En savoir plus sur la banque en ligne Monabanq

Monabanq

SITE INTERNETwww.monabanq.com TARIFSTarifs Monabanq

Toutes les informations sur la banque en ligne Monabanq

Créée en 2006, Monabanq est l'une des pionnières sur le marché de la banque en ligne. Cette filiale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale propose à tous d'ouvrir un compte sans demander de justifier ses revenus ni de domicilier son salaire sur ses comptes via 3 formules au choix qui peuvent ensuite faire l'objet de souplesse et de changement : un compte courant individuel ou un compte joint, à 3€/mois avec la formule Pratiq+ assortie d'une carte bancaire internationale Visa Classic, la Formule Uniq avec une carte Visa Premier à 9€/mois ou la formule Uniq+ avec une carte Platinum à 18€/mois. La banque en ligne propose également un compte courant pour les pros avec son offre dédiée aux auto-entrepreneurs.

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Description générale de la banque


15.6/20

Offre bancaire

Monabanq est une banque en ligne compétitive avec comme particularité un service client irréprochable. Bien que son offre ne soit pas gratuite, aucune condition de revenu n'est réclamée et le relationnel est vraiment privilégié. Epargne, crédits mais également assurances avec de très bons contrats auto et habitation via ACM IARD. Filiale du Groupe Crédit Mutuel, son offre de produits et services est quasi complète et bénéficie d'un très bon niveau de recommandation de la part de ses clients et salué régulièrement par la presse spécialisée : "Elue Service Client de l'année" en 2023 pour la 6ème année consécutive.

Sommaire de la fiche banque Monabanq

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Présentation de Monabanq

Monabanq est une banque en ligne à destination des particuliers, qui met à leur disposition des produits, des outils, et des services bancaires diversifiés. Sa stratégie au slogan explicite « Les gens avant l’argent » a déjà permis de séduire plus de 320 000 clients.

L’histoire de Monabanq débute en 1987, lorsqu’est fondée la société Covefi, qui devient cinq ans plus tard la Banque Cofevi. Celle-ci se distingue en développant le concept de banque à distance, et en lançant son compte courant. Avec la démocratisation de l’accès à internet, elle devient Monabanq, le 2 octobre 2006, et se revendique désormais banque nouvelle génération.

Monabanq est une filiale de l’enseigne de Crédit Cofidis, dont l’actionnaire de référence est le Crédit Mutuel Alliance Fédérale, qui détient environ 47 % des parts. Elle bénéficie ainsi d'un appui solide et fiable ainsi que d'une expertise reconnue dans le milieu bancaire et financier. Son siège social est situé à Villeneuve-d’Ascq, dans le département du Nord, où la banque en ligne regroupe 200 collaborateurs.

En 2012, la banque en ligne est la première à mettre à disposition de ses clients une gamme de produits d’assurances. Deux ans plus tard, en 2014, Monabanq est la première banque en ligne à lever les conditions d’accès pour permettre l'ouverture de compte courant sans aucune condition de revenus. Monabanq a d'ailleurs été élue 6 années consécutives « Service Client de l’Année » : 92% des clients de Monabanq la recommandent et lui attribuent une note de 4,2 sur 5.

Monabanq s’appuie sur plus d’une quarantaine de services innovants, comme le bordereau numérique pour enregistrer des chèques en ligne, l’application smartwatch, le coaching budgétaire, ou un dispositif d’alertes sms ou mail pour améliorer la gestion de son argent. Côté service, outre les 4 offres de compte Pratiq, Pratiq+, Uniq et Uniq+, la banque en ligne s’occupe de votre épargne réglementée (Livret A, LDD) ou non (Livret croissance, Compte à terme), ainsi que d’une offre pour les jeunes (Livret jeune, Compte épargne jeune). Enfin, la gamme est complétée par des produits d’assurance vie (Monabanq Vie Premium), de placements financiers (comptes-titres, PEA), d’assurances (auto, santé, prévoyance, habitation), et de crédits (auto, travaux, crédit renouvelable). La banque en ligne a complété son offre de crédits en ligne avec une offre de prêt immobilier amortissable à taux fixe proposée dans un premier temps à ses clients en novembre 2019.

