En savoir plus sur la banque en ligne Axa Banque

Axa Banque

SITE INTERNEThttps://www.axa.fr/compte-bancaire.html TARIFSTarifs Axa Banque

Toutes les informations sur la banque en ligne Axa Banque

Axa Banque est une filiale du groupe AXA ; et à ce titre l'établissement propose sa propre gamme de produits bancaires et assurantiels via son site qui a été récemment primé pour son efficacité.

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Description générale de la banque


12/20

Offre bancaire

Axa Banque a su séduire plus de 750 000 clients avec un modèle original comprenant des services bancaires en ligne complétés d'une proximité via leurs 3 800 agences présentes sur tout le territoire national. S'y ajoute une équipe de conseillers accessibles 6 j/ 7 de 8h à 21h en semaine et de 8h à 18h le samedi !Compte individuel, compte joint, livret A, LDDS, livret jeune, de l'épargne logement, de l'assurance vie, de la bourse et du crédit (conso et immo), tout y est : En prime, si vous avez déjà des assurances chez Axa (auto, habitation…) leur formule de compte Ogoon vous donnera droit chaque année à des réductions sur vos primes d'assurances.

Sommaire de la fiche banque Axa Banque

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Présentation d'Axa Banque

Axa Banque est la filiale du groupe d'assurance AXA, spécialisé dans la gestion d’actifs et dans l’assurance, il est le numéro 2 mondial, en termes de chiffre d’affaires.

L’histoire démarre avec Banque directe, fondée le 8 septembre 1994, qui est rachetée par le groupe Axa, en 2002, puis rebaptisée par Axa Banque. En 2004, AXA Banque et AXA Crédit fusionnent, afin de constituer une offre de protection financière globale, à destination de ses quelques 750 000 clients. La filiale du groupe Axa s’appuie sur un modèle innovant de service bancaire, comprenant un conseil de proximité (3 800 agences forment le réseau commercial de la bancassurance), une équipe de conseillers accessible 24 h. / 24, 7 j. / 7, et un site mobile. Ce dernier permet différentes opérations bancaires classiques, comme la consultation des comptes bancaires, les virements, le téléchargement de RIB, etc. Notons que l’application smartphone et tablette d'Axa Banque intègre dorénavant toutes les fonctionnalités proposées par l'application bancaire Soon.

En termes de produits, outre le compte courant (doublement des ouvertures en 2015), AXA Banque propose des produits d’épargne (PEA, Livret A, Livret jeune, Livret de développement durable, Comptes titres, Offre bourse), un produit d’Assurbanque (le compte Oligo), et un éventail de crédits bancaires (prêt immobilier, prêt personnel, crédit auto, crédit renouvelable Larg’O, etc.). Notez que la banque de détail annonce une hausse annuelle, en 2015, de 82 % des crédits immobiliers.

AXA Banque, c’est enfin 650 collaborateurs, dont 400 travaillent à la relation clientèle (45 500 appels téléphoniques et 15 000 mails traités tous les mois), un délai d’ouverture de compte évalué à 4 jours, après réception des moyens de paiement du client, ou encore, 90 % de taux de réponse aux appels des clients.

AXA Banque participe pleinement à la chaîne de prestations du géant AXA, au sein d’une démarche cherchant à protéger financièrement ses clients, dans leur quotidien et tout au long de leur vie, depuis la prévoyance santé jusqu’à l’épargne retraite.

Coordonnées et contact

Adresses postales de Axa Banque

Le siège social de Axa Banque se situe à l'adresse suivante :

Axa Banque
203/205 rue Carnot
94 138 Fontenay-Sous-Bois

Adresse du service client

Axa Banque
Service Qualité Clients
TSA 86104
95901 Cergy Pontoise cedex 9

Pour effectuer un dépot de chèque chez Axa Banque, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

AXA BANQUE (Remises de chèque)
TSA 77 426
35 574 CHANTEPIE CEDEX


Contacter Axa Banque par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Axa Banque selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client 09 70 80 80 88 (Numéro non surtaxé. Hors coût de l'opérateur. Du lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 et le samedi de 8h00 à 18h00)
Le service commercial 09 70 80 80 88 (Numéro non surtaxé. Hors coût de l'opérateur.)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire Numéro unique depuis la France ou l'étranger (24h/24 et 7j/7) : 01 71 25 93 99

Horaires du service client

Service client de Axa Banque
09 70 80 80 88
Lundi 19/02 8h00 - 21h00
Mardi 20/02 8h00 - 21h00
Mercredi 21/02 8h00 - 21h00
Jeudi 22/02 8h00 - 21h00
Vendredi 23/02 08h00 - 21h00
Samedi 24/02 08h00 - 18h00
Dimanche 25/02 Plateforme téléphonique fermée

Compte courant

Axa Banque propose une large palette de produits bancaires qui regroupent les avantages d'une banque et ceux d'une assurance.

