En savoir plus sur la banque traditionnelle Crédit Agricole Ile-de-France

Crédit Agricole Ile-de-France

Toutes les informations sur la banque traditionnelle Crédit Agricole Ile-de-France

La caisse régionale du Crédit Agricole regroupant toute l'Ile de France propose une large gamme de produits bancaires allant du compte courant aux produits d'assurances aussi bien en agences que sur Internet.

Sommaire de la fiche banque Crédit Agricole Ile-de-France

Présentation de Crédit Agricole Ile-De-France

Le crédit Agricole Ile-de-France est un établissement bancaire et un assureur dont le territoire d’actions couvre sept départements de la région Ile-de-France : Essonne, Hauts de Seine, Paris, Seine-Saint-Denis, Val-de-Marne, Val-d'Oise, Yvelines, Oise. Si la banque est aujourd’hui au service de près de 11 millions d’habitants, son histoire débute en 1899 avec l’ouverture des deux premières Caisses Locales sur les communes de Fresnoy-la-rivière dans l’Oise et de Taverny dans le Val d’Oise. Deux ans plus tard nait la Caisse Régionale du Crédit Agricole de l’Ile de France réunissant 16 Caisses Locales, trois syndicats agricoles et 36 sociétaires individuels.

Après plusieurs redécoupages des circonscriptions des caisses régionales, c’est en 1968 que fusionnent la Caisse Régionale du Crédit Agricole Mutuel de l’Ile de France et la Caisse Régionale de Seine et Oise. En février 1991, les Caisses Régionales accèdent au statut de banque universelle leur permettant d’être actives sur tous les marchés et tous les métiers.

Actuellement, le crédit Agricole Ile-de-France compte 1,5 million de clients pris en charge par 3 600 collaborateurs et 468 administrateurs répartis dans 52 caisses locales. L’établissement regroupe 344 agences et centres d’affaires, 8 pôles professionnels, 8 pôles haut de gamme ainsi qu’une agence de gestion de fortune. La banque dispose de 749 guichets automatiques et d’un service complet de banque à distance (internet et téléphone).

En termes de résultats (2nd trimestre 2018, publiés et arrêtés au 30/06/2018), la collecte d’encours a atteint 66.1 milliards d’euros, soit une hausse annuelle de 8.4 %. En ce qui concerne le crédit, l’encours équivaut à 37.2 milliards d’euros (+ 19%). Dans son bilan 2018 à mi parcours, la banque universelle de proximité indique financer l’ensemble des acteurs économiques dont l’habitat + 13 % d’encours en un an et + 19% sur un an pour l'ensemble des autres clients. La Caisse Régionale constate une augmentation annuelle record pour la gestion des encours (+8.4%). Le PNB des 6 premiers mois 2018 s’établit à 532.2 millions d’euros, soit une hausse par rapport à la même période N-1 de 4.3% .

Coordonnées et contact

Adresses postales de Crédit Agricole Ile-de-France

Le siège social de Crédit Agricole Ile-de-France se situe à l'adresse suivante :

Crédit Agricole Ile-de-France
26 quai de la Rapée
75596 PARIS Cedex 12

Adresse du service client

Crédit Agricole Ile-de-France
Service Client
26 quai de la Rapée
75596 PARIS Cedex 12

Pour effectuer un dépot de chèque chez Crédit Agricole Ile-de-France, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

Crédit Agricole Ile-de-France
Service Client
26 quai de la Rapée
75596 PARIS Cedex 12

ou

votre Agence locale


Contacter Crédit Agricole Ile-de-France par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Crédit Agricole Ile-de-France selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client 01 44 73 26 74 (Coût d'un appel local depuis un poste fixe variable selon opérateur)
Le service commercial 01 44 7355 55 (Prix d'un appel local)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire 09 69 39 92 91 - 7J/7 et 24h/24 - Prix d'un appel local ( +339 69 39 92 91 depuis l'étranger - Coût selon opérateur)

Horaires du service client

Service client de Crédit Agricole Ile-de-France
01 44 73 26 74
Lundi 17/01 9h00-12h30 13h30-17h30
Mardi 18/01 9h00-12h30 13h30-17h30
Mercredi 19/01 9h00-12h30 13h30-17h30
Jeudi 20/01 9h00-12h30 13h30-17h30
Vendredi 21/01 9h00-12h30 13h30-17h30
Samedi 22/01 9h00-12h30 13h30-16h30
Dimanche 23/01 Plateforme téléphonique fermée

