Séduit par l’offre de produits et de services bancaires distribués par Hello bank! et rassuré par l'appartenance au réseau BNP Paribas, vous avez décidé d’ouvrir un compte courant Hello bank!. Vous souhaitez en savoir plus sur les démarches à effectuer, les conditions de revenus à respecter, les offres disponibles et les pièces justificatives à apporter. Pas de panique ! On vous dit tout.
La banque en ligne Hello bank est une filiale du groupe BNP Paribas. La banque 100 % digitale commercialise son offre en France depuis le 17 juin 2013.
Hello bank! revendique 520 000 clients dans l’hexagone au 1er janvier 2020. La banque en ligne s’appuie sur les 2 000 agences physiques du réseau de l’établissement bancaire BNP Paribas. Les clients peuvent donc effectuer toutes leurs opérations courantes dans les distibuteurs de billets et automates de BNP Paribas comme en ligne via le site web et l’application mobile. De même, les clients d’Hello bank! ont accès à toute la gamme de produits distribués par la maison mère. Résultat : elle est l'une des banques en ligne qui propose le plus de produits bancaires et de produits d'épargne :
La banque en ligne se distingue aussi par la disponibilité de ses conseillers bancaires, joignables par chat, les réseaux sociaux et le téléphone de 8h à 22h en semaine (8h-18h le samedi). Les clients accèdent d’ailleurs à leur compte bancaire en ligne sur tous les supports (smartphone, tablette, ordinateur) afin de faciliter la gestion de compte avec l'accès banque à distance, la consultation des opérations bancaires en cours et l’accès à son relevé de compte. Hello bank mise aussi sur la simplicité de ses applications disponibles sur Google Play, Apple Store et Microsoft.
Depuis le 20 janvier 2020, Hello bank! propose 2 offres au choix pour la souscription d'un compte bancaire individuel : Offre Hello One ou offre Hello Prime; la banque en ligne a également simplifié la procédure d'ouverture de compte en ligne pour la rendre plus pratique et fluide mais surtout plus rapide !! Les offres répondent également aux attentes des clients voyageurs puisque les paiements sont gratuits partout dans le monde et les retraits aussi avec Hello Prime (Seulement dans le réseau BNP avec Hello One). Voyons dans le détail les 2 offres proposées par la banque en ligne associées chacune à une carte bancaire du même nom.
L’offre Hello One est particulièrement attractive avec une prime de bienvenue de jusqu'à 180€ offerts, une carte internationale gratuite, le tout sans aucune condition de revenus, d'engagnement de durée, ni frais de tenue de compte. Cependant Hello bank demande une opération par carte dans le mois (sinon 3€ facturés à la fin du mois). Avec cette offre, vous pouvez bénéficier d'un compte courant totalement gratuit avec les caractéristiques et services bancaires suivants :
Cette offre, Hello One, accessible au plus grand nombre sans condition de revenus, est simple, mais permet de gérer facilement son compte et son budget en temps réel et sans mauvaise surprise. Il faut tout de même noter que si les retraits d'espèces effectués avec la carte Visa Hello One sont gratuits, ils doivent être réalisés dans les distributeurs des agences de BNP Paribas ou de ses filiales, sinon un retrait en euros est facturé 1 € par retrait et dans le cas d'un retrait en devises hors réseau BNP, la commission s'élève à 1.5 % du montant du retrait.
Il faut également savoir que si le choix de l'offre se fait au moment de l'ouverture de compte, il est possible de changer d'offre après également. Ainsi si l'offre Hello One n'est pas assez complète pour vous, vous pouvez demander à changer d'offre et bonne nouvelle, c'est GRATUIT (la première fois bien entendu, si un nouveau changement d'offre devait avoir lieu sur votre compte, il coûtera 5,90€).
En savoir plus sur l'offre Hello One
Accessible aux personnes qui peuvent justifier un revenu minimum de 1000€ par mois, l'offre Hello Prime permet de profiter d'avantages exclusifs comme :
Cette offre groupée de services est néanmoins payante et coûte 5€ par mois (en détail : 2,79€ par mois pour la carte et 2,21€ par mois pour la facilité de caisse) soit 60€ par an. Il n'y a aucune obligation de domicilier son revenu pour prétendre à cette offre et il n'y a pas de frais si la carte n'est pas utilisée. Les anciens clients de Hello Bank! qui ont ouvert leur compte courant avant le 20 janvier 2020 peuvent souscrire à la carte Hello Prime au tarif de 100€ par an, mais ne peuvent pas souscrire à l'offre groupée de services Hello Prime telle quelle.
