Freedom24

Freedom24 est le nom commercial de Freedom Finance Europe, qui constitue la filiale européenne du groupe international Freedom Holding Corp, côté en bourse au Nasdaq et fondée en 2008 par Timur Turlov.

Avec ses 2500 employés présents dans 15 pays, Freedom24 comptabilise plus de 458 000 clients dans le monde. Basé à Chypre, Freedom24 est un courtier régulé par la CySec, offrant une garantie de vos avoirs à hauteur de 20 000€ en cas de faillite. Avec des bureaux partout en Europe, Freedom24 dispose notamment d’une agence à Paris, dédiée à l'accompagnement des investisseurs français.

Freedom24 propose aux investisseurs français et européens ses services de courtage avec un large univers d’investissement. L'ouverture du compte-titres est gratuite et sans obligation d'un premier versement minimum. En revanche, Freedom24 ne permet pas d'investir au sein d’un plan épargne en actions (PEA).

Freedom24 permet l’achat et la vente d’actions et d’ETFs, mais également d’obligations et produits dérivés sur les principales bourses européennes, américaines et asiatiques, telles que le NYSE, le NASDAQ, Euronext, LSE ou la bourse de Hong Kong. Historiquement, Freedom24 propose également d'acheter des actions d’entreprises au prix d’introduction en bourse (IPO).

En synthèse, Freedom24 vous fait profiter :

• Accès à 15 bourses mondiales,
• 40 000 actions internationales,
• 1 500 ETF,
• 150 000 obligations (États & corporate),
• 900 000 produits dérivés (options, futures),
• Compte D, pour des liquidités bien rémunérées,
• Gestionnaire de compte dédié (formule All inclusive),
• Freedom Academy pour parfaire vos connaissances,
• Les idées d’investissements pour des analyses reconnues.

Basé à Paris, le service client francophone de Freedom24 est disponible par téléphone, par mail et même directement au sein de leur bureau parisien. Comparé à d’autres courtiers étranger, Freedom24 semble véritablement concilier la bourse et l’humain et on ne s’en plaindra pas !

Au-delà de ses activités de courtage, Freedom24 soutient également des projets sportifs et culturels (ex : soutien du sport des échecs, la voile, le football, Freedom Celebrity Ballet Gala …).

Le Compte-Titres Freedom24

Freedom24 permet l’ouverture d’un compte titres avec un large univers d’investissement offrant plus d’un millions d’instruments financiers, dont :

• 40 000 actions internationales couvrant les marchés américains, européens et asiatiques sur 15 places boursières (NYSE, NASDAQ, Euronext, London Stock Exchange, Hong Kong)
• 1 500 ETF des plus grandes sociétés de gestions, telles qu’iShares, BlackRock, Vanguard
• 150 000 obligations d’États, de municipalités et de grandes entreprises (corporate).

Pour vous constituer un portefeuille diversifié, Freedom24 donne également accès à une offre de produits structurés, permettant de capter la volatilité et performances des marchés tout en bénéficiant d’une prise de risque contrôlée.

Pour les plus ambitieux d’entre vous, Freedom24 distille, de nombreuses solutions de trading avec plus de 800 000 options disponibles et plus de 500 contrats à terme (futures). Attention, ce type d’investissement présentent un risque de perte en capital élevé du fait de l’effets de levier.

Les tarifs bourse de Freedom24

Chez Freedom24, deux formules tarifaires vous sont proposées, « All inclusive » ou « Smart ». La tarification sur les actions et ETF se compose d’une part fixe et d’une part variable qui dépend du nombre d’actions acheté, et non du montant de l’ordre. Voici le détail.

Forfait Smart en EUR de Freedom24

Idéal pour commencer à investir en bourse, le forfait Smart est gratuit (0€ par mois) et constitue la formule par défaut.

La facturation Smart de Freedom24 varie selon les marchés convoités, incluant des frais de courtage variables et fixes :

Actions et ETF américains et européens :

• Frais de courtage : 0,02 €/$ par action/etf
• Frais Fixes : 2 €/$ par ordre exécuté.


• Actions et ETF asiatiques :
• Frais de courtage : 0,25 % du prix de l’action/Etf
• Frais Fixes : 10 HK$ par ordre exécuté


• Options et futures (produits dérivés) :
• Frais de courtage : 0,65 $ par contrat
• Frais Fixes : 0 $ par ordre exécuté

Les notifications SMS avec le forfait Smart sont facturées 0,05 €, et les investisseurs ne bénéficient pas d’un gestionnaire de compte personnalisé.

