SG Banque Tarneaud

La SG Banque Tarneaud a été fondée en 1809 ; ce qui lui confère le statut d’établissement bancaire régional le plus ancien dans l’hexagone. Depuis 1951 sa maison mère est le Groupe Crédit Du Nord, anciennement nommé Banque de l’Union parisienne.

Pour se développer la banque Tarneaud a adopté une stratégie d’absorption en 1973 en entrant dans le capital de la Banque Régionale Périgourdine, tout en ouvrant une succursale à Paris pour étendre son influence en région parisienne. Puis dans les années 90 et jusque dans les années 2010, Banque Tarneaud a implanté des agences dans le Grand Sud Ouest. Aujourd’hui elle rayonne auprès de 15 départements : Charente, Charente-Maritime, Corrèze, Creuse, Deux-Sèvres, Dordogne, Haute-Vienne, Indre, Indre-et-Loire, Loire-Atlantique, Loir-et-Cher, Maine-et-Loire, Morbihan, Vendée et Vienne.

Depuis 1997, SG Banque Tarneaud est dans le giron de la Société Générale qui a investi à hauteur de 61,6% dans le capital du Crédit du Nord. Dès lors l’établissement bancaire bénéficie de moyens techniques et humains pour se développer et offrir des services bancaires adaptés à sa clientèle de particuliers et professionnels.

Dès 2004, la Banque Tarneaud se veut une banque toujours plus proche des besoins et des préoccupations de ses clients en mettant son savoir-faire et son expertise à leur service.

Au 31 décembre 2015, la Banque Tarneaud comptait 73 agences, 574 collaborateurs, 136 500 clients particuliers et 18 900 clients professionnels et associations.

Au 1er janvier 2023, le groupe Société Générale fusionne toutes ses entités et ses offres aux clients, la banque régionale devient ainsi SG Tarneaud.

SG Banque Tarneaud propose des services de banque au quotidien pouvant être souscrits à la carte.
- un compte courant pouvant être agrémenté de :
- un chéquier,
- une carte bancaire à choisir parmi la gamme suivante : Visa à autorisation systématique, Classic Visa à débit immédiat ou différé, Visa Premier, Visa Infinite,

- Une assurance pour la perte et le vol des moyens de paiement (carte bancaire et chèquier), baptisée Sécurité Bleue,
- un service d'alertes sms ou e-mail sur les opérations du compte bancaire.

A cela il faut ajouter des frais de tenue de compte trimestriels si les clients n'ont pas souscrit de Convention de compte avec SG Tarneaud.

Notons que SG Banque Tarneaud propose des offres groupées de services, telles que Sobrio, JAZZ, ou Kapsul.

Sobrio qui en sus d’une carte bancaire et d’une assurance de moyens de paiement, comprend des services complémentaires :
- Choix et réédition du code secret de la CB,
Le remplacement en cas de perte de CB,
- Mon compte en bref : relevé hebdomadaire par sms, des notifications si le solde approche du plafond de paiement de la CB et du découvert autorisé chaque mois.
Des réductions (20%) sur les services additionnels souscrit en Options : Carte Collection, Crypto Dynamique, Carte Collection Otion Voyageur, Forfait d'exonération d'agios, forfait de retraits DAB illimités, Mon assurance Mobile (9%).
La cotisation de Sobrio varie en fonction de la gamme de la carte bancaire choisie : CB Visa Evolution (7,20€/mois) , CB Visa ou CB Mastercard (7,90€/mois), CB Visa Premier ou Gold Mastercard (14,90€/mois) ou CB Visa Infinite (28,90€/mois).

En ce moment, jusqu'à 80€ offerts : 80€ jusqu'au 29/07/2024 pour l'utilisation du service de mobilité bancaire et Sobrio à 1€ la première année jusqu'au 31/12/2024 - Voir les conditions complètes sur le site.

L’établissement bancaire met à disposition de ses clients plusieurs produits d’épargne :

- les livrets réglementés : Livret A, Livret Jeune, Livret de Développement Durable, Livret d’Epargne Populaire,
- Un compte sur livret non réglementé et rémunéré à 0.50 % brut (au 01/07/2022),
- Le Plan d’Epargne Logement et le Compte Epargne Logement pour se constituer un apport financier en vue d’une acquisition immobilière ;
- Antarius PERP, le Plan d’épargne Retraite Populaire pour bénéficier d’un revenu régulier supplémentaire au moment de la retraite.

