En savoir plus sur la neobanque Revolut

Revolut

Toutes les informations sur la neobanque Revolut

Néobanque d'origine britannique créée en 2015, Revolut offre un compte de paiement multi-devises gratuit associé à une carte MasterCard pour son offre Standard. D'autres formules de compte courant (Premium ou Metal) avec carte haut de gamme et services additionnels sont possibles moyennant une cotisation mensuelle.

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Sommaire de la fiche banque Revolut

Présentation de Revolut

Revolut, néobanque d’origine britannique créée en juillet 2015, propose un compte courant en ligne multi-devises, associé à une carte bancaire MasterCard permettant des paiements en devises étrangères sans frais.

En trois ans Revolut a levé un total de 340 millions de dollars dans l’objectif de proposer ses services à d’autres pays d’Europe, d’Amérique du Nord et d’Asie. Ces fonds ont essentiellement été apportés par Index Ventures, avec la participation de Ribbit Capital, de Balderton Capital et de DST Global.

En 2017, Revolut a annoncé avoir atteint la barre du million de clients en Europe dont 800 000 utilisateurs basés au Royaume-Uni. La néobanque ouvre en moyenne 6 000 à 8 000 comptes par jour et gère le portefeuille de 2 millions de clients.

Lancé en France depuis l'automne 2017, le compte multi-devises Revolut compte 220 000 clients en France selon les chiffres publiés en Janvier 2018.

Fin 2018, la néobanque revendique alors 480 000 clients français sur les 3,5 millions d'utilisateurs européens. Revolut a, par ailleurs, obtenu une licence bancaire européenne auprès de la Lituanie qui lui permet aujourd'hui de garantir les dépôts de ses clients à hauteur de 100 000€ auprès du fonds de garantie lituanien. Elle va faire évoluer son offre dans les mois à venir, grâce à cette licence, notamment en matière de découverts bancaire et de crédits.

Aujourd'hui le compte multi-devises de Revolut s'adresse aussi bien aux voyageurs qu’aux entreprises travaillant à l’international. La néobanque offre des services de change de devise et de virements à l'étranger gratuits et instantanés.

Coordonnées et contact

Adresses postales de Revolut

Le siège social de Revolut se situe à l'adresse suivante :

Revolut Limited
4th Floor, 7 Westferry Circus
E14 4HD Londres
Royaume-Uni

Adresse du service client

Revolut
4th Floor, 7 Westferry Circus
E14 4HD Londres
Royaume-Uni

Pour effectuer un dépot de chèque chez Revolut, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

service non disponible


Contacter Revolut par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Revolut selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client +442033228352 (Standard automatique - Coût d'un appel local depuis un poste fixe variable selon opérateur)
Le service commercial +442033228352 (Standard automatique - Coût d'un appel local depuis un poste fixe variable selon opérateur)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire +442033228352, tous les jours 24/24h

Horaires du service client

Service client de Revolut
+442033228352
Lundi 17/01 - 24/24h
Mardi 18/01 - 24/24h
Mercredi 19/01 - 24/24h
Jeudi 20/01 - 24/24h
Vendredi 21/01 - 24/24h
Samedi 22/01 - 24/24h
Dimanche 23/01 - 24/24h

Compte Courant personnel Revolut

Quatre types de comptes courants sont proposés par Revolut :

Le compte courant standard gratuit donne accès à :
- une carte MasterCard internationale,
- 5 retraits par DAB gratuits de 200 euros ou équivalent,
- des taux de change interbancaires,
- un IBAN euro,
- transferts bancaires gratuits dans 25 devises.

Le Compte Revolut Plus pour 2,99€/mois inclut les services de base de Revolut ainsi que l'option d'assurance qui garantit jusqu'à une valeur de 1000€ et le remboursement sur une période prolongée de 90 jours concernant toutes les dépenses engagées avec la carte Revolut. Cette offre permet aussi d'accéder au service client en priorité et de bénéficier des solutions d'épargne et d'investissements en Bourse et en crypto-monnaies.