Concrètement, si vous passez un ordre de 1000 € pour 10 actions US de 100 €, les frais de courtage Freedom24 vont être de 0,2€, à laquelle s’ajoute la commission fixe de 2€. Au total, les frais se montent à 2,2 €, soit seulement 0,22% du montant de votre ordre de bourse.

À titre de comparaison, les courtiers et banques en ligne françaises se situent sur les bourse de Paris, Amsterdam et Bruxelles autour de 0,35%, et comptez au minimum 8 euros de frais pour le moindre ordre de bourse sur le marché amércain (NYSE, Nasdaq), 15 euros sur le marché britannique (LSE) et plus de 40 euros sur les bourses asiatiques !

Voilà, vous comprenez mieux tout l’avantage tarifaire du compte de trading Freedom24. Au final, les frais de courtage de Freedom24 sont raisonnables, mais nous pouvons juste regretter une tarification fixe et variable, pas toujours facile à assimiler.

All inclusive en USD de Freedom24

Pour les investisseurs avec des ordres de bourses plus importants, ou ceux désirant un accompagnement personnalisé, le forfait All inclusive de Freedom24 donne droit aux prestations tarifaires suivantes :

Actions et ETF américains et européens :

• Frais de courtage : 0,5 % + 0,012 $ par action/etf
• Frais Fixes : 1,2 €/$ par ordre exécuté.


• Actions et ETF asiatiques :
• Frais de courtage : 0,25 % du prix de l’action/Etf
• Frais Fixes : 10 HK$ par ordre exécuté


• Options et futures (produits dérivés) :
• Frais de courtage : 3 $ par contrat
• Frais Fixes : 10 $ par ordre exécuté

Selon le volume et montant de vos ordres, le forfait All inclusive n’est pas forcément le plus avantageux. En revanche, il comprend les notifications SMS gratuites, mais vous bénéficiez surtout d’un gestionnaire de compte attitré afin de vous accompagner et vous aiguiller dans vos investissements.

Freedom24 se place moins cher que nos courtiers français et banques en ligne, tout en proposant proposent un univers d’investissement vaste et bien diversifié, ainsi qu’une possibilité d’accompagnement appréciable comparé à ses confréries internationaux. Bref, selon vos attentes et votre portefeuille boursier, faites vos calculs car Freedom24 pourrait cocher de nombreuses cases.

Les frais annexes

Le compte de trading de Freedom24 est sans droits de garde, sans frais d’ouverture ou de clôture. L’alimentation du compte Freedom24 par virement est également gratuite.

Si la tarification de Freedom24 est globalement attractive et transparente, quelques frais annexes sont à mentionner, tels que :

• 2 % de frais pour l’alimentation du compte par carte bancaire, Apple Pay ou Google Pay,
• 7€ en cas de retrait,
• Frais de participations aux IPO.

Après inscription et validation du KYC réglementaire, les investisseurs accèdent à l’interface web et mobile de Freedom24. Un conseil : avant de déposer de l’argent et d’investir, prenez le temps de vous habituer aux fonctionnalités et services de la plateforme.

La plateforme web Tradernet de Freedom24 est accessible sous Windows, Mac ou Linux et permet de passer les ordres de bourse sur des milliers d’actifs disponibles (actions, fonds, ETF, obligations, futures et options) et auprès des principales bourses américaines, européennes et asiatiques.

Disponible sur iOS, Android et Huawei, l'application mobile de Freedom24, permet la gestion et le suivi de votre compte-titres en temps réel. L’application Freedom24 est noté 4,2/5 sur Google Play et 4,3/5 sur AppStore.

L’interface web et mobile de Freedom24 sont au final très complètes, intuitives, incluant des fonctionnalités avancées afin de s’adapter à tous les investisseurs. Tout y est donc très fourni …on aurait juste aimé un peu plus de gaité.

Enfin, notez qu’en cas de souci technique, le service client Freedom24, basé à Paris, est selon nous un atout rassurant, comparé aux autres courtiers internationaux 100% en ligne.

Freddom Academy de Freedom24

Freedom24, c’est également des contenus pédagogiques de qualité (des vidéos, des webinaires…) afin de renforcer les connaissances financières des investisseurs et les aider à valoriser leur épargne, et à optimiser leurs stratégies d’investissement.