Compte courant

Le Crédit Agricole d’Ile-de-France propose une panoplie de cartes bancaires à analyser en fonction du profil et de la situation. Si on observe uniquement la cotisation annuelle, on note :
- MasterCard : 42 €
- Visa Classic : 42 €
- Gold MasterCard : 130 €
- Visa Premier : 130 €
- Visa Infinite : 300 €
- Word Elite (ou Platinium) MasterCard : 300 €
- MasterCard à autorisation systématique (Maestro) : 37 €
Il faut remarquer que la seconde carte bancaire pour un compte joint bénéficie d'une réduction de 50 %

En terme de gestion du compte courant, l’abonnement internet est gratuit tout tandis que les frais de tenue de compte annuel standard sont à 12 €. Les frais de tenue de compte inactif (un an d’inactivité) sont fixés à 30 €. Le service d’alerte SMS Temps réel pour être informé de la situation de compte courant (mini-relevés 1 fois / semaine) est payant :12€ / an. Enfin, l’assurance perte ou vol des moyens de paiement est de 24 € / an (soit 2€ / mois) et le retrait hors DAB réseau est de 1 € à partir de la 4ème opération mensuelle.

Compte individuel oui
Versement à l'ouverture de compte 20 € Montant initial conditionnant l'ouverture de compte
Frais tenue compte 12 € /an, soit 1€/Mois - Gratuit pour les formules de comptes et les mineurs
Coût SMS annuel 12 € Alertes temps réel des gestion soit 1€/mois pour 1 Alerte par semaine
Virement interne 0.00 €
Virement hors SEPA 22.00 € minimum - 0,10% du montant
Assurance des moyens de paiement 24 € soit 2€ par mois
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Epargne

Le Crédit Agricole d’Ile-de-France met à disposition de sa clientèle tous les livrets d’épargne classiques réglementés : Livret A (0,50 %), Livret de Développement Durable et Solidaire (0,50 %), Livret d’Epargne Populaire (1,25 %), Livret Jeune Mozaic (0,75 %) et épargne logement (Plan d’Epargne Logement (1,00 %) et Compte Epargne Logement (0,50 %)).

L’établissement a également créé le Livret Tiwi qui s’adresse aux enfants dont l’épargne se compose d’argent de poche ou de liquidités obtenues à leur anniversaire ou à Noël. Rémunéré à 0,30 % (variable), le capital est 100 % garanti et disponible à tout moment. Il est réservé aux enfants âgés de moins de 12 ans, et n’entraine aucuns frais mais les intérêts sont soumis à la fiscalité. Le montant minimal est fixé à 10 € alors que le plafond est de 1 600 €.

Taux hors promotion 0.05 % taux annuel brut au 01/10/2019
Livret A oui
LDDS oui
Livret Jeune 0.50 % Taux brut annuel en vigueur au 01/11/2020
PEL-CEL oui
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Assurance vie

Le Crédit Agricole d’Ile-de-France dispose de 5 contrats d’assurance-vie qui s’adressent à tous les types de profils d’épargnants :

  • - Vers l’Avenir : 2,20 % (rendement 2016), assureur Prédica, assurance-vie pour les enfants, adhésion 20 €, plafond de versement 4 600 € / an ;
  • - Cap Découverte : 1,85 % (rendement 2016), assureur Crédit Agricole, produit simple et souple, versement dès 20 € / mois ;
  • - Predissime 9 : 0,85 % (rendement 2019), assureur Crédit Agricole, adhésion 500 €, versement minimum 40 € / mois, 1 % seulement de frais sur les versements réalisés ;
  • - Floriane : 2,3 % à 2,6 % (rendement 2016), assureur Prédica, adhésion 40 000 € en Premium et 5 000 € en Access, pas de plafond de versement ;
  • - Espace Liberté 2 : 2,4 % à 2,7 % (rendement 2016), assureur Prédica, souscription à partir de 100 000 €.

Bon à savoir : Prédica est une filiale de Crédit Agricole Assurances.

Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros) 1.30 % nets annuel de frais de gestion - Predissime 9
Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros) 1.20 % nets annuel de frais de gestion - Predissime 9 Série 2
Assurance Vie Taux servi en 2018 (fonds en euros) 1.25 % nets annuel de frais de gestion - Predissime 9 Série 2
Assurance Vie Taux servi en 2019 (fonds en euros) 0.85 % nets annuel de frais de gestion - Predissime 9 Série 2
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Bourse

Afin de faire fructifier l'épargne, le Crédit Agricole d’Ile-de-France présente différents produits d’investissements. Le compte-titres permet d’acheter des actions et des parts de Sicav et Fonds

Communs de Placement (portefeuilles de titres diversifiés gérés par des professionnels).
En fonction de la fiscalité de votre investissement et de vos objectifs, vous pouvez opter pour :

    le plan d’épargne en actions : solution d’épargne dynamique ;
    le plan d’épargne boursière : investir en bourse à son rythme sans déstabiliser son budget ;
    le compte-titres ordinaires : gestion au sein d’un compte unique de tous les investissements financiers ;
    PREM Opcimmo : épargne immobilière indirecte ;
    Amundi Patrimoine : placement performant dans la durée, moins sensible aux fluctuations des marchés financiers ;
    Amundi Prudent : objectif de performance en lien avec la rémunération du PEA : EONIA + 2 % /an sur 2 ans.