Accessible au plus grand nombre grâce à l'absence de condition de revenus, la banque en ligne a également développé un service spécialement adapté pour les clients sourds et malentendants et propose un coaching budgétaire individuel pour aider tous ses clients à gérer leur budget. Son offre très complète permet de bénéficier de produits et services bancaires de qualité, supporté par un service client accessible et ultra-performant ainsi que du réseau des quelques 2000 distributeurs automatiques du CIC et du Crédit Mutuel permettant de déposer chèques et espèces en toute facilité.

Monabanq est engagée depuis 2019 auprès de l'association SOS Villages d'Enfants.

Coordonnées et contact

Adresses postales de Monabanq

Le siège social de Monabanq se situe à l'adresse suivante :

Monabanq
61 avenue Halley, Parc de la Haute Borne,
59650 Villeneuve d'Ascq

Adresse du service client

MONABANQ
Service Clients
59 078 LILLE CEDEX 9

Pour effectuer un dépot de chèque chez Monabanq, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

MONABANQ
59 078 LILLE CEDEX 9


Contacter Monabanq par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Monabanq selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client 0 800 076 176 (Du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 16h. Appel non surtaxé)
Le service commercial 0 810 002 001 (Service & appel payant 0,06 € / minute du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi jusqu'à 16h sauf jours fériés)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire 0 825 000 222 (0,15 € / minutes)

Horaires du service client

Service client de Monabanq
0 800 076 176
Lundi 20/05 8h - 21h
Mardi 21/05 8h - 21h
Mercredi 22/05 8h - 21h
Jeudi 23/05 8h - 21h
Vendredi 24/05 8h - 21h
Samedi 25/05 8h - 16h
Dimanche 26/05 Plateforme téléphonique fermée

Compte courant


  Offre Tarifs
Formules de compte au choix pour ouvrir un compte chez Monabanq Compte Pratiq+
+CB Visa Classic
3€/mois
Compte Uniq
+CB Visa Premium
9€/mois
Compte Uniq+
+CB Visa Platinium
18€/mois
PratiqPro (auto-entrepreneurs) 9€/mois (CB Visa incluse + 3€/mois pour Visa Premier)
Conditions de revenus ou versements mensuels

Aucune condition

 0 €

-
Versement minimum à l'ouverture 50 € (argent disponible) -
Offre de bienvenue jusqu'à 160€ offerts -
Types de cartes bancaires

Carte CB de retrait

Carte Visa à autorisation systématique

Carte Visa Classic

Carte Visa Premier

Carte Visa Platinum

Gratuite



Gratuite

2€ / mois

3€ / mois

9€ / mois


L'offre de Monabanq s'adapte aux situations et au budget de chacun et propose un large choix de services bancaires associés au compte courant (épargne classique ou épargne financière, assurances, crédits...) à des tarifs très compétitifs. Son offre bancaire sans condition de revenus est ainsi ouverte au plus grand nombre, fidèle à son slogan "Les gens avant l'argent".

Depuis 2020, Monabanq propose 4 formules de comptes bancaires pouvant convenir à quatre profils clients différents et 4 cartes bancaires au choix pour adapter le compte courant et la carte bancaire à ses usages et ses besoins personnels.
Toutefois, en mars 2024, si Monabanq conserve la flexibilité des formules et des cartes bancaires qui peuvent évoluer pendant la relation client, une fois le compte ouvert, seules 3 formules de compte sont proposées au futur client pour simplifier son choix au moment de son ouverture de compte.

Ainsi, à partir du 1er mars 2024, pour ouvrir un compte chez Monabanq, vous aurez le choix entre ces 3 assortiments de compte et cartes :

Le compte « Pratiq+ » assorti d'une Carte Visa Classic pour 3€/mois est un compte bancaire couvrant les besoins du quotidien. Cette formule de compte est assortie une carte Visa Classic, les dépôts de chèques dans les distributeurs du réseau CIC ainsi que les retraits et paiements illimités dans la zone euro, un chéquier, la mise en place d’un découvert autorisé, 5 dépôts d’espèces dans les agences du réseau CIC et du Crédit Mutuel par an, 3 retraits d’espèces annuels hors zone euro, les virements instantanés et les paiements hors zone euro sont gratuits et illimités chaque mois.
Attention, l’assurance des moyens de paiement reste un service bancaire optionnel payant.