Pour une meilleure éducation financière et des investissements compris et performants, Freedom Academy de Freedom24 vous permet par exemple de mieux comprendre ce qu’est une action, une obligation, un ETF, comment atteindre vos objectifs d’investissement, pourquoi il est important d’investir, ou bien encore comment vous construire un portefeuille solide ?

Idées d’investissement de Freedom24 (Invest ideas)

Malin, Freedom24 et son équipe d’expert proposent tous les jours à ses clients des idées d’investissement (Invest ideas).

Bloomberg a d’ailleurs récompensé et salué cette initiative. De son côté, Freedom24 mentionne sur son site que le rendement moyen de ses recommandations est de 16 % avec un taux de réussite de 61 % !

Bref, que vous soyez novice en bourse ou plus confirmé, cette démarche de Freedom24 nous semble une aide à la décision utile avant d’investir votre argent.

Invest ideas de Freedom24 propose des préconisations d’achat justifiées et sourcées selon vos besoins, avec des avis d’experts sur l’actualité économique et financière, des recommandations par thématique (actions américaines, actions françaises …) et un outil pour rechercher finement vos actions et ETF selon la provenance géographique, le dividende et biens d’autres critères.

Fiabilité et garanties Freedom24

Choisir un broker fiable est une évidence et il est essentiel de vérifier qu'il est régulé par des autorités reconnues.

Pour commencer, rappelons que la maison mère Freedom Holding Corp est cotée au NASDAQ et réglementée par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, qui est notre AMF en France.

Basé à Chypre et avec des bureaux présents partout en Europe, Freedom24 est un courtier enregistré sous le numéro HE324220 et régulé par la CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission) sous le numéro de licence CIF 275/15, délivré le 20.05.2015.

En France, Freedom24 Finance Europe Ltd est enregistré sur Regafi sous les numéros 73811 et 383062, lui permettant d'opérer en France et de proposer ses services aux investisseurs français.
Enfin, Freedom24 est enregistré auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), organisme régi par la Banque de France.

Freedom24 dispose d’une agence en France, dédiée à l'accompagnement des investisseurs français et à la bonne gestion de leurs opérations au sein de l’hexagone Voir adresse ci-dessus)

Soumis à des audits réguliers, Freedom24 est membre également de l'Association for Financial Markets in Europe (AFME). Enfin, le courtier est conforme à MiFID II, une réglementation offrant le niveau de protection le plus élevé pour les particuliers.

En cas de faillite de Freedom Finance, les avoirs des investisseurs particuliers sont couverts à hauteur de 20 000€, par l’institution chypriote ICF (Investor Compensation Fund). Pour des investissements importants, nous recommandons de toujours diversifier ses avoirs entre plusieurs courtiers et établissements financiers.

« D » comme « Deposit » : Tous les clients de Freedom24 bénéficient d’un Compte D, en complément du compte de trading. Disponible à tout moment, ce compte D fonctionne comme un livret et offre un rendement attractif avec deux taux proposés, selon que vous placiez votre argent en dollar ou en euro.

Taux de rendement du compte D de Freedom24 :

• 5,33 % par an pour les comptes en USD
• 3,61 % par an pour les comptes en EUR

Caractéristiques du Compte D de Freedom24 :

• Dépôt illimité en dollars US et en euros,
• Disponibilité à tout moment,
• Intérêts cumulés quotidiennement,
• Aucuns frais de tenue de compte,
• Montant de dépôt minimum : 100 EUR ou 75 USD afin de générer au minimum 0.01 centime d’intérêt par jour.

Bref, avec le Compte D, vous versez, retirez votre argent à tout moment, ou bien vous le transférez si besoin vers votre compte-titres : c’est immédiat et vous faites travailler au mieux vos liquidités.

Les taux d’intérêt du compte D peuvent changer à tout moment sur décision de Freedom24. Notez que la rémunération du compte D est liée aux taux SOFR (Secured Overnight Financing Rate) et EURIBOR (Euro Interbank Offered Rate).

Freedom24 ne s’arrête pas uniquement à son compte D pour faire fructifier vos liquidités.

Baptisé «Plan d’épargne à long terme», Freedom Finance propose des comptes épargne s’apparentant à des comptes à terme (CAT), avec une rémunération à taux fixe sur des périodes de 3, 6 ou 12 mois.

Durant la période choisie, votre argent est bloqué et bénéfice d’un taux d’intérêt fixe parmi les plus avantageux du marché. Accessible dès 1 000 euros et sans plafond de versement, ces « Plans d’épargne à long terme » permettent un retrait anticipé avant la date prévue sans aucune pénalité : Simple, sûr et efficace !

