En savoir plus sur la banque traditionnelle Caisse d'Epargne Ile-de-France

Caisse d'Epargne Ile-de-France

Toutes les informations sur la banque traditionnelle Caisse d'Epargne Ile-de-France

Banque coopérative régionale, la Caisse d'Épargne Ile-de-France accompagne les particuliers dans tous les domaines de la banque assurance.

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SITE INTERNETwww.caisse-epargne.fr/ile-de-france/particuliers
TARIFSTarifs Caisse d'Epargne Ile-de-France
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Sommaire de la fiche banque Caisse d'Epargne Ile-de-France

Présentation de la Caisse d'épargne Ile-de-France

La Caisse d’Epargne Ile-de-France fête son bicentenaire en 2018. A l’origine, l’ambition de la Caisse d’Epargne était de lutter contre l’insécurité et la misère en permettant aux nombreux exclus bancaires d’ouvrir un compte dépôt avec un capital garanti et rémunéré. En 1830, le réseau affiche une présence dans 93 % des villes françaises de plus de 10 000 habitants. Plusieurs moments clés jalonnent l’histoire de la banque : possibilité donnée aux femmes d’ouvrir un compte sans accord préalable du mari (1881), financement du parc de logement social (1895), prêts aux collectivités locales (1950), etc.

Les années 1960 sont synonymes de diversification des produits bancaires : livret d’épargne logement, Livret B, prêts personnels, crédits à la consommation, etc. Le premier compte-chèque écureuil est lancé en 1978. Cinq ans plus tard, la Caisse d’Epargne Ile-de-France est habilitée à réaliser toutes les opérations de banque. Au sein du réseau, le nombre de caisses autonomes se réduit, passant de 585 à 187 en 1983, puis à 34 en 1991. Aujourd’hui, on ne compte plus que 17 caisses d’épargne.

La Caisse d’Epargne Ile-de-France actuelle nait en 2008, juste avant que ne soient réunies les Caisses d’Epargne et les Banques Populaires (2009), afin de fonder le groupe BPCE. La Caisse d’Epargne Ile-de-France a la particularité d’être composée de 675 000 sociétaires qui exercent leur droit de vote durant les Assemblées générales programmées en juin.

En 2015, la Caisse d’Epargne Ile-de-France, c’est surtout 3 millions de clients, 455 agences réparties sur les huit départements de l’Ile-de-France, 4 878 collaborateurs et 29 centres d’affaires. L’encours de crédits atteint 33,6 milliards d’euros. En termes financier, l’établissement réalise un produit net bancaire supérieur à 1 milliard d’euros, le résultat net en 2015 atteignant 178 millions d’euros (+ 15 %).

L’établissement accompagne les particuliers dans divers domaines allant de la prévoyance à l’assurance en passant par le crédit, l’épargne et la gestion de comptes. En 2015, la banque coopérative a accordé 4,7 milliards d’euros de crédits, dont 876 millions d’euros au titre du crédit à la consommation. La Caisse d’Epargne Ile-de-France a également distribué aux entreprises 370 millions d’euros afin de financer l’économie locale.

Coordonnées et contact

Adresses postales de Caisse d'Epargne Ile-de-France

Le siège social de Caisse d'Epargne Ile-de-France se situe à l'adresse suivante :

19 rue du Louvre - 75001 Paris

Adresse du service client

26/28 rue Neuve Tolbiac - CS 91344 - 75633 Cedex 13

Pour effectuer un dépot de chèque chez Caisse d'Epargne Ile-de-France, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

Agence bancaire ou au Service Client : 26/28 rue Neuve Tolbiac - CS 91344 - 75633 Cedex 13


Contacter Caisse d'Epargne Ile-de-France par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Caisse d'Epargne Ile-de-France selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client 0969362738 (Appel non surtaxé, coût l'opérateur)
Le service commercial 3241 (Coût d'un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire 09 69 36 39 39 (appel non surtaxé, coût selon votre opérateur). Appel depuis la France et les DOM - 00 33 9 69 36 39 39 (appel non surtaxé, coût selon votre opérateur) - Appel depuis l'international et les TOM

Horaires du service client

Service client de Caisse d'Epargne Ile-de-France
0969362738
Lundi 17/01 9h - 18h
Mardi 18/01 9h - 18h
Mercredi 19/01 9h - 18h
Jeudi 20/01 9h - 18h
Vendredi 21/01 9h - 18h
Samedi 22/01 9h - 16h00
Dimanche 23/01 Plateforme téléphonique fermée

Compte courant

La Caisse d’Epargne Ile-de-France propose trois types de comptes courant :

- le compte bancaire individuel ouvert à toutes personnes physiques majeures à l’unité ou à l’intérieur d’une offre groupée de services. Le titulaire du compte a la possibilité de donner procuration à un tiers pour que celui-ci puisse intervenir en lieu et place du titulaire ;

