L’arrivée de la banque en ligne Orange Bank, appartenant au géant de la téléphonie Orange, a bouleversé le marché de la banque en ligne. Son offre simple et transparente souhaite vous faciliter l’accès à la banque au quotidien. Comment ouvrir un compte Orange Bank ? Suivez notre guide pour tout savoir.
Orange Bank, c’est l’enseigne bancaire du groupe Orange. Lancée en novembre 2017, elle marque la volonté du groupe de proposer une alternative aux offres bancaires existantes, deux ans après le déploiement du service Orange Cash (paiement sécurisé grâce au smartphone). Elle s’appuie également sur la réussite du groupe Groupama et notamment Groupama Banque, rachetée en 2016 par le groupe Orange.
La banque en ligne est présente à la fois via un site internet et une application mobile mais également via son réseau de boutiques reconverties en agences. En effet, 300 des 700 boutiques du réseau de téléphonie possèdent un espace dédié à ce nouvel établissement bancaire. En plus de cela, Orange Bank est également disponible dans les agences Groupama et Gan. L’enseigne a souhaité ce fonctionnement afin d’améliorer l’expérience client qui ressort ainsi directement avec sa carte bancaire en main sans avoir à attendre sa réception par courrier.
Orange Bank base son offre sur la gratuité et la sécurité mais pas seulement. Elle s’appuie également sur l’instantanéité des opérations bancaires (paiements, virements, etc.) ce qui répond aux attentes actuelles des utilisateurs. Elle promet également une personnalisation élargie des paramètres de sa carte bancaire (blocage / déblocage, opposition, personnalisation des plafonds, etc.).
Deux cartes bancaires sont proposées au choix :
En plus de son compte courant, la banque en ligne propose également un livret bancaire avec un taux d’intérêt de 0.60 % ainsi qu’un prêt personnel.
Le plus des cartes Mastercard Orange Bank :
Orange Bank propose enfin une formule destiné à la famille à travers le Pack Premium (12,99€/mois). Il s'agit d'un compte bancaire permettant de bénéficier de 2 carte bancaires Premium ainsi que la possibilité d'associer jusqu'à 5 comptes bancaires pour les enfants de 10 à 17 ans avec une carte bancaire au nom de chaque enfant. Les enfants n'ont pas d'autorisation de découvert. Les adultes ont un accès pour piloter les dépenses des enfants (paramétrage des retraits et des dépenses par cartes bancaires).
Grâce au compte courant d'Orange Bank, vous pourrez accéder aux services gratuits suivants :
En revanche d’autres opérations sont payantes comme :
En savoir plus sur Orange Bank
L’offre proposée par Orange Bank vous convient ? Voici les étapes pour y ouvrir un compte bancaire en ligne.
Sélectionnez la carte bancaire que vous souhaitez ainsi que les services bancaires assortis.
Via à un formulaire rapide, vous saisissez vos informations personnelles : en premier lieu si vous êtes client orange ou non, puis vos nom, prénom, date et lieu de naissance, adresse e-mail, téléphone, votre nationalité, votre pays de résidence fiscale, votre adresse d'habitation, si vous êtes propriétaire de votre résidence... Vous devez ensuite renseigner votre situation professionnelle (activité, contrat, ...).
Lors de cette étape, vous êtes invité à vérifier l’exactitude des informations fournies vous concernant ainsi que de vos choix quant à la souscription de votre offre et vos services. Une fois que vous jugez tous les renseignements saisis exacts, vous pouvez procéder à la signature électronique de votre contrat grâce à un code reçu par SMS.
Il vous suffit de prendre en photos vos documents avec votre smartphone et de les télécharger sur le site ou l'application d'Orange Bank. Il est demandé 3 documents justificatifs :
Une fois votre compte validé par Orange Bank, vous devrez en finaliser l’ouverture avec un 1er versement réalisable par carte bancaire ou par virement. Il devra être d’un montant minimum de 50€.
Je souhaite ouvrir un compte en ligne Orange Bank
En parallèle de son offre de compte bancaire, Orange Bank vous propose également de bénéficier d’un livret d’épargne non réglementé. Cela signifie que les intérêts perçus avec ce livret sont soumis aux cotisations sociales et à l’impôt sur le revenu.
Ce livret vous propose un taux de rémunération de 0.60 % tout en gardant votre argent disponible en cas de besoin. Il ne comporte pas de plafond, vous pouvez donc épargner sans aucune limite.
Pour pouvoir ouvrir un livret d’épargne Orange Bank, il vous faut être client de l’établissement bancaire et y déposer un montant minimum de 10€ sur celui-ci.
Orange Bank propose une offre de crédit consommation sous forme de prêt personnel ou de crédit affecté. L'offre, développée avec le partenariat de Younited Credit, est disponible pour tous les clients devant faire face à une dépense exceptionnelle. La banque propose pour ce crédit à la consommation des sommes pouvant aller jusqu'à 25000€. Le taux varie en fonction de la durée, du montant et de l'objet du prêt et enfin de la situation personnelle de l’emprunteur.
La particularité de ce crédit conso est double : une fois votre prêt accordé, vous bénéficiez de 6 mois pour débloquer dans votre application les fonds demandés mais également pour réajuster le montant, ou encore, de différer les remboursements jusqu'à 3 mois sans frais ou tout simplement faire une demande d’annulation de celui-ci. Attention : pour faire une demande de prêt, il faut possèder un compte bancaire Orange.
Orange Bank présente aussi une offre bancaire dédiée aux professionnels indépendants et aux entreprises grâce au rachat récent de la FinTech Anytime.
1 commentaire sur "Comment ouvrir un compte Orange Bank ?"
Bonjour,
merci pour votre commentaire. Oui, Orange Bank propose une carte Mastercard qui permet de retirer des espèces dans tous les distributeurs du réseau CB et MasterCard en France et à l'étranger. La carte permet également les paiements chez tous les commerçants physiques ou en ligne qui acceptent les paiements par Carte bancaire Mastercard !
Vous pouvez retrouver toutes les informations sur la néobanque sur notre fiche banque Orange Bank et sa vidéo dédiée.