Le taux d'intérêt du « Plan d’épargne à long terme » dépend de la devise choisie, euro ou dollar US, avec un taux brut encore plus attractif au-delà de 100 000 euros placés.

Taux « Plan d’épargne à long terme » en euro :

• 3 mois : 4,27 % jusqu’a 100 000 euros ( 4,69 % au-delà),
• 6 mois : 4,85 % jusqu’a 100 000 euros ( 5,33 % au-delà),
• 12 mois : 5,82 % jusqu’a 100 000 euros ( 6,4% au-delà).

Taux « Plan d’épargne à long terme » en USD :

• 3 mois : 5,85 % jusqu’a 100 000 euros ( 6,44 % au-delà),
• 6 mois : 6,65 % jusqu’a 100 000 euros ( 7,32 % au-delà),
• 12 mois : 7,98 % jusqu’a 100 000 euros ( 8,78 % au-delà).

   

Taux fixes bruts performants, versements illimités , retrait sans pénalité, le « Plan d’épargne à long terme » de Freedom24 est parfait pour un épargnant prudent ayant des liquidités à placer sur 3, 6 ou 12 mois.

Exemple : Sur une période de 12 mois, le « Plan d’épargne à long terme » en Euro de Freedom24 vous génère une rémunération de 5,82%, ce qui est imbattable comparé aux rendements offerts par les banques traditionnelles et banques en lignes françaises.

Pour ouvrir un CAT Freedom24 depuis votre « Espace personnel », sélectionnez l’option « Placement de fonds à long terme » présent sous l’onglet "Espèces". Choisissez la devise et la durée désirées, contrôlez les rendements annuels proposés, puis validez l’ouverture du compte.

Une fois la souscription réalisée, le rendement est ensuite figé durant toute la période d’épargne convenue. Pour information, les taux sont calculés avec des multiplicateurs de x1,1, x1,25 et x1,5 appliqués aux taux SOFR et EURIBOR, pour les placements de 3, 6 et 12 mois respectivement.

L’ouverture d’un compte chez Freedom24 est rapide :

• Rendez-vous sur le site web de Freedom24 (ou téléchargez directement l’appli),
• Cliquez sur le bouton « Ouvrir un compte »,
• Renseignez votre email et un mot de passe,
• Cliquez sur « Inscription »,
• Saisissez votre numéro de téléphone,
• Confirmez votre demande d’ouverture de compte avec le code reçu par SMS.

Freedom24 vous invite ensuite à continuer l’inscription en téléchargeant l’application avec le lien reçu par sms. Afin de justifier de votre identité et domiciliation, reste à saisir vos informations personnelles et à numériser votre pièce d’identité, un justificatif de domicile et à réaliser une selfie. Freedom24 vérifie votre compte et en moins de 5 minutes, votre compte de trading est validé.

Alimentation du compte Freedom24

L’alimentation de votre compte Freedom24, se fait par virement bancaire ou carte bancaire, en 2 étapes :

• Cliquez sur le bouton « Recharger » (situé en haut à droite de votre espace client)
• Choisissez « Virement bancaire » ou « Carte de crédit » et suivez les instructions.

Pour rappel, le virement est gratuit et il vous suffit de bien noter les coordonnées bancaires fournies. Dans le libellé du virement, pensez à bien indiquer votre numéro de compte Freedom24.

Pour retirer des fonds de votre compte Freedom24, c’est aussi simple. Il vous suffit de cliquer sur le bouton « retirer » toujours en haut à droite de votre page d’accueil.

Déclaration aux impôts de son compte Freedom24

Important : Tout compte bancaire à l'étranger, y compris dans un pays de l'Union européenne doit être déclaré ! Pour cette raison, votre compte Freedom24 doit être déclaré au moment de votre déclaration annuelle de revenus.

Le compte Freedom24 et les revenus perçus se déclarent en générant les formulaires suivants lors de votre déclaration de revenus :

• l'annexe 3916 pour déclarer tout compte détenu à l’étranger
• ,
• l’annexe 2047 pour déclarer les dividendes et plus-value sur un compte étranger,
• l'annexe 2074 pour les plus-values ou moins-values de l’année,
• l'annexe 2074 CMV pour le report de moins-values passées.

Pas de panique, si Freedom24 ne fournit pas d’imprimé fiscal unique (IFU) comme un établissement financier français, la plateforme met à votre disposition un module dédié vous permettant de faire un export reprenant toutes vos activités de l’année passée (cession, plus-values, dividendes).