- le compte bancaire collectif :
le compte joint qui est géré par deux ou plusieurs personnes physiques majeures selon le principe de solidarité des dettes entre co-titulaires. Un responsable peut être désigné. En cas d’incident, il sera le seul interdit bancaire ;


le compte en indivision ouvert au nom de plusieurs titulaires (indivisaires) généralement dans le cadre d’une succession. Chaque opération requiert la signature de tous les indivisaires, sauf dans le cas où un mandataire commun est désigné. Tous les indivisaires sont donc solidaires du fonctionnement du compte ;

- le compte bancaire pour mineur : jusqu’à 18 ans, le fonctionnement est placé sous la responsabilité du père et de la mère ou du représentant légal. L’ouverture du compte peut être faite dès l’âge de 12 ans.

Compte individuel oui
Versement à l'ouverture de compte 10 € Montant initial conditionnant l'ouverture de compte
Frais tenue compte 17.60 € /an, soit 4,40€/trimestre - Gratuit pour les 12-25 ans
Coût SMS annuel 30.60 € soit 2,55€/mois - 50% pour les 16/25 ans
Virement interne 0 € Virement en ligne en zone euro et 3,60€ en agence
Virement hors SEPA 23 € minimum +0,10% du montant
Assurance des moyens de paiement 18.30 €
En savoir plus sur le compte courant

Enjoy : l'offre digitale de la Caisse d'épargne

Enjoy est un compte bancaire en ligne qui pour 2€/mois, offre :
- une carte bancaire Internationale Visa à contrôle de solde à autorisation systématique sans contact,
- retraits gratuits en France,
- un conseiller en ligne,
- l'accès aux solutions de paiement mobile Apple Pay, Paylib et Samsung Pay,
- l'accès à l'application bancaire de la Caisse d'épargne,
- les paiements instantanés,
- un chéquier.

Epargne

La Caisse d’Epargne Ile-de-France propose plusieurs comptes épargne :

- le livret A : ouvert à la naissance, plafond : 22 950 €, rémunération : 0,50 %, fiscalité : nulle, montant minimum à l’ouverture : 10 €, montant minimum des versements : 10 €, multi détention : non

- livret 10-12 ans ouvert entre 10 et 12 ans, plafond : 1 400 €, rémunération : selon l’établissement, fiscalité : impôt sur le revenu et prélèvements sociaux, montant minimum à l’ouverture : 10 €, montant minimum des versements : 10 €, multi détention : non

- Livret Jeune ouvert de 12 à 25 ans, plafond : 1 600 €, rémunération : selon l’établissement, fiscalité : nulle, montant minimum à l’ouverture : 10 €, montant minimum des versements : 10 €, multi détention : non

- Livret de développement durable et solidaire, plafond : 12 000 €, rémunération : 0,50 %, fiscalité : nulle, montant minimum à l’ouverture : 10 € , montant minimum des versements : 10 €, multi détention : non, autres conditions : domicilié en France

- Livret d’épargne populaire , plafond : 7 700 €, rémunération : 1,25 %, fiscalité : nulle, montant minimum à l’ouverture : 30 €, montant minimum des versements : 10 €, multi détention : non, autres conditions : domicilié en France

- Livret grand format, ouvert à partir de 18 ans, plafond : 15 300 €, rémunération : selon l’établissement, fiscalité : impôt sur le revenu et prélèvements sociaux, montant minimum à l’ouverture : 10 €, montant minimum des versements : 10 €, multi détention : non , autres conditions : détention d'un Livret A à 15 300 € pour l'obtention du taux de fidélité.

- Livret B, ouvert à la naissance, plafond : aucun, rémunération : selon l’établissement, fiscalité : impôt sur le revenu et prélèvements sociaux, montant minimum à l’ouverture : 10 €, montant minimum des versements : 10 €, multi détention : oui

Taux hors promotion 0.05 % brut annuel
Livret A oui
LDDS oui
Livret Jeune 1 % nets annuels plafonné à 1600€
PEL-CEL oui
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Assurance vie

La Caisse d’Epargne Ile-de-France propose plusieurs contrats d’assurance-vie, dont les trois premiers sont garantis par La Mondiale Partenaire :
Dédiance Cap 1818 : contrat de capitalisation multisupports
Dédiance 1818 : contrat d’assurance-vie sur mesure multisupports en gestion libre ou en délégation de gestion
Multiance Cap 1818 : contrat de capitalisation modulable en gestion libre ou en délégation de gestion