« Uniq » assorti d'une carte Visa Premier pour 9€/mois apporte un certain confort dans l’utilisation de son compte pour les opérations à l’étranger. Il inclut une carte Visa Premier accompagnée des services bancaires de l’offre Pratiq+ ainsi que 25 retraits d’espèces annuels hors zone euro, les virements instantanés gratuits en illimité dans le mois ainsi que les paiements hors zone euro et des assurances pour des moyens de paiement, les smartphones et achats sur le net.

« Uniq+ » avec une carte Visa Platinum pour 18€/mois est une offre bancaire adaptée pour les clients qui voyagent très fréquemment à l’international et qui souhaitent des services Haut de gamme exclusifs. Elle reprend tous les services bancaires inclus dans l’offre Uniq avec la particularité de proposer toutes les opérations de retraits et de paiement à l’étranger gratuites en illimité. Les virements instantanés sont gratuits. Notons l’absence de commissions de change pour des opérations à l’international, la re-fabrication de la carte bancaire et toutes les opérations effectuées par un conseiller bancaire pouvant être faites en ligne sont comprises dans l’offre. Les commissions de change sont gratuites. Les bilans et conseils financiers sont accessibles de manière privilégiée, ainsi qu'un service de conciergerie 6 jours sur 7, des réductions exclusives chez un réseau de partenaires et des invitations à des événements privés !

IMPORTANT : Il faut noter que si ces 3 formules incluent une carte Visa spécifique dédiée au moment de l'ouverture de compte, le client pourra, une fois son compte ouvert et durant sa vie de client, réaliser des ajustements, changer de formule de compte et/ou de carte bancaire à tout moment et sans frais. Toutes les formules de compte sont accessibles sans condition de revenus chez Monabanq mais sont adaptées à votre situation personnelle.

  • - Tous les comptes courants monabanq sont ouverts au plus grand nombre (sans conditions de revenus, ni versement mensuel minimum obligatoire).
    - Toutes les cartes bancaires sont accessibles sans condition de revenus, et sur option quelle que soit la formule de compte choisie,
    - Des horaires étendus pour vous accueillir du lundi au samedi par téléphone, par email ou en passant par les réseaux sociaux,
    - Les agios sont remboursables si le montant est inférieur à 3 € par trimestre pour les offres Uniq et Uniq+,
    - Accès à plus de 2000 guichets automatiques du réseau CIC et du Crédit Mutuel Alliance Fédéral en France pour réaliser les opérations bancaires courantes : dépôt d'espèces, dépôt de chèques, consultation des comptes, réalisation de virements, impression de RIB, changer le code secret de sa carte...
    - Application smartphone et site web, accessibles partout et tout le temps : Monabanq propose une application mobile parmi les mieux notées (4,5/5) dans la catégorie "finance" sur Apple Store.
    - Possibilité de solliciter Monabanq pour bénéficier gratuitement d'un coaching budgétaire, d'une aide pour remplir la déclaration de revenus ou d'un accompagnement pour des démarches administratives (décès ou succession).

Les avantages :
- Monabanq est une banque en ligne 100% Française (Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale). Détentrice d'une licence bancaire avec garantie des dépôts à hauteur de 100 000€ par client et remise d'un RIB Français à ses clients,
- Les frais de tenue de compte sont inclus dans cette cotisation, pas de surcoût,
- Monabanq n'exige pas de domiciliation de salaires, ni de somme minimale à verser tous les mois,
- Monabanq n’exige pas que vous utilisiez votre compte sous peine d’être prélevé de frais d’inactivité chaque mois,
- Sans condition de revenus, des offres transparentes, sans frais cachés et adaptés aux besoins des clients,
- Les 50 € de versement initial ne sont pas bloqués et peuvent donc être retirés à tout moment,
- Monabanq dispose d'un excellent service clientèle : « Elu Service Client de l'Année » pour la 7ème année consécutive, son service client est accessible aux sourds et malentendants (dialogue par chat ou webcam avec un interprète de la langue des signes de la société DEAFI).
- Toutes les offres Monabanq sont accessibles aux habitants des DOM TOM et de France métropolitaine,
- Création en février 2019, d’une Agence de conseillers experts. Sur simple demande et sans surcoût, obtenez des conseils personnalisés gratuits très rapidement 6 jours sur 7, jusqu'à 13 heures par jour,
Une gamme complète de produits pour vos projets (crédit, épargne, placement, assurance).