Le compte courant Revolut Premium pour 7,99 euros par mois auquel sont adossés les services suivants :
- une carte MasterCard Premium pouvant être livrée à l’international,
- des retraits dans les DAB avec un plafond de 400 euros (ou équivalent en devise) par mois,
- la possibilité de changer des devises au taux de change international de manière illimitée,
- un service de transferts d’argent rapide dans 25 devises vers des banques internationales au taux de change du marché.
De plus le compte Premium Revolut permet de bénéficier d’une assurance maladie à l’étranger, des promotions premium exclusives, d’une assistance exclusive disponible 24/24H et 7/7J.

La Revolut Card ou MasterCard Revolut Premium sont des cartes bancaires associées respectivement au compte Revolut standard et au compte Revolut Premium.
Ce sont des cartes de débit qui doivent être rechargées par virement bancaire ou par carte bancaire.

Le Compte Revolut Metal coûte 13,99€ par mois. Il inclut les mêmes prestations que le Compte Revolut Premium avec en plus un service de conciergerie exclusif gratuit, la carte Revolut Metal (carte MasterCard très haut de gamme sans contact métallique) et jusqu'à 0,1% de cashback en Europe et 1% hors Europe avec tous les paiements par carte recrédités sur le compte Revolut Metal.

Revolut ne prélève pas de commission sur les opérations en devises dans la limite de 6 000 euros convertis par mois. Passé ce seuil, une commission de 2 % est appliquée.

Le compte Revolut est adossé à un IBAN anglais, l’utilisateur aura donc la possibilité de faire des virements et de percevoir le salaire, mais cet IBAN peut être rejeté par certains organisme de l'administration publique française.
Il est important de noter que l’établissement bancaire est situé en Grande Bretagne. Il faut déclarer son compte Revolut en tant que compte détenu à l'étranger auprès des autorités fiscales compétentes via le Formulaire CERFA n°3916 « Déclaration par un résident d’un compte ouvert hors de France ».

Revolut propose un service d’achat et de paiement en crypto-monnaies à ses clients. Ceux-ci peuvent acheter, vendre et payer en Bitcoins directement via l’application et la carte Revolut. Ce service permet de suivre les taux de change des crypto-monnaies en temps réel, de comparer les changements de prix historiques et d’observer les performances de chaque monnaie virtuelle.

L’ouverture de compte se fait en ligne en quelques minutes. Une confirmation de votre identité vous sera demandée en prenant un document officiel en photo via le téléphone mobile : carte d’identité, passeport ou permis de conduire. Aucun justificatif de domicile ni revenu minimum n’est exigé.

Compte individuel oui
Versement à l'ouverture de compte 0 € pas de conditions de dépôt
Frais tenue compte 0 € Voir les abonnements applicables en fonction de la carte choisie
Virement interne 0 €
Virement hors SEPA 0.50 % du montant viré en devises au-delà de la limite de change mensuelle : 6000€

Compte professionnel Revolut

Le compte pour Entreprise Revolut s’adresse aux sociétés internationales qui souhaitent réduire leurs dépenses de voyage, éviter les FX mark-ups et les frais de transactions avec d’autres pays.

Plusieurs avantages et fonctionnalités sont associés à ce compte :
- Des taux de change interbancaires en temps réel ;
- Des règlements instantanés : il est possible d’envoyer et de recevoir des paiements avec un crédit instantané dans 24 devises dans le monde entier,
- Des paiements transfrontaliers jusqu’à 10 fois moins chers par rapport aux tarifs des banques,
- Des cartes multi-devises,
- Des relevés de dépenses,
- Une solution d’Open API pour que les entreprises puissent intégrer leur logiciel à Revolut.