SG Banque Tarneaud propose 3 contrats d’assurance-vie :

- Antarius Duo : contrat d’assurance-vie pilotée comprenant un support en euros (Capi Sécurité) et un support en Unités de Compte (Etoile Actions France). Accessible à partir de 150€, il nécessite un investissement minimum d’au moins 450€ / an.
- Antarius Sélection : accessible à partir de 1 000€, il exige 1 200€ de versement annuel. Ce contrat donne accès à plus de 80 supports en unités de compte assurés par le Crédit Du Nord.
- Antarius Donation : accessible à partir de 500€, il demande un investissement minimum de 600€ par an. Il permet de bénéficier de conditions plus avantageuses concernant la donation envers un membre de sa famille.

Le compte-titres et Le Plan d’Épargne en Actions sont les deux supports disponibles chez SG Banque Tarneaud pour investir sur les marchés financiers.
Ces deux comptes donnent accès à deux gammes de fonds d’investissements :

- le gamme Exclusive qui comprend 16 Fonds : Etoile Oblig Opportunités, Etoile Stratégie Taux, Etoile Actions France, Etoile Multi Gestion France, Etoile Valeurs Moyennes, Amundi Multi-Gérants PEA PME, Etoile Multi Gestion Europe, Etoile Multi Gestion Etats-Unis, Etoile Multi Gestion Monde, Etoile Asie Pacifique, Etoile Actions US, Etoile Actions Internationales, Etoile Cliquet 90, Amundi Patrimoine, Amundi Patrimoine PEA, Etoile PEA Sérénité, OPCIMMO.

- la gamme Privilège contenant 15 fonds : Etoile Actions Opportunités, Etoile Actions Styles, Etoile Actions Rendement, Etoile Développement Durable, Etoile Multi Gestion USA, Etoile Banque Assurance Europe, Etoile Consommation Europe, Etoile Energie Europe, Etoile Industrie Europe, Etoile Santé Europe, Etoile TMT Europe, Etoile Sectorielle Europe, Etoile Matières Premières, Etoile Multi Gestion Actifs, Etoile Multi Gestion Actifs Plus.

En plus de sa Facilité de Trésorerie Temporaire (personnalisation du découvert autorisé), SG Banque Tarneaud propose la souscription d’offres de crédit :

- Prêts immobilier : crédit amortissable avec Libertimmo 1, crédit relais avec le prêt relais ou le crédit global immobilier ou encore in fine avec Valorimmo,
- Prêt Épargne Logement (lié au Plan Epargne Logement ou Compte Epargne Logement souscrit auprès de la Banque Tarneaud), prêt à taux zéro plus, éco-prêt à taux zéro,
- Étoile Express : un crédit consommation pour le financement de divers projets : travaux, voitures, projet personnel,
- Étoile Etudes ou Etoile Jeune Actif : un crédit pour financer ses besoins en tant qu’étudiant ou à son entrée sur le marché du travail,
- Étoile Avance : un crédit renouvelable disponible à tout moment.

En parallèle, l’établissement propose aussi un service de regroupement de crédits pour les prêts immobiliers et prêts personnels.
Enfin SG Banque Tarneaud propose un service de location Longue Durée pour financer un véhicule neuf.

Pour accompagner ses clients dans tous les aspects de leurs vies, SG Banque Tarneaud propose un ensemble d’assurances, par l'intermédiaire de Sogessur (compagnie d'assurance dommages appartenant à la Société Générale Insurance) :

- L’assurance habitation qui s’adapte à la situation de l’occupant (locataire, propriétaire, étudiant, etc.) et propose des packs optionnels selon les besoin de l’assuré,
- L’assurance automobile : une assurance garantissant selon le niveau de protection choisie, une couverture comprenant au minimum la responsabilité civile. Des réductions sont proposées en fonction du profil du conducteur (petits rouleurs, bonus 50, etc.),
- Sécurité Épargne et Sécurité 12 : ces assurances protègent les proches des assurés en cas de décès accidentel avec le versement d’un capital variable selon l’assurance souscrite,
- Antarius Protection, une assurance emprunteur qui garantit le versement d’un capital en cas de décès accidentel aux bénéficiaires désignés ou à l’assuré en cas d’accident entrainant une Perte Totale et Irréversible d’Autonomie,
- Assurance Accidents de la Vie : un contrat qui couvre tous les membres de la famille garantissant selon la formule souscrite soit le versement d’un capital forfaitaire défini au prorata du taux d’invalidité, dès 10% d’invalidité ou alors le versement d’une indemnisation sur mesure selon la situation dès 1% d’invalidité ;
- Antarius Dépendance : garantit le versement d’un capital de 3 000€ pour couvrir l’adaptation du logement dès la déclaration de dépendance ou la couverture des premiers frais liés à celle-ci, une rentre mensuelle comprise entre 300 et 2 100 euros pour régler les coûts récurrents liés à cette dépendance (aides et soins à domicile nécessaires).