Astuce : L'option gratuite "Carte qui épargne" vous permet d'épargner sans y penser. Pour l'activer, il faut être titulaire d'un compte courant et d'un Livret d'épargne monabanq.
Monabanq arrondit à l'euro supérieur tous les achats réalisés par carte bancaire pour le placer sur le livret.

Monabanq permet de cumuler jusqu'à 4% de cashback pour toute réservation d'un séjour via Booking avec la carte bancaire monabanq.

Monabanq s’engage à faire un don en faveur de l’association SOS Villages d’Enfants à chaque ouverture d’un compte courant 1€ versé à SOS Villages d'Enfants à chaque compte courant ouvert.

En ce moment, pour l'ouverture d'un compte monabanq Pratiq+, Uniq et Uniq+ (hors offres jeunes, PratiqPro, droit au compte ou offre alternative) jusqu'à 160€ offerts - Voir toutes les conditions de l'offre sur le site.

Compte individuel oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Versement à l'ouverture de compte 50 € Montant initial conditionnant l'ouverture de compte
Offre promotionnelle 160 € 40€ pour ouv. compte + 40€ pour carte Visa Premier ou Platinum + 80€ pour service mobilité. Voir conditions s/site
Frais tenue compte 36 € soit 3€/mois hors offres groupées de services (-50% pour les - de 18 ans)
Coût SMS annuel 0 € Gratuit
Virement interne 0 € Gratuit - Virement en ligne gratuit (en euros, en zone SEPA)
Virement hors SEPA 0.1 % mini 20€ (0€ avec Uniq et Uniq+)
Assurance des moyens de paiement 24 € par an pour l'assurance de base Garantie Sécurité - Inclus pour Uniq, Uniq+

Compte Pro de monabanq

Depuis le 15 décembre 2022, Monabanq a changé son offre pour les auto-entrepreneurs. La banque en ligne lilloise propose à présent, non pas 1 offre, mais 3 offres de comptes Pro dédiés aux auto-entrepreneurs associés à une carte différentes :
- PratiqPro avec une Visa Classic à 9€ par mois,
- PratiqPro avec une Visa Premier à 12€ par mois,
- PratiqPro avec une Visa Platinum à 18€ par mois,
Les plafonds de retraits (jusqu'à 750€ sur 7 jours glissants) et paiements (jusqu'à 4000€ sur 30 jours) sont adaptés à chaque carte bancaire, ainsi que le montant du découvert autorisé, respectivement de 800€ pour la 1ère offre, 1000€ pour la 2ème offre et 1200€ pour la dernière.

La banque en ligne n’exige pas de revenus minimum pour l’ouverture de compte, mais le client auto-entrepreneur doit fournir plusieurs justificatifs pour ouvrir le compte :
- une pièce d'identité ,
- un avis d'imposition,
- le numéro de SIRET/SIREN ou l'extrait KBIS
- un justificatif de l'option fiscale de micro-entreprise.

Le compte auto-entrepreneur Monabanq. inclut les services bancaires suivants :
- un accès au compte en ligne pour sa gestion au quotidien,
- la gestion de la comptabilité : mise en place de prélèvements et la gestion des créances, extraction des relevés de compte dans différents formats (excel, csv, OFX, QIF)
- les dépôts de chèques ou d’espèces dans les guichets automatiques des agences du réseau CIC et du Crédit Mutuel,
- la mise à disposition du bordereau numérique Monabanq. pour créditer les chèques en ligne,
- l'encaissement des clients par CB avec Smile&Pay (un TPE "Mini Smile" est offert avec toutes les formules de comptes),
- la réception d’alertes pour les échéances fiscales,
- la disponibilité d’un conseiller bancaire par téléphone (tous les jours de 8h à 21h et le samedi jusqu’à 16h) mais aussi par chat, email et sur les réseaux sociaux.
- compte compatible avec les TPE Izettle, SumpUp...
- protection juridique et TPE (assistance téléphonique, rédaction de contrats, gestion amiable et/ou judiciaire en cas de litiges et l'assurance e-réputation),
- assurances et assistances renforcées,
- un coaching offert en partenariat avec Mon-AutoEntreprise.fr.

L'assurance Responsabilité Civile Professionnelle est proposée à partir de 15€ par mois.

