banque en ligne comme par exemple le service client ou la facilité d'utilisation. N'hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.

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