Plusieurs formules sont disponibles :
La formule de Compte Revolut Freelancer : réservé aux auto-entrepreneurs et freelances, 2 options disponibles :
- l'option bancaire de base gratuit comprenant une carte bancaire Mastercard gratuite, l'accès à l'appli bancaire, les opérations de paiements, jusqu'à 5 virements SEPA gratuits/mois (0,2€/virement au delà) et les virements hors SEPA coutent 3€/opérations.
- l'option Professionnal : au prix de 7€ par mois disponible pour un engagement annuel, qui permet de réaliser davantage d'opérations gratuites chaque mois comme jusqu'à 20 virement SEPA gratuits (0,2€ / virement au delà), 5 virements hors SEPA/mois (3€/virement internationaux au delà), la conversion de devises au taux réel du marché jusqu'à 5000€/mois.

La formule Compte Société Revolut : les 4 formules se distinguent en fonction du nombre d'utilisateurs et d'opérations chaque mois :

  • - Formule Free : pour 2 utilisateurs gratuits/mois,
  • - Formule Grow : jusqu'à 10 collaborateurs - coût : 25€ par mois ;
  • - Formule Scale : jusqu'à 30 collaborateurs - coût : 100€ par mois
  • - Formule Enterprise : pour un nombre illimité de collaborateurs dans le mois - coût : 1000€ par mois

Les coffres, la solution épargne de Revolut

Le dispositif de coffre instauré par Revolut permet aux clients de se constituer une cagnotte dans le but de financer un projet personnel (achat d’équipements ou de loisirs, transport pour les prochaines vacances, weekend à l’étranger, etc.). La manipulation est très simple : le client baptise son Coffre du nom de son projet par exemple, renseigne le somme qu’il souhaite épargner et active l’option « arrondir vos paiements ». A noter que l'on peut détenir plusieurs coffres simultanément.

Dès que l’utilisateur Revolut réalise un paiement avec sa carte bancaire, la néobanque arrondit systématiquement le montant de l’opération au nombre entier supérieur. Cette différence est alors placée dans le Coffre épargne. Une notification est directement transmise, informant sur la tenue de ce transfert et le montant de la somme épargnée.

Une autre manière d’économiser consiste tout simplement à effectuer un virement permanent ou à procéder à des versements réguliers. Le client peut même demander à transférer l’arrondi obtenu lors d’un paiement par carte Revolut en crypto monnaies, également stockables dans un Coffre.

Taux hors promotion 0 % "Coffres" pour placer les liquidités - non rémunéré
Livret A non
LDDS non
PEL-CEL non

Revolut et les Cryptomonnaies

Revolut est, à ce jour, la seule banque qui offre un service d’échange de crypto-monnaies. Celui-ci permet aux clients d’obtenir une exposition instantanée et en quelques clics, contrairement à l’expérience utilisateur proposée par les plateformes classiques d’échange de monnaies virtuelles.

La néobanque autorise l’échange d’une des vingt-quatre devises qu’elle accepte avec cinq crypto-monnaies, à savoir le Bitcoin, le Litecoin, l’Ethereum, le Bitcoin Cash et le XRP. Le client peut consulter et visualiser des graphiques représentant en temps réel les cours des taux des crypto-monnaies, avec l’opportunité de recevoir une notification d’alerte lorsque leur prix atteint une certaine valeur préalablement enregistrée. Enfin, il est possible d’échanger des crypto monnaies gratuitement et instantanément avec d’autres clients Revolut.

Attention : le service cryptomonnaies de Revolut n’est pas régulé par la Financial Conduct Authority (FCA), l’autorité britannique de contrôle des activités financières. Le capital n’est pas garanti.

