Les actualités du patrimoine

Sociétés interposées, dettes artificielles, démembrements sans réelle perte de revenus : chaque année, l'IFI nourrit les mêmes promesses. Or une opération dépourvue de substance économique, familiale ou philanthropique expose au redressement. La bonne approche part de la réalité du patrimoine : vérifier les valeurs, les dettes, les exonérations, puis seulement arbitrer, donner, démembrer ou structurer. L'enjeu n'est pas de rendre l'immobilier invisible, mais de vérifier qu'il occupe encore une place pertinente dans le patrimoine.

Depuis le 9 avril dernier, les contribuables peuvent déclarer leurs revenus perçus en 2025. Quelles sont les dates limites ? Quelles nouveautés fiscales s'appliquent ? De l'assurance-vie à la hausse de la CSG, voici ce qu'il faut savoir pour bien déclarer ses revenus sans mauvaises surprises.

Le vieillissement de la population n'est plus une projection lointaine : en 2026, un Français sur cinq a plus de 64 ans. Cette réalité démographique génère un marché colossal de plus de 5 000 milliards d'euros en Europe d'ici 2030, qui irrigue la santé, l'immobilier, la technologie et les services. Comment construire une allocation cohérente ?

Conflit ukrainien, tensions taïwanaises, les zones conflictuelles se multiplient et l'Europe mesure les conséquences de plusieurs décennies de préparation insuffisante dans le domaine militaire : capacités de production sous-dimensionnées, dépendance fatale à des approvisionnements critiques (terres rares, métaux industriels, lithium, etc.). Les capitaux et les réglementations pivotent vers une économie plus concrète, plus tournée vers le réel, et tout investisseur pragmatique trouvera un intérêt à placer une partie de son argent dans des secteurs qui vont grandement bénéficier des changements en cours.

Nous vous proposons un tour d'horizon des expatriations les plus simples à réaliser en fonction de votre activité et de votre profil. Nous avons privilégié des destinations européennes, à la fois pour minimiser le choc culturel, et par commodité tant pour la préparation du départ que pour se donner la possibilité d'aller-retours fréquents.

Malgré deux décennies de « rabotage » des niches fiscales, il en reste encore quelques-unes à votre disposition. Pour en faire le meilleur usage, il faut non seulement trouver celles qui vous conviennent, mais il faut surtout savoir les approcher de manière cohérente en raison des contraintes imposées par l'administration. Entre les limites propres à chaque niche et les différents plafonnements globaux, profiter des réductions et des crédits d'impôt peut s'avérer un vrai parcours du combattant, dans lequel nous vous aidons à vous orienter.

Si vous avez constitué un beau patrimoine et souhaitez pouvoir le transmettre à vos descendants, vous devez avant tout anticiper. Comment se préparer et quels dispositifs privilégier pour profiter de son patrimoine tout en organisant sa transmission ?

L'IA révolutionne tous les secteurs, marquant une nouvelle ère industrielle. Comment investir pour profiter de cette transformation numérique ?

Le Private Equity, autrefois réservé aux investisseurs institutionnels, s'ouvre de plus en plus aux particuliers. Promettant des rendements attractifs, il comporte aussi des coûts et des risques spécifiques. Mieux comprendre son fonctionnement est essentiel pour savoir s'il vous convient.

Depuis décembre 2023, les petites capitalisations, communément appelées small caps, ont connu un regain qui semble les avoir sorties d'une longue période d'atonie. Est-ce une foucade passagère des marchés ? Ou cette envolée repose-t-elle sur des fondamentaux qui justifieraient que l'on s'y intéresse sérieusement ?

Comment faire prospérer un patrimoine en minimisant les risques ? Cette question intéresse évidemment nombre d'entre nous. Ray Dalio, fondateur de Bridgewater, a mis au point le All Weather Portfolio, un portefeuille qui a démontré sa capacité à créer et à préserver de la valeur quel que soit le climat économique.

Peu d'investisseurs ignorent le nom de Warren Buffett, tant ses performances en matière d'investissement ont fait sa renommée. Nous vous proposons de plonger dans l'esprit de l'un des plus grands investisseurs du 20è siècle pour comprendre sa mentalité, son approche et sa méthodologie.

L'augmentation des prix des biens et des services détruit silencieusement votre épargne. Avec un taux officiel d'inflation de 4,9 % en 2023 en France, vos économies perdent chaque jour un peu plus de leur pouvoir d'achat. Quel panier d'investissement élaborer pour compenser l'inflation et maintenir, voire faire fructif

Depuis la cotation du premier exchange-traded fund en 1990, jusqu'à l'émission, début 2024, des premiers ETF Bitcoin, les ETF se sont imposés au premier rang du monde de l'investissement. Quels sont leurs atouts ? Comment sélectionner les ETF qui vous conviennent ? Et comment profiter de la grande variété de thématique

Avec des taux nuls ou négatifs, les investisseurs avaient logiquement délaissé les actifs obligataires. La rapide hausse des taux depuis 2022 a changé la donne et il est temps de s'intéresser de nouveau aux obligations. Comment utiliser l'investissement obligataire pour diversifier son portefeuille ?

La hausse des taux d'intérêt et l'essor du télétravail affectent l'immobilier commercial, un secteur clé des SCPI. Avant de réagir hâtivement sur la « pierre-papier », examinons les tendances et perspectives des SCPI pour guider vos décisions d'investissement.

La sociologie du patrimoine des Français révèle comment ils gèrent leurs finances personnelles. Dans cet article, explorons les choix d'investissement, les habitudes d'épargne et les facteurs sociaux qui influencent leur richesse. Découvrez les clés de la réussite financière à la française.

Focus dans notre article sur les nombreuses possibilités de diversification offertes par le Plan Épargne en Actions.

Le marché du pétrole étant à la croisée de l'économie et de la géopolitique, il peut être complexe à première vue de l'analyser. Comment appréhender ce secteur lorsque l'on est simple investisseur particulier ? Quelles sont les opportunités ? Comment investir ? L'article vous propose des éléments de réponse.

L'investissement préféré des Français subit actuellement des vents contraires, nous abordons les risques et opportunités de l'immobilier pour les mois à venir.

Investir en immobilier est toujours une priorité pour les Français, les REIT sont une solution d'investissement qui reste encore méconnue.

Les fortes turbulences à court terme des marchés ne remettent pas en cause leur tendance à la croissance sur le long terme.

L'environnement financier est très chahuté en 2022. Vous avez certainement entendu le retour en force dans les médias d'un mot oublié depuis longtemps, l'inflation. Avec la hausse concomitante des taux d'intérêt, l'investissement obligataire longtemps délaissé retrouve un certain attrait. Nous faisons le point.