Ils disposent :
- d’un support en euros totalement sécurisé (rendement net 2015 : 2,20 %)
- d’un support en euros nouvelle génération (€uro spécifique 1818) qui a dégagé un rendement net de 4,60 % en 2013
- 160 supports en unités de compte de sociétés de gestion du groupe BPCE ou de sociétés de gestion externe, dont l’évolution dépend des marchés financiers
- des fonds temporaires proposés selon les opportunités des marchés financiers

L’offre Millevie lancée en novembre 2016 est garantie par l’assureur Natixis Assurances :
- Essentielle (ancien Nuances 3D géré par CNP Assurances, rendement 2017 : 1,20 %) : ticket d’entrée à 500 €, frais de gestion à 0,70% sur le fonds en euros, et 0,80% sur les UC. Les frais sur versements grimpent eux à 3,50% « maximum » ;
- Premium (ancien Nuance Plus géré par CNP Assurances, rendement 2017 : 1,55%) : ticket d’entrée à partir de 15 000 €. Initiale : contrat inter-générationnel pour constituer une épargne pour un enfant (mêmes caractéristiques qu’Essentielle)
- Capi : contrat de capitalisation (mêmes caractéristiques qu’Essentielle) Infinie : contrat en rente viagère avec un ticket d’entrée à 100 000 € (mêmes caractéristiques qu’Essentielle).

Pour une sécurité maximale, ils peuvent se décliner en :
- Privilège Sécurité : support en euros 100 % de l’assurance-vie Nuances Privilège garantie par CNP Assurances, incluant des frais sur versements (3 % maximum) et des frais de gestion annuels (0,60 % maximum). Le rendement cumulé depuis 10 ans (2005 à 2014) est de 44,13 % (1,75 % en 2017).
- Assur Euro : support en euros 100 % de l’assurance-vie Nuances Plus (devenue Millevie Premium) garantie par CNP Assurances incluant des frais sur versements (4 % maximum) et des frais de gestion annuels (0,75 % maximum). Le rendement cumulé depuis 10 ans (2005 à 2014) est de 40,70 % (2,40 % en 2014).

Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros) 1.50 % Nuances 3D
Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros) 1.20 % Millevie Essentielle
Assurance Vie Taux servi en 2018 (fonds en euros) 1.30 % Millevie Essentielle, net de frais de gestion hors prélèvements sociaux
Assurance Vie Taux servi en 2019 (fonds en euros) 1 % Millevie Essentielle
Assurance Vie Taux servi en 2020 (fonds en euros) 0.80 % Millevie Essentielle
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Bourse

Dans sa propre sélection, la Caisse d’Epargne Ile-de-France propose plusieurs produits en bourse :

  • - Les produits d’allocation:

  • Allocation pilotée équilibrée privilégiant la complémentarité des marchés d’actions et obligataires
    Allocation pilotée offensive privilégiant le dynamisme du marché des actions
    Selectiz : objectif 3,5 % / an sur une durée minimale de placement de 3 ans
    Selectiz + : objectif 5 % / an sur une durée minimale de placement de 5 ans
    Selectiz PEA : performance calée sur les marchés actions sur une durée minimale de placement de 5 ans

  • Les produits actions à thématiques:

  • Actions agro alimentaires
    Ecureuil bénéfices emplois
    Ecureuil bénéfices environnement
    Natixis Actions Euro PME
    OPCI France Europe Immo
    OPCI Immo Diversification

  • Les produits actions géographiques:

  • Ecureuil Actions Européennes
    Ecureuil Investissement
    Horizon Actions Monde

    Les produits de taux : Ecureuil Obli Euro

    D’autres produits sont disponibles : Sélection Gestion Privée, Comptes-titres ordinaires, Comptes-titres en gestion sous mandat, PEA, PEA-PME.

    L’établissement met par ailleurs à disposition son Direct Ecureuil Service Bourse qui permet de personnaliser sa page Essentiel, d’accéder à la nouvelle web TV consacrée aux marchés financiers, de constituer des listes de valeurs préférées et de gérer son portefeuille-titres plus facilement.

    Bourse en ligne oui 12€/an adhésion aux services Bourse Esprit Écureuil
    Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 45.00 €
    Ordre de bourse à partir de 7.9 €
    Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 94.8 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
    Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 600 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
    En savoir plus sur la bourse en ligne

    L'avis des clients de Caisse d'Epargne Ile-de-France

    Note moyenne des internautes : 4,0/5

    4,0/5

    D'après les 1 avis consommateurs que nous avons pu collecter sur la banque traditionnelle Caisse d'Epargne Ile-de-France, celle-ci a obtenu une note moyenne de quatre virgule sur cinq. N'hésitez pas à vous aussi donner votre avis sur la banque traditionnelle Caisse d'Epargne Ile-de-France.

    L'avis de la rédaction sur Caisse d'Epargne Ile-de-France

    3,2/5

    Note de la rédaction : 3,2/5

    La