Epargne en ligne


Type de compte Epargne Chez Monabanq Taux en vigueur
Livret d'épargne Monabanq Oui

1% brut

(1,40% brut avec le Livret Croissance)

Livret A Oui 3% net
LDDS Oui 3% net
LEP Non -
Livret Jeune Oui 3% net
CEL (Compte Epargne Logement) Non -
PEL (Plan Epargne Logement) Non -

Monabanq propose 5 types de livrets d'épargne à ses clients :

Le livret A : réglementé par l'Etat, une personne physique ne peut détenir qu'un seul livret A dans l'établissement bancaire de son choix. Son taux d'intérêt est net d'impôts, il est fixé à 3% (au 01/02/2023).

Le Livret de Développement Durable et Solidaire : livret également réglementé par l'Etat, il peut être ouvert dans la banque en ligne, monabanq. Les dépôts réalisés sur ce livret servent à financer les PME et des travaux sur les économies d'énergie. L'épargne est disponible à tout moment et les intérêts (3%) sont totalement exonérés d'impôts.

Le Livret d'épargne Monabanq : Le taux d'intérêt est de 1% brut (au 16 janvier 2023) quel que soit le montant et la durée de l'épargne. Sans frais, le montant minimum est fixé à 10€ sans limite maximum. Un taux boosté de 5% est actuellement disponible, sur ce livret, pendant 3 mois dans la limite de 150.000€ jusqu'au 31/03/2024 !

Rentabilis est un compte rémunéré à un taux de 2% brut. Les intérêts calculés chaque jour sont versés le 31 décembre chaque année. Le solde est disponible à tout moment. Il n'y a pas de tenue de compte, pas de frais de dossier , ni de frais d'ouverture. Seuls 50€ doivent être versés à l'ouverture du compté rémunéré.
A noter qu'il n'y a pas d'obligation d'avoir un compte courant chez Monabanq pour souscrire un compte Rentabilis !
En ce moment Monabanq offre un taux de rémunération de 5% brut pendant 3 mois garantis jusqu'à 150.000 euros, pour une ouverture de Rentabilis avant le 31 mai 2024.

L'option gratuite Carte qui épargne est une astuce pour rembourser en totalité ou en partie la cotisation du Compte de dépôt.
Conditions : être titulaire d'un Compte de dépôt monabanq.+ d'un Livret d'épargne monabanq.
Effectuer un versement initial de 10€ à l'ouverture de l'option Carte qui épargne.

Le livret Croissance de Monabanq est un livret avec un taux de départ de 2 % brut de rémunération qui évolue chaque année grâce à un bonus de 0,10 pour récompenser l'effort d'épargne des clients fidèles. Ils peuvent cumuler jusqu'à 0,40% brut de taux d'intérêt jusqu'à 4 ans de détention. Une condition : maintenir un solde minimum de 1 500€ sur le Livret croissance.

Monabanq propose des comptes à terme.
Un Compte à Terme sur 5 ans accessible avec un montant minimum de 3000€ et un plafond de 25000€. Le taux progressif (au 01/03/2023) est renouvelable automatiquement sur une période de 5 ans (12 mois : 1,50% brut ; 24 mois : 2,5% brut ; 36 mois : 3% bruts ; 48 mois : 3,50% bruts ; 60 mois : 3,50% bruts). Notons qu'il n'y a aucun frais de pénalité en cas de retrait avant terme.

Un Compte à Terme sur 2 ans proposant une rémunération de1,20% (taux nominal annuel brut) la 1ère année et 4,40% (taux nominal annuel brut) la seconde année. La banque demande qu'un compte courant soit souscrit avant de pouvoir ouvrir le Compte à Terme. 3000€ au minimum doivent être versés à l'ouverture. Le plafond de dépôt est de 100 000€.

Le livret jeune : livret accessible pour les moins de 25 ans, 3 % nets annuels, plafond de 1600€.

Taux promotionnel 5 % Pour toute ouverture d'un compte Rentabilis avant le 31/05/2024. Voir conditions sur le site.
Taux hors promotion 2 % bruts, susceptibles de variations. Voir conditions sur le site.
Livret A oui
LDDS oui
Livret Jeune 3 % nets annuels - Taux au 01/08/2022

Assurance vie

La banque en ligne Monabanq propose un contrat d'assurance vie multisupport appelé Monabanq Vie Premium : un contrat multisupport qui proposent de placer les fonds sur l'un des 2 fonds en euros ou les 24 supports en Unités de compte différents.

    2 fonds en euros sont donc disponibles:
    - Fonds Eurossima : 2% ou 2,05% nets (de frais de gestion hors prélèvements sociaux) servis en 2023
    - Fonds Netissima : de 3,10 à 4,12% nets (de frais de gestion hors prélèvements sociaux) servis en 2023

    Versement minimum à l'ouverture :

  • - Gestion Libre : 1000€ si versement libre - 500€ si mise en place de versements programmés

  • - Gestion Pilotée : 5 000 €

  • Montant minimum des versements libres : 500 €

  • Montants minimum des versements programmés : 50€ par mois en versement programmé
  • 150€ par trimestre en versement programmé
  • 300€ par semestre ou par an en versement programmé

  • Plafond de dépôts : illimité

Les frais de ce contrat sont compétitifs. Pas de frais d'entrée de sortie, d'arbitrage ou sur les versements. Les frais de gestion sont les suivants pour les différents fonds :
- Frais de gestion Fonds en euros Eurossima : 0,75% annuel pour les contrats souscrit après le 25 novembre 2019 (et 0,60% annuel pour les contrats avant novembre 2019).
- Frais de gestion Fonds en euros Netissima : 0,75% annuel
- Frais de gestion pour les supports en Unités de compte : 0,75% annuel
- Frais prélevés sur la gestion pilotée : 0,95% annuel (comprenant 0,20% de frais de mandat) .

Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros) 2.25 % Fonds Eurossima
Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros) 1.92 % Fonds Eurossima Rendement 2017
Assurance Vie Taux servi en 2018 (fonds en euros) 1.65 % Fonds Eurossima Rendement 2018
Assurance Vie Taux servi en 2019 (fonds en euros) 1.50 % à 1.70% pour le Fonds Netissima - 1.15% pour le Fonds Eurossima
Assurance Vie Taux servi en 2020 (fonds en euros) 1.10 % à 1.70% pour le Fonds Netissima - 0.90% pour le Fonds Eurossima
Assurance Vie Taux servi en 2021 (fonds en euros) 0.95 % pour le Fonds Netissima - 0.75% pour le Fonds Eurossima
Assurance Vie Taux servi en 2022 (fonds en euros) 1.53 % à 3.06% pour le Fonds Netissima - 1.30% pour le Fonds Eurossima
Assurance Vie Taux servi en 2023 (fonds en euros) 3.10 % à 4,12% pour le Fonds Netissima - 2% pour le Fonds Eurossima

Bourse en ligne

Monabanq propose de réaliser des opérations de bourse en ligne et d'investir ainsi sur les marchés financiers. Pour cela, le client de la banque en ligne peut ouvrir un compte titre ordinaire ou un PEA.

Le compte-titre Monabanq est très simple et permet d'investir sur les marchés financiers sur tout type de valeurs mobilières : actions, obligations, OPCVM... L'argent reste disponible si besoin car le client peut faire des retraits quand il le souhaite. Aucun plafond de versements n'est appliqué et chacun peut détenir plusieurs comptes-titres s'il le souhaite. Montant minimum à la souscription : 15 €.
Pas d'abonnement, ni de droits de garde, seuls les frais de courtage sont facturés 0,25% du montant des ordres exécutés, avec un minimum de 9,90€.
3 types de gestion sont proposés : gestion libre, gestion profilée ou gestion pilotée.
Un espace dédié de bourse en ligne est disponible pour suivre les transactions et permettre aux clients de suivre l'actualité des marchés.

Le PEA de Monabanq :
Accessible dès 15€ (jusqu'à 150 000€), bénéficiez de l'enveloppe fiscale propre au PEA (Plan d'Epargne en Actions) au sein de la banque en ligne, à condition de ne pas posséder un autre PEA dans une autre banque. Monabanq ne prélève aucuns droits de garde et les ordres sur OPC supérieurs à 300€ sont gratuits. 3 types de gestion sont possibles : la gestion libre (en autonomie), profilée (investissement sur des fonds en fonction des objectifs de rentabilité et de risques encourus) ou pilotée (gestion par une équipe d'experts dédiés).

Bourse en ligne oui Abonnement 6€/mois et 0€ si 1 ordre réalisé dans le mois
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 500 €
Ordre de bourse à partir de 9.9 € minimum - 0,25% du montant de l'ordre
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 118.8 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 594 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

Crédits

Monabanq présente à ses clients (depuis quatre mois au minimum) la possibilité de faire un crédit immobilier depuis début novembre 2019.
Il s'agit d'un prêt amortissable à taux fixe et à échéance constante. Les clients peuvent emprunter un montant de 30 000€ à 480 000€, sur une durée allant de 5 à 20 ans pour l'acquisition d'un bien immobilier ancien avec ou sans travaux ou neuf, pour en faire leur résidence principale ou secondaire.
Actuellement Monabanq met en avant un taux fixe à partir de sur 15 ans pour un montant de 200 000€, assurance comprise.

Notons la possibilité d'y associer un Prêt à Taux Zéro (PTZ). Les clients pourront également faire des modulations à la hausse comme à la baisse dans leur remboursement ; ainsi que des pauses limitées à une durée de 12 mois.

Monabanq propose à ses clients différents crédits qui peuvent leur permettre de faire face aux imprévus ou bien financer différents projets comme l'achat d'une voiture neuve, d'un scooter, des travaux dans leur maison...

Le Crédit renouvelable en ligne de Monabanq :
Monabanq propose un crédit pour 1 an renouvelable par tacite reconduction, dont le capital varie entre 500 et 5 000€ en fonction du dossier du client. Ce capital, une fois accordé, peut être débloqué immédiatement sans fournir de justificatif et sans frais. Il peut être remboursé par mensualités fixes, à la date choisie par le client, ou plus rapidement par des versements ponctuels permettant de rembourser par anticipation sans indemnités. Les remboursements viennent reconstituer le capital (déduction faite des intérêts mensuels), qui est alors à nouveau disponible en cas d'imprévus ou si besoin d'argent. Une assurance de prêt est proposée, mais sa souscription est facultative.

Crédit Automobile en ligne Monabanq :
Monabanq propose un crédit personnel permettant de financer l'achat d'une voiture neuve ou d'occasion, l'achat d'une moto ou encore d'un scooter ou en bien le financement d'un camping-car. La demande de crédit se gère complètement en ligne sans frais, assurance emprunteur facultatif et sans justificatif d'achat à fournir. Les remboursements sont adaptés au budget et sont fixés, comme le taux d'intérêt, en début de prêt en fonction du montant emprunté et de la durée de remboursement choisie (de 1 000 à 10 000€ sur une durée maximale de 72 mois).

Crédit Travaux en ligne de Monabanq :
Parmi les crédits en ligne proposés par la banque, un crédit pour financer les travaux d'amélioration dans sa maison est possible. Il ne s'agit pas d'un crédit immobilier, mais d'un prêt personnel qui ne nécessite pas de justificatifs d'utilisation. Le montant financé peut aller de 1 000 à 10 000€ et peut être remboursé sur période de 12 à 72 mois. L'assurance emprunteur n'est pas obligatoire et il n'y a aucuns frais de dossier.

Autres projets :
D'autres projets peuvent être financés sous la forme d'un prêt perso chez Monabanq. Le montant demandé ne doit pas dépasser 10 000€ et le remboursement ne pourra pas excéder 72 mois (6 ans). Financer son mariage, un voyage ou tout autres projets devient alors possible grâce à ce crédit en ligne.
Un crédit engage l'emprunteur et doit toujours être remboursé. L'accord du prêt sera délivré en fonction du dossier fourni par l'emprunteur et de sa capacité financière.

Crédit conso oui Voir conditions sur le site
Crédit immobilier oui Voir conditions sur le site

Assurances

Monabanq propose l'offre la plus complète de produits d'assurances (IARD) sur le marché de la banque en ligne. Outre une classique assurance des moyens de paiement, elle propose également :
- une assurance habitation,
- une assurance automobile,
- une assurance santé,
- une assurance décès invalidité
- et une assurance perte d'emploi.
Les contrats déclinent des garanties de base solides avec des options qui permettent d'adapter les garanties aux besoins des clients.

Assurance habitation Monabanq :
Monabanq propose 4 types de contrats d'assurance habitation. Ces contrats bénéficient de garanties avantageuses comme l'extension de garantie sur l'électroménager et l'audiovisuel, la vétusté limitée sur le mobilier et les bâtiments, la diminution de la franchise à partir de 3 ans sans sinistre...
Différentes options peuvent être souscrites en sus des garanties incluses dans ces contrats.

Assurance Automobile Monabanq :
La banque en ligne propose 2 contrats d'assurance auto :
Auto initial : 3 formules de garantie (mini, médian, maxi), bonus Sérénis permettant de conserver son bonus à 0,50 même en cas de sinistre responsable (si bonus à 0,50 depuis au moins 3 ans), la valeur du véhicule peut être majorée en cas de sinistre enfin, l'assuré peut choisir sa franchise.
Aut'Occasion, pour les véhicules de plus de 5 ans, le tarif diminue chaque année : la franchise est proportionnelle au montant des réparations, il y a une garantie sur les dommages corporels du conducteur.
Pour souscrire à ces contrats, il faut avoir plus de 23 ans et avoir un CRM (coefficient de bonus malus) de 0,95 maximum.

Assurance Santé Monabanq :
On peut faire le choix entre 3 types de contrat d'assurance santé selon les garanties dont l'assuré veut bénéficier. Parmi les garanties, on trouve la carte Avance Santé, l'hospitalisation remboursée à 200% ou encore l'atout fidélité dentaire qui majore les remboursements de 50% de la base de remboursement au bout de 2 ans de garanties. Enfin, monabanq, fidèle à l'image de son service client impeccable, offre le Telsanté : des conseillers joignables pour toutes les informations santé et relatives aux remboursements, des outils de prévention et d'accompagnement.

Assurance décès Invalidité de Monabanq :
Cette assurance, baptisée Monaprotect Compte, permet de se garantir et de garantir ses proches contre les accident de la vie, grâce à un capital et un revenu mensuel versé pendant 12 mois en cas de survenue d'un décès ou d'une incapacité totale et irréversible d'autonomie accidentelle. 2 options sont possibles. Il n'y a aucune formalité médicale pour souscrire ce contrat et des garanties plus avantageuses ou des réductions de tarifs sont octoyés aux titulaires d'un compte ou compte joint Monabanq. Seules conditions à la souscription : être majeur et âgé de moins de 70 ans.

Assurance perte d'emploi Monabanq :
Monaprotect Budget permet de se prémunir d'un imprévu durant sa vie professionnelle, comme un licenciement ou encore une perte d'emploi suite à un accident ou une maladie. Dans l'un des cas garantis, Monaprotect permet de toucher un revenu mensuel d'appoint pendant 6 mois maximum. Aucune formalité à l'adhésion, il faut être majeur et âgé de moins de 59 ans à l'adhésion. L'assuré a le choix entre 2 options.

L'avis des clients de Monabanq

Note moyenne des internautes : 4,5/5

4,5/5

D'après les 159 avis consommateurs que nous avons pu collecter sur la banque en ligne Monabanq, celle-ci a obtenu une note moyenne de quatre virgule cinq sur cinq. N'hésitez pas à vous aussi donner votre avis sur la banque en ligne Monabanq.

christine, le 30/03/2021
BANQUE QUE JE CONSEILLE des qu on appelle un conseiller nous l'avons de suite nous pouvons mettre les chèques sur notre...Lire plus
Dominique 75, le 20/07/2020
Je viens d ouvrir un compte formule UNIQ chez monabanq, pour le moment un sans faute Service clients très réactif et...Lire plus
Dominique 75, le 04/09/2020
Bienvenue, Après de multiples comparaisons Monabanq reste la meilleure banque française, je pense , banque en ligne et...Lire plus

L'avis de la rédaction sur Monabanq

4/5

Note de la rédaction : 4/5

Monabanq se distingue des autres banques en ligne car vous pouvez y ouvrir un compte courant que vous ayez ou non des revenus. Son offre bancaire est ouverte au plus grand nombre. Les clients de Monabanq disposent aussi du réseau de plus de 2000 distributeurs du réseau CIC pour les dépôts des chèques et des espèces et d'un service client disponible et performant, qui a été élu pour la sixième fois "service client de l'année 2023" dans la catégorie banque en ligne. La banque proposent une large gamme de produits et services bancaires innovants adaptés aux besoins de ses clients, comme la "carte qui épargne" ou le coaching budgétaire personnalisé : ce qui fait d'elle une véritable banque à distance.

Votre avis sur la banque en ligne Monabanq

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Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des banque en ligne comme par exemple le service client ou la facilité d'utilisation. N'hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.

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