Pour en savoir plus sur l'offre Hello Prime
Voici un tableau qui compare les 2 offres de Hello Bank! et choisir entre Hello One ou Hello Prime
Hello One | Hello Prime |
---|---|
0€ / mois | 5€ / mois |
Sans conditions de revenus | Revenu minimum de 1000€ / mois |
1 opération par CB dans le mois | Sans conditions d'utilisation |
Carte à autorisation Systématique | Carte internationale à débit immédiat ou différé + 1 CB virtuelle |
Retraits gratuits dans tout le réseau BNP Paribas (Tarifs retraits hors réseau en zone Euro : 1 € - hors zone Euro : 1.5 % |
Retraits gratuits partout dans le monde |
Paiements Gratuits partout dans le monde | Paiements Gratuits partout dans le monde |
Paramétrages et opérations de la carte en temps réels | Paramétrages et opérations de la carte en temps réels |
Retraits : 400€ / 7j Paiements : 1 000€ / 30j |
Retraits : entre 500 et 1 000€ / 7j Paiements : entre 1 200 et 2 500€ / 30j |
Pas de découvert autorisé | Facilité de caisse de 15j maximum par mois définie sur contrat |
Virements instantanés : 1€ / virememt | Virements instantanés : Gratuit |
Compatible avec Apple Pay et Paylib | Compatible avec Apple Pay et Paylib |
Pas d'assurance et assistance complémentaires pour les voyages | Garanties d'assurances et d'assistane package haut de gamme |
Hello Bank! revendique des frais bancaires clairs et transparents concernant ses produits bancaires et son compte en banque. Elle n’oblige pas non plus à faire la domiciliation bancaire de ses revenus chez elle pour ouvrir un compte.
Hello Bank! offre l’opportunité d'ouvrir un compte joint chez elle à travers les offres Hello One Duo et Hello Prime Duo. La banque digitale commercialise deux cartes bancaires, dont voici leurs caractéristiques :
Voici les étapes à suivre pour effectuer une demande d'ouverture de compte.
L’ouverture d’un compte courant chez Hello bank! nécessite de renseigner ses données personnelles (nom, prénom, date de naissance, etc.) dans le traditionnel formulaire qualifié par la banque digitale de « grande vitesse ».
Notez qu’un nouveau client peut bénéficier gratuitement du service de mobilité bancaire afin que la banque en ligne s’occupe de toutes vos démarches auprès de votre ancienne banque.
Attention de bien prendre en considération les conditions d’éligibilité. Outre le fait d’être majeur et d’être domicilié fiscalement en France, des conditions de revenus sont exigées :
Dans les deux cas, le client n’a pas d’obligation de domicilier ses revenus dans la banque digitale. En revanche, un versement initial compris entre 10 et 300 € provenant d'un compte ouvert en votre nom dans une banque de la zone Sepa, est réclamé. Ce premier dépôt reste disponible dès l’ouverture du compte.
La signature électronique vous engage dans la véracité des informations fournies à la banque. Tout se déroule en ligne. Vous n’avez plus besoin de scanner un document, une photo depuis votre smartphone suffit. Suite à la signature électronique, le client saisit le code confidentiel qu’il a reçu via sms.
Les pièces justificatives sont les suivantes :
Pour achever les formalités, vous devez faire le versement initial obligatoire d'au moins 10 euros. Vous recevrez alors votre carte bancaire à domicile par courrier postal sous quelques jours.
Vous désirez enregistrer vos bénéficiaires de virement ? Notifiez votre numéro de mobile dans votre espace client dès la réception de vos codes d’accès. Hello bank! vous transmettra alors par sms un code d’activation qui permettra de valider la liste de bénéficiaires directement par sms.
Enfin, pour obtenir un chéquier, passez commande depuis votre espace client.
Pour ouvrir un compte courant chez Hello Bank!
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