Axa Banque propose le Compte bancaire Axa. S'il est associé à une carte bancaire comme par exemple avec une carte Visa Classic, la banque ne prélève pas de frais de tenue de compte. L'utilisation du compte est totalement gratuite.

Le Compte bancaire Axa peut être souscrit avec la formule de compte Ogoon cela permet d'accèder aux avantages suivants :

  • La cotisation de la carte bancaire de son choix (Visa Premier, Visa Classic ou Visa Classic Découverte à autorisation Systématique) peut être totalement remboursée en fonction du montant des dépenses effectuées au cours de l'année (Voir les conditions sur le site Axa Banque).
  • Carte virtuelle gratuite : création de numéro de carte virtuelle catégorisée par type d'achats ou par commerçant, associé à une carte physique pour les paiements sur Internet.
  • Le remboursement de 4% de la prime d'assurance (2% la deuxième année), si les cotisations d'assurance sont prélevées sur le compte Axa et le remplacement anticipé de la carte bancaire gratuit à partir du moment où le client a choisi la formule Ogoon (formule de compte avec une offre groupée de services).
  • Une facilité de caisse à taux préférentiel et l'absence d'agios pour les découverts.
  • Pas de frais de tenue de compte et de gestion,
  • Assurance incluse des moyens de paiements clés et papiers,
  • Pas de frais d'opposition sur chèque en cas de vol ou de perte,
  • Des alertes Compte par mail ou sms gratuites,
  • Un chèque de banque gratuit par an.

Les fonctionnalités gratuites qui accompagnent toutes les cartes bancaires : création de cartes virtuelles, paramétrage des plafonds de paiements et de retraits, blocage et déblocage de la carte bancaire, Géoblocking (limitation du fonctionnement de la carte bancaire à l'étranger selon des zones choisies), Géoalerting (réception d'une alerte immédiate par sms si une transaction non sécurisée s'est faite en dehors de l'Europe).

Avec un compte Axa Banque, il est possible de choisir à la carte les services suivants :

- Une facilité de caisse,
- des virements en ligne,
- 6 alertes par sms sur la situation du compte, 0,30€/ les sms supplémentaires
- la commande de chéquier et l'envoi en courrier simple .

Les services en option :

  • Garantie Protection des Achats qui inclut la garantie Internet en cas de commande non livrée, la garantie Achats 30 jours en cas de dommage ou de vol, la garantie Service Reprise. La cotisation par carte coûte 30€/an.
  • Assurance permettant la Protection des effets personnels avec l’Assurance Cartes, Clés, Papiers et Smartphone : cotisation de 54 €/an.
  • Assurance de compte en cas de décès accidentel pour protéger les proches : cotisation de 24 €/an

Enfin notons que le compte Oligo, (salué par les Dossiers de l'épargne), n'est à ce jour plus commercialisé.

Compte individuel oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Versement à l'ouverture de compte 50 € Montant initial conditionnant l'ouverture de compte
Offre promotionnelle 200 € Valable pour 1 compte Axa, 1 carte, si livret Axa + contrat IARD + mobilité. Voir conditions sur le site.
Frais tenue compte 0 € par an pour un compte avec CB, sinon 24,40€ sans CB
Coût SMS annuel 0 € Gratuit - Sms illimité
Virement interne 0 € Virement en ligne en zone euro et 4€/virement par téléphone ou mail
Virement hors SEPA 0.10 % du montant - minimum 16€ en euros / 16,30€ en devises
Assurance des moyens de paiement 54 € par an assurance perte ou vol des moyens de paiement et smartphone - 4,50€/mois (1 titulaire)
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Epargne en ligne

En plus des livrets réglementés classiques ( Livret A, Livret de Développement durable, PEL), Axa Banque propose à ses clients le livret Axa Banque :
Il s'agit d'un livret d'épargne rémunéré dès le premier euro, sans limite de plafond au taux de base de 0.70 % annuel brut en vigueur au 01/05/2023, accessible dès 10€ versés à l'ouverture.

Le solde est disponible à tout moment, le livret est garanti sans frais sur les versements, retraits et virements en ligne.

En ce moment Axa Banque propose aux clients d'Axa qui ouvrent d'un Livret Axa Banque avant le 31/07/2023, un taux de rémunération promotionnel de pendant garanti jusqu'à 100 000€ de dépôt.

L'établissement bancaire présente aussi un Livret Jeune destiné aux jeunes de 12 à 25 ans. Nette d'impôt, cette épargne est disponible à tout moment. Elle peut être associée à une carte de retrait. Plafonnée à 1600€, le livret Jeune d'Axa est rémunéré à un taux 3 % net.

Taux hors promotion 0.70 % taux nominal annuel brut en vigueur au 01/05/2023 susceptible de modification
Livret A oui
LDDS oui
Livret Jeune 3 % net d'impôts - susceptible de modifications- plafonné à 1600€
PEL-CEL oui
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Assurance vie

Axa Banque propose 3 contrats d’assurance vie majoritairement composés de fonds en Euros

Arpèges, Excelium et Privilège dont le rendement net 2021 est de 1,35%.

