Grisbee, la Fintech 2017 à suivre
Frédéric Billot de Lochner, un des 4 associés cofondateurs en charge du marketing et du développement du la société, définit l’offre de Grisbee sobrement : « Nous proposons au particulier de prendre la main sur la gestion de son patrimoine ». L’idée est de se positionner sur ce secteur entre les banquiers, perçus par les Français « comme vendeurs de produits », et les conseillers en gestion de patrimoine qui ne « peuvent s’adresser [qu’aux] patrimoines importants. ». Grisbee se targue d’être un coach financier nouvelle génération à 360°C, un outil en ligne ouvert à tous. Le projet a séduit le Crédit Mutuel Arkéa, fort de sa politique en matière de Fintechs (Linxo, Younited, Yomoni, Leetchi, etc.), qui a investi, en octobre 2016, 3 millions d’euros dans le projet.
Diagnostic, recommandation, conseil : l’offre Grisbee
Avec Grisbee, l’utilisateur suit l’ensemble de son patrimoine et de ses actifs grâce à l’agrégateur de comptes bancaires Linxo encapsulé et les informations entrées par l’utilisateur. Épargne, immobilier, vignobles, bateaux, œuvres d’art, bijoux : tout est pris en compte par des moteurs de calcul capables de déterminer la santé financière du client (impôts, retraite, ISF, taux d’endettement, frais de succession, etc.). Maxime Camus, autre cofondateur et directeur général, précise qu’après « la phase de diagnostic et de recommandation, les clients peuvent passer à l'action en passant par Grisbee ou s'ils le souhaitent par leur interlocuteur habituel. ».
Grisbee Vie : l’assurance-vie de la Fintech
L’assurance-vie proposée par Grisbee Vie associe la start-up à Carmignac, société de gestion reconnue, et à l’assureur Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa. Lors de sa conférence de presse de lancement, Maxime Camus indiquait que « Grisbee Vie est une offre nouvelle génération car elle est 100% digitale, de la souscription par signature électronique à la gestion, avec une tarification très compétitive, sans frais d'entrée ni d'arbitrage, juste 0,6% de frais de gestion annuels et 0,2% de plus en cas de gestion pilotée par Carmignac. », promettant « les frais les plus bas et pas de frais cachés. ». Le souscripteur peut choisir une gestion libre ou pilotée, et trois profils (prudent, équilibré et dynamique).
Les perspectives de la Fintech en 2017 sont le lancement d’un PERP maison, tout en étant attentif au marché BtoB, même si le BtoC reste pour l’heure l’unique priorité.