Pour la gestion des placements en bourse, le Crédit Agricole d’Ile-de-France a mis en place le service de bourse en ligne Invest Store : consultation du portefeuille 24 h. / 24, possibilité de passer des ordres en ligne, système d’alerte et de sécurisation des plus-values et accès à l’analyse quotidienne d’experts.

Bourse en ligne oui Gratuit pour Invest Store Initial et pour Invest Store Intégral (sauf si moins de 24 ordres exécutés/an : 96€)
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 15 € pour un PEA et 0€ pour un Compte-Titres Ordinaires
Ordre de bourse à partir de 0.99 € avec Invest Store Initial sur les bourses Françaises
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 90 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 108 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
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Crédits

Le Crédit Agricole d’Ile-de-France propose plusieurs solutions de crédit :

    Crédit immobilier
    - Solutions habitat premier achat
    - Solutions habitat investissement locatif
    - Solutions habitat achat revente
    - Offres spéciales jeunes (18-35 ans)
    - Assurance emprunteur
    - Crédit immobilier Facilimmo
  • Crédit auto:
    • - Prêt à consommer auto : 1 500 € à 50 000 €, durée de remboursement 1 à 7 ans
      - Prêt à consommer 2 roues : 1 500 € à 50 000 €, durée de remboursement 1 à 5 ans
      - Prêt à consommer véhicules loisirs (camping-car, mobil home, bateau) : 1 500 € à 50 000 €, durée de remboursement 1 à 7 ans
      - Offres spéciales étudiants (18-30 ans)
  • Crédit travaux
    • - Prêt travaux
      - Eco prêt à taux zéro
      - Prêt économie d’énergie : plafond 21 500 €, durée maximale 10 ans
      - Prêt Confort (cuisine équipée, appareils électroménagers…) : 1 500 € à 50 000 €, délai de remboursement 1 à 5 ans pour les équipements à la maison et 1 à 10 ans pour les travaux
  • Autres crédits :
    • - Prêt à consommer pro : 1 500 € à 50 000 €, durée de remboursement 6 à 60 mois
      - Prêt renouvelable atout libre :
      - Prêt regroupé
      - Offres spéciales jeunes (18-30 ans)

    Crédit conso oui
    Crédit immobilier oui
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    Assurance

    Le Crédit Agricole d’Ile-de-France propose plusieurs contrats d’assurance pour protéger les biens et les personnes :

  • Logement  :
    • - Assurance logement
      - Garantie locative : remboursement des loyers impayés plafonné à 3 100 € sur 24 mois
      - Télésurveillance
  • Automobile :
    • - Assurance auto
      - Assurance deux roues
      - Assurance voiturette
      - Assurance quad
      - Assurances risques auto solution
      - Assurance véhicules de collection
      Assurance véhicule de mobilité réduite
  • Santé :
    • - assurance complémentaire santé
      - assurance santé chiens et chats
      - assurance des étudiants à l’étranger
  • Appareils mobiles (assurance qui couvre la casse et le vol de smartphone, tablette et ordinateur)
  • Protection juridique : 7 € / mois, enjeu financier au moins de 150 €, frais de justice pris en charge jusqu’à 20 000 €
  • Accidents 
    • - Garantie des accidents de la vie
      - Assurance loisir
  • Décès :
    • - Garantie Décès
      - Tranquillité Obsèques
      - Valeur Prévoyance Plus
  • Autonomie :
    • - Assurance dépendance (capital de 5 000 €)
      - Téléassistance : 29 €/ mois

    L'avis des clients de Crédit Agricole Ile-de-France

    Note moyenne des internautes : 5,0/5

    5,0/5

    D'après les 4 avis consommateurs que nous avons pu collecter sur la banque traditionnelle Crédit Agricole Ile-de-France, celle-ci a obtenu une note moyenne de cinq virgule sur cinq. N'hésitez pas à vous aussi donner votre avis sur la banque traditionnelle Crédit Agricole Ile-de-France.

    L'avis de la rédaction sur Crédit Agricole Ile-de-France

    3,5/5

    Note de la rédaction : 3,5/5

    Le Crédit Agricole Ile-de-France est une caisse régionale solide appartenant au premier réseau bancaire mutualiste qui rayonne sur un territoire dynamique.

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