En savoir plus sur la neobanque Lydia

Lydia

Toutes les informations sur la neobanque Lydia

Historiquement connue pour avoir révolutionné les transferts d'argent entre particuliers, Lydia s'est imposée depuis fin 2020 comme une alternative crédible aux banques traditionnelles. Comment ? En proposant, via une app, tous les services essentiels d'une banque, la paperasse et les contraintes en moins : une carte Visa avec IBAN français, de l'épargne, du crédit, des comptes partagés ou encore du paiement mobile sans contact.

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Sommaire de la fiche banque Lydia

Présentation et histoire de Lydia

Lydia était à la base une solution de paiement universelle via mobile, pensée dès 2011, mise au point puis commercialisée en 2013 par ses fondateurs, Cyril Chiche et Antoine Porte. Le nom de l’application Lydia trouve son origine à la référence au « royaume de Lydie ». Situé aujourd’hui en Turquie, c’est le lieu où l’on fabriquait au VIIème siècle avant Jésus Christ, les toutes premières pièces de monnaie.

Proposant la carte Lydia depuis 2016, la start up s’est développée à travers des partenariats qu’elle a su multiplier avec, par exemple, Tupperware France, Casino ou encore CDiscount en 2017 en proposant sa solution de paiement mobile. Aujourd’hui Lydia compte plus de 5 millions de personnes qui utilisent ses services financiers mobiles en Europe, dont 30% sont des jeunes français de 18 à 30 ans. Accel, Tencent, XAnge, New Alpha, Groupe Duval et Founders Future sont les principaux investisseurs internationaux de Lydia totalisant ainsi 135 millions d’euros de financement. L’entreprise a pour objectif de poursuivre son développement européen.

Dès 2018, Lydia a considérablement développé ses solutions de paiements en les élargissant à des services bancaires comme les virements bancaires, la génération de cartes virtuelles de paiement et sous-comptes. Ce qui fait de Lydia non plus une simple solution de paiement entre personnes, mais bien une application exploitant désormais des données issues de l’open banking.

Coordonnées et contact

Adresses postales de Lydia

Le siège social de Lydia se situe à l'adresse suivante :

14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris, France

Adresse du service client

Service Clients Professionnels, 14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris, France.

Pour effectuer un dépot de chèque chez Lydia, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

Pas de dépôt de chèque possible


Contacter Lydia par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Lydia selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client Pas de numéro tél (support@lydia-app.com)
Le service commercial N°confidentiel (du lundi au vendredi de 9h30 à 18h30 - service accessible pour les clients abonnés à Lydia Noir)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire Blocage/déblocage de la Carte directement sur l'app

Horaires du service client

Service client de Lydia
Pas de numéro tél
Lundi 17/01 9:30 - 18:30
Mardi 18/01 9:30 - 18:30
Mercredi 19/01 9:30 - 18:30
Jeudi 20/01 9:30 - 18:30
Vendredi 21/01 9:30 - 18:30
Samedi 22/01 9:30 - 18:30
Dimanche 23/01 Fermé

Compte courant de Lydia

Depuis 2021, Lydia propose son compte courant en ligne, accessible depuis son application qui porte le même nom. Le tout est associé à une carte bancaire Visa.

Lydia propose 3 formules d’abonnements :
Lydia gratuit : le compte gratuit pour une utilisation occasionnelle.

20 opérations chaque mois, un montant de paiement jusqu’à 1000€ , 3 cartes virtuelles avec un numéro temporaire pour les paiements sur internet, une carte physique pour 5€.
Ce compte permet les virements instantanés, des paiements par carte sans frais à l’étranger, les paiement avec son mobile via les applications Apple Pay, Google Pay ou avec le QR Code Lydia.

Lydia Bleu pour 4,90€/mois ou 49€ /an, ou 1€/mois pour les moins de 25 ans, le compte est conçu pour une utilisation quotidienne et régulière.

Il comprend toutes les opérations sans limites, jusqu’à 5000€ de paiements, 3 retraits limités à 250€, 20 cartes virtuelles pour les achats en ligne, une carte bancaire Visa classique pouvant être personnalisée. Avec cette offre, Lydia Bleu donne accès à un compte épargne rémunéré ( taux brut de 0,60% - intérêts imposables et soumis aux prélèvements sociaux). Le plafond d’épargne est de 1 million d’euros.

Lydia Noir pour 7,90€/mois ou 79 €/an, la formule pour une utilisation sans limite.

Le compte bancaire Lydia Noir permet de faire des opérations de manière illimitée, jusqu’à 50 000€ de paiements avec une carte Visa noire pouvant être personnalisée, 5 retraits de 1000€, 20 cartes virtuelles. Cette formule donne droit à des services supplémentaires tels que l’assurance (assureur Axa) garantissant les moyens de paiement en cas de fraude, la protection des achats sur internet, des garanties voyage en cas d’annulation, interruption, retard ou accident, mais également le rapatriement et l’assistance médicale à l’étranger et l’assurance sports d’hiver en cas d’accident ou d’arrêt des remontées.
Lydia Noir permet de joindre par téléphone un interlocuteur Lydia sur rendez-vous pour avoir une assistance. Mais également un accès à un service de conciergerie fonctionnant comme un assistant personnel pouvant être sollicité dans la semaine 7 jours sur 7 par messagerie.

Quelque soit le type de formule choisie (gratuite ou payante), les clients ont accès aux fonctionnalités gratuites suivantes :
Les solutions de paiements mobiles par sms ou sans contact, les paiements sans frais à l’international, des virements bancaires instantanés, la possibilité d’obtenir un Relevé d’Identité Bancaire Français du compte, des rappels pour les paiements récurrents, la création d’alertes sur ses comptes bancaires, l’accès depuis l’application à l’historique des comptes agrégés sur l'app : tous les comptes Lydia et externes à Lydia.

En ce moment 1 mois est offert pour toute souscription à l'abonnement Lydia Bleu mensuel jusqu'au 1er mars 2022, avec le code promo " LYDIABLEU1M " à saisir dans le formulaire d'inscription.

Compte individuel oui
Versement à l'ouverture de compte 0 € Pas de dépôt minimum
Offre promotionnelle 1 mois offert pour toute souscription à Lydia Bleu mensuel
Frais tenue compte 0 € Voir les abonnements applicables en fonction de la carte choisie
Coût SMS annuel 0 €
Virement hors SEPA 0 € Via le partenaire Remitly - frais en fonction de la rapidité souhaitée du transfert et du pays de destination.

Compte d’épargne rémunéré Lydia

Il est rémunéré au taux d’épargne brut annuel de 0,60%. Réservé aux résidents fiscaux français, le compte est gratuit et ne comporte aucuns frais de gestion, d’ouverture ou de fermeture. Il est plafonné à 1 million d’euros d’épargne par compte. L’ouverture se réalise avec un versement initial de 10 euros.

Ce compte d’épargne est proposé par Lydia grâce à l’association de My Money Bank, banque et établissement de Crédit enregistré à l’ORIAS, qui finance les projets des particuliers tout en faisant fructifier l’épargne des clients et Cashbee, courtier en opérations de banque agréé par l’ORIAS.

Le compte rémunéré de Lydia est soumis aux prélèvements fiscaux et sociaux de la flat tax 30% (17,20% de cotisations sociales et 12,80% de contributions fiscales).

Il est actuellement rémunéré à 2% pendant 3 mois si ouverture d'un compte rémunéré.

Taux promotionnel 2 % pendant 3 mois dans la limite de 75000€
Taux hors promotion 0.60 % annuel brut

Crédits : les Petits Prêts Express Lydia

Il s’agit d’un service de prêt consommation instantané allant de 100€ à 3000€. Ce service est développé avec l’aide des partenaires des organismes de crédits, FLOABANK et Younited Credit.

Crédit conso oui Petits prêts Express
Crédit immobilier non

Les services supplémentaires Lydia

A l’image d’une cagnotte améliorée, le compte commun Lydia, pouvant allant jusqu’au 10 personnes, est un véritable compte courant. Dans le cadre d’une colocation ou d’un groupe d’amis en vacances, il est possible d’attribuer des droits à plusieurs personnes pour dépenser, retirer, visualiser le solde du compte. Le but est de partager les dépenses, les courses, le loyer, les charges ou les sorties communes.

Cagnotte Lydia : un service gratuit qui permet de collecter de l’argent pour un achat commun. Ce service est totalement gratuit pour des cagnottes dont le montant est inférieur à 1000€. La cagnotte permet d’être dépensée sur la totalité des sites marchands, mais également en boutique physique via les applications Paypal et Google Pay. La cagnotte peut être gérée par plusieurs personnes.

La Roulette Lydia est un jeu de loterie qui consiste à rembourser une partie des paiements réalisés avec une carte bancaire Visa Lydia. La roulette intervient tous les 1000 paiements et ce, quelque soit les utilisateurs. Un remboursement correspondant à la moitié du montant pour les clients Lydia gratuit, la totalité du montant pour les clients ayant un abonnement Lydia Bleu, et le double du montant pour les abonnements Lydia Noir.

Dons reversés aux associations
Ce service est disponible pour tous les utilisateurs qui ont la possibilité de verser des intérêts à une association de leur choix. Le montant du don est calculé sur le solde des comptes Lydia. Un intérêt de 0,3% pour l’offre Lydia Bleu et un intérêt de 0,5% pour l’offre Lydia Noir.Ce service est proposé à condition que les clients fassent 10 paiements chaque mois et que les intérêts cumulés atteignent un montant de 0,50€ au minimum.

L'avis de la rédaction sur Lydia

3,3/5

Note de la rédaction : 3,3/5

La Super App française Lydia est simple, rapide et facile à utiliser pour recharger, partager, payer ou virer de l'argent à ses amis. Aujourd'hui, Lydia bouscule le paysage bancaire en proposant également 2 offres de compte courant pour gérer son argent et son budget en toute simplicité et à des tarifs très intéressants. En effet, Lydia Bleu et Lydia Noir proposent des services essentiels et utiles au quotidien avec des cartes internationales Visa personnalisables, tout en permettant de gérer ses autres comptes grâce à sa fonction d'agrégateur, de placer son épargne sur un compte rémunéré ou de faire des crédits conso. Les services innovants gratuits sont un PLUS : paiements mobiles, cagnottes, sous-comptes, cartes virtuelles, virements instantanés... A noter également que le service client par téléphone n'est disponible que pour les clients Lydia Noir, le nombre de retraits gratuits est limité chaque mois selon l'offre choisie et comme dans les autres néobanques, les découverts, chéquiers ou dépôts de chèques ne sont pas possibles. Un dernier conseil : n'oubliez pas de certifier votre compte dès le départ pour éviter les blocages pour vérifications d'usage de la néobanque ! Notre rédaction recommande la néobanque Lydia !

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Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des neobanque comme par exemple le service client ou la facilité d'utilisation. N'hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.

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Les questions fréquentes à propos de Lydia :