Les taux de rendement des contrats d’assurance vie peuvent bénéficier du Bonus Euro+

Si le contrat est investi à hauteur de 35% sur des supports en Unités de comptes, Bonus de 0,10% est ajouté sur la prime annuelle.

Si le contrat est investi à hauteur de 35% sur des supports en Unités de comptes et qu’un montant minimum de 50 000€ est placé, Bonus de 0,20% est appliqué.

Si le contrat est en gestion pilotée et investi à hauteur de 40% sur des supports en Unités de comptes, Bonus de 0,35% est appliqué.

Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros) 1.90 % Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
Assurance Vie Taux servi en 2018 (fonds en euros) 1.90 % net de frais de gestion - Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
Assurance Vie Taux servi en 2019 (fonds en euros) 1.325 % net de frais de gestion - Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
Assurance Vie Taux servi en 2020 (fonds en euros) 1.20 % net de frais de gestion - Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
Assurance Vie Taux servi en 2021 (fonds en euros) 1.35 % Contrats Arpèges, Excelium, Privilège
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Bourse en ligne

Axa Banque offre la possibilité d'ouvrir un compte Titre ou un Plan Epargne en Action. Elle propose des produits de bourse en France et en Europe sur des fonds spécifiques, obligation, actions et OPCVM monétaires. La banque propose le mode de gestion sous mandat avec des experts qui gèrent les portefeuilles. A tout moment vous pouvez consulter vos comptes titre ou PEA en ligne sur le site ou par téléphone. Vous êtes également informé au moyen d'un relevé mensuel de portefeuille, d'un avis d'opération (souscription et rachat) et tous les semestres vous recevez un compte rendu sur la gestion personnalisé de vos portefeuilles.

Bourse en ligne oui
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 0 €
Ordre de bourse à partir de 9 € minimum par ordre
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 108 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 600 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
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Crédit en ligne

Axa Banque propose trois gammes de crédits : Auto-Moto, Immobiliers et Larg'O, le crédit renouvelable spécifique d' Axa Banque.
Larg'O est un prêt maximum de 5000€ sur un an. Le taux Effectif Global Révisable varie en fonction de la somme empruntée : 18,90% pour un montant de 1 à 1500€, 16,90% pour un montant de 1500,01 à 3000€ et 14,90% pour un prêt de 3000,01 et 5000€. Une carte de crédit Aurore Larg'O est associée au prêt.
En ce moment Axa Banque propose deux prêts personnel auto-moto :
- soit un taux de 3,6% annuel Effectif Globale Fixe à partir de 6000 euros sur 36 mois,
- soit un taux de 4,8% annuel Effectif Globale Fixe à partir de 12 000 euros sur 48 mois.
Axa Banque propose également des prêts spécifiques pour les clients ayant un compte Axa Banque ou Oligo.

Crédit conso oui Voir conditions sur le site
Crédit immobilier oui Voir conditions sur le site
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Le compte pro d'Axa Banque

Axa Banque ne propose pas à proprement dit de compte professionnel toutefois la banque présente uneoffre bancaire pour les auto-entrepreneurs qui n’est autre que le compte Ogoon. Ce dernier permet aux micro-entrepreneurs d'isoler leurs dépenses et recettes professionnelles du compte personnel.

La formule Ogoon donne accès à :
- une carte bancaire Visa Classic gratuite ( à condition d’effectuer 900€ d’achat par carte bancaire tous les trois mois),
- l’accès à l’application bancaire mobile,
- les opérations courantes gratuites : consultation du solde, de l’historique des opérations et celles à venir, la désactivation de la carte bancaire, modification des plafonds d’achats et de retraits, l’ajout de bénéficiaires pour les virements,
- 6 alertes mensuelles par sms ou par mail gratuites.

Il faut remarquer l’absence de frais de tenue de compte si le compte est équipé d’une carte bancaire. Dans le cas contraire, Axa Banque applique des frais de tenue de compte annuels de 16€.

L'avis des clients de Axa Banque

Note moyenne des internautes : 3,3/5

3,3/5

D'après les 16 avis consommateurs que nous avons pu collecter sur la banque en ligne Axa Banque, celle-ci a obtenu une note moyenne de trois virgule trois sur cinq. N'hésitez pas à vous aussi donner votre avis sur la banque en ligne Axa Banque.

L'avis de la rédaction sur Axa Banque

3/5

Note de la rédaction : 3/5

Comptant près de 720 000 clients, Axa Banque est la banque assurance par excellence alliant ainsi une gamme de produits de bancassurance très complète. Les clients assurés chez Axa Banque ont ainsi accès à un plus grand nombre d'avantages.

Votre avis sur la banque en ligne Axa Banque

Faites-nous part de votre expérience sur cette banque en ligne


Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des banque en ligne comme par exemple le service client ou la facilité d'utilisation. N'hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.

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