Les assurances Revolut

La banque 100 % mobile distribue deux produits d’assurance :

- l’assurance appareil : une couverture globale dédiée au téléphone/smartphone contre tout dommage accidentel provoqué par des chutes, des liquides ou un tiers. Les pannes sont exclues de la garantie mais cela permet de couvrir les frais de réparation si l’écran est fissuré, s’il l’écran tactile ne fonctionne plus ou mal et en cas de panne de batterie liée au dysfonctionnement du bouton d’accueil ;

- l’assurance voyage à la journée : une couverture qui s’active dès que le souscripteur atterrit dans un pays étranger et qui est désactivée à son retour. Il est possible de souscrire cette offre à la journée (1 euro par jour), au mois (30 euros par jour), de l’étendre à la famille voire d’y accéder gratuitement avec les cartes bancaires premium. Notez que cette solution prend en charge les coûts des traitements médicaux et dentaires d'urgence à l'étranges. Le client bénéficie d’un accès à un vaste réseau de centres médicaux à travers le monde ainsi que du remboursement rapide directement opéré sur le compte Revolut.

L'application mobile Revolut

L'ouverture de compte Revolut se fait en quelques minutes directement depuis l'application bancaire disponible sur Apple, Androïd ou Samsung. Toutes les opérations liées à la carte ou au compte bancaire se gèrent depuis cette application dont les performances sont soignées par les équipes de Revolut.
En effet, les équipes de la néobanque proposent des services bancaires fluides, simples, intuitifs et instantanés pour que la gestion de son argent soit facile et rapide.

Présentation de l'application Revolut

Outre les notifications instantanées de dépenses, Revolut propose des outils de budgétisation permettant de catégoriser les dépenses (transport, courses alimentaires...) et de pouvoir suivre mensuellement l'évolution des différents postes de dépenses. Il est également possible de paramétrer des budgets mensuels pour des catégories de dépenses particulières comme les sorties (restaurant, bar...) ou les achats (vêtements, livres...) et pouvoir ainsi être averti du montant atteint et maîtriser ses dépenses et son budget fixé.

L'envoi d'argent à ses proches est instantané et simplifié. Les transferts en devises se font au cours de change en temps réel. Les opérations liées à la carte bancaire rattachée au compte sont nombreuses : changer le code secret de façon instantanée, bloquer ou débloquer la carte totalement ou par l'un de ces moyens d'utilisation comme la piste magnétique, les achats en ligne, le sans-contact, la géo-locatisation des dépenses par carte... Il est possible de scanner le ticket de caisse pour le conserver de manière numérique ou d'arrondir les paiements par carte pour économiser cette petite monnaie sur des sous-comptes, baptisés "coffres".

Enfin, Revolut est la seule banque à proposer l'échange de crypto-monnaies en direct. L'application Revolut permet une exposition instantanée à 5 crypto-monnaies et d'en acheter ou vendre en direct (graphiques, alertes, taux en temps réel...). Attention, l'échange de crypto-monnaies présente un risque pour le capital investi qui n'est pas garanti.

L'avis des clients de Revolut

Note moyenne des internautes : 4,6/5

4,6/5

D'après les 9 avis consommateurs que nous avons pu collecter sur la neobanque Revolut, celle-ci a obtenu une note moyenne de quatre virgule six sur cinq. N'hésitez pas à vous aussi donner votre avis sur la neobanque Revolut.

L'avis de la rédaction sur Revolut

2,5/5

Note de la rédaction : 2,5/5

Si Revolut ne peut pas encore remplacer les services offerts par une banque classique, elle offre à l'utilisateur une certaine flexibilité, notamment lors de ses déplacements à l'étranger. Pratique, ergonomique et fiable, l'application Revolut permet de gérer son argent au quotidien. Le principal avantage offert par la néobanque est incontestablement l'absence de frais bancaires à l'étranger. Si elle ne propose pas encore de compte épargne ou de prêt à la consommation, la startup indique qu'elle devrait encore élargir sa palette de produits dans les prochaines années. En attendant, Revolut s'adapte à une société de plus en plus digitalisée.

Votre avis sur la neobanque Revolut

Faites-nous part de votre expérience sur cette neobanque


Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des neobanque comme par exemple le service client ou la facilité d'utilisation. N'hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.

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