Les actualités du crédit en ligne

L'inflation a entraîné la hausse des taux directeurs de la Banque centrale européenne (BCE). Le coût de l'argent est devenu plus onéreux pour les banques qui l'ont répercuté sur leur taux de prêt immobilier. L'année 2024 pourrait sonner un retournement. Décodage des premiers signaux.

La mensualisation du calcul du taux d'usure vise à éviter le gel, le report ou le rejet des demandes de crédit de ménages pourtant solvables. Cet aménagement temporaire au 1er février tient compte de la phase de remontée des marchés en lien avec l'inflation.

Le dynamisme du marché immobilier en France ne doit pas masquer la déconnexion entre les prix des logements et les revenus des ménages. La bulle va-t-elle obligatoirement éclater, sur fond de changement des attentes des Français et de resserrement des conditions d'emprunt ? Explication.

Le gouvernement a décidé d'assouplir les conditions d'octroi au crédit immobilier. Le taux d'endettement est relevé à 35% et la durée d'emprunt maximale à 27 ans. Ces mesures doivent permettre aux primo-accédants et aux plus modestes un accès facilité pour financer leur achat immobilier.

Les prix du marché immobilier stagnent alors que les taux d'intérêt restent toujours compétitifs malgré une légère remontée. Toutefois, les conditions de prêt se resserrent au moment où le taux d'usure remonte. Une période d'incertitudes qui brouille les cartes de l'investissement dans la pierre.

Le secteur immobilier est à l'arrêt à cause de la crise sanitaire qui fige tous les maillons de la chaine. Alors que la sortie de confinement pouvait laisser espérer une reprise, la hausse imprévue des taux d'intérêt en avril assombrit les perspectives.

Les banques appliquent, en ce début d'année, un resserrement des conditions d'octroi des emprunts immobiliers, comme le recommandait le Haut Conseil de la stabilité financière (HCSF) en décembre dernier. De quoi calmer l'emballement de la production de crédits.

Taux immobiliers toujours aussi bas, volumes de production de crédit toujours aussi haut : alors que les autorités invitent les banques à resserrer les conditions d'octroi, rien n'y fait. La machine tourne toujours à plein régime.

La faiblesse des taux de crédit immobilier contraint les banques à réagir. Hausse du volume de production de crédits, négociation à la baisse des commissions des courtiers immobiliers, et même tentation de pousser leur assurance-emprunteur maison, le marché de l'intermédiation est en ébullition.

50 milliards d'euros, c'est la somme que pourrait représenter le total des crédits immobiliers renégociés en 2019. En quoi est-ce une menace pour les banques, en passe de revivre les effets de ce qu'il s'est déjà produit un an et demi plus tôt ?

Selon la Banque de France, un quart des prêts à l'habitat attribués au mois d'octobre résulte d'une renégociation d'un crédit immobilier ancien. Il faut dire que la baisse des taux pousse les emprunteurs à obtenir des conditions de prêt plus avantageuses.

La faiblesse des taux d'emprunt immobilier incite les banques à trouver de nouvelles marges pour soigner la rentabilité de leurs produits. Les établissements mutualistes, dominateurs dans certaines régions, se sentent assez costauds pour éliminer un intermédiaire : le courtier en crédit immobilier. Décryptage.

Alors que la banque en ligne Monabanq a récemment annoncé le lancement d'une offre de prêt immobilier avec prêt à taux zéro, Orange Bank lui emboite le pas. La banque mobile aux 500 000 clients s'avance toutefois prudemment via un partenariat avec Netixy.

Légère bascule en territoire positif du taux d'emprunt des obligations assimilables au trésor (OAT) à 10 ans de la France le 06 novembre dernier. Quelles sont les raisons de cette remontée des taux d'emprunt ? Quelles conséquences ? Explications.

La banque en ligne a lancé, ce 5 novembre, sa solution de prêt immobilier dont la singularité est de pouvoir être complétée par un prêt à taux zéro (PTZ). En ajoutant ce produit, Monabanq s'aligne sur ses concurrentes Boursorama Banque, Fortuneo, BforBank et ING.

Les mois passent et le constat est le même : les taux de crédit continuent de baisser. Résultat : une nouvelle vague de renégociations de prêts à l'habitat pourrait déferler. Quelle est l'offre des banques en ligne en matière d'emprunt immobilier ? Réponses.

Avec des taux de prêt à l'habitat qui continuent de dégringoler, la demande est fortement stimulée. Si l'afflux des emprunteurs dope la production de crédits et la hausse des prix de l'immobilier, les autorités de régulation surveillent de près cette machine en surchauffe.

La Caisse d'Épargne Bourgogne Franche-Comté est le premier établissement du groupe BPCE à proposer une solution de crédit immobilier 100 % en ligne, avant sa généralisation en 2020. Le client s'engage dans un parcours entièrement digitalisé, même si le conseiller n'est jamais très loin.

L'encours des crédits immobiliers a dépassé 1000 milliards d'euros fin 2018, d'après les chiffres publiés par la Banque de France. Le contexte des taux bas encourage les Français à s'endetter, ces derniers bénéficiant parallèlement d'un assouplissement des conditions d'octroi. Un mécanisme qui inquiète.

Face à l'emballement du crédit, le Haut conseil de la stabilité financière a décidé d'intervenir en demandant aux banques de se constituer des réserves supplémentaires. L'idée est d'anticiper un retournement de situation afin de ne pas couper le robinet du crédit le cas échéant.

Les Français sont plus nombreux à penser que le poids de leurs crédits s'est alourdi en 2018 par rapport à ce qu'ils percevaient un an plus tôt. Alors que les conditions d'emprunt sont très favorables, le marché immobilier devrait en subir les conséquences. Décryptage.

1,44 %, c'est le taux du crédit immobilier moyen affiché au mois de novembre 2018 selon l'Observatoire Crédit Logement/CSA. Ce chiffre indique une légère remontée faisant suite à quatre mois de stabilité. Quelles sont les perspectives des taux d'emprunt immobilier pour 2019 ? Réponses.

En période prolongée de taux bas, les banques de détail repositionnent les offres de crédit en bonne place dans le classement de leurs priorités. L'innovation leur permet d'augmenter la compétitivité et la rentabilité de produits bancaires déjà lucratifs. Exemples.

Le crédit à la consommation se développe un peu partout en Europe. Toutefois, en fonction du pays où l'on réside, le rapport à ce mode de financement n'est pas le même.

Cofidis a récemment publié les résultats de son enquête intitulée « Habitudes européennes de recours au crédit à la consommation », menée de concert avec l'institut YouGov. Quels sont les pays qui utilisent le plus ce prêt à la consommation ? Décryptage.

A l'heure où les futurs bacheliers achèvent leurs révisions, la question du mode de financement de leur vie estudiantine se pose pour eux comme pour leurs parents. Une étude Cofidis/CSA Research souligne les inégalités socio-économiques et territoriales à l'œuvre. Quelles sont-elles ? Explications.

Deux études publiées à la mi-mai apportent un éclairage sur le comportement adopté par les Français vis-à-vis du marché immobilier. Si l'achat d'un bien immobilier reste perçu comme un accomplissement personnel, des différences existent logiquement entre les générations. Quelles sont-elles ? Réponses.

Le niveau de surendettement des ménages français est en repli depuis 2014 grâce à la baisse des taux d'intérêt et à la consolidation du cadre réglementaire imposé aux organismes de crédit. Quel est le profil des emprunteurs surendettés ? Radiographie.

D'après une étude du réseau de courtage en crédits Vousfinancer.com, 17% des emprunteurs pour l'achat d'un logement ont plus de 50 ans. Un chiffre en constante augmentation ces dernières années.

Si les taux du crédit immobilier continuent d'être attractifs, la hausse des prix du marché de l'immobilier plombe la demande. Résultat : les banques mettent en place des stratégies pour redynamiser un secteur atone qui occasionne des retards d'objectif pour les banques.

En matière de prêt, souscrire à deux peut se révéler être un atout considérable. Ces profils sont jugés plus intéressants par les banques car considérés comme moins risqués et plus rentables.

Les primo-accédants et notamment les Millennials considèrent toujours l'achat d'un bien immobilier neuf comme un objectif prioritaire de long terme. Afin de capter cette clientèle lucrative, les banques n'hésitent pas à rétablir des durées d'emprunt sur 25 et 30 ans.

Les plateformes de crowdfunding affinent désormais leur modèle. Leurs solutions de financement puisent à la fois dans les prêts en ligne octroyés par les particuliers et dans les fonds apportés par des investisseurs institutionnels comme Aviva ou la Maif.

Avec des taux d'intérêt historiquement bas et des prix immobiliers en train de remonter, les ménages français sont de plus en plus nombreux à vouloir acquérir leur résidence principale. Pour financer cet achat, la plupart d'entre eux souscrivent un crédit. Une étape indispensable qui génère un grand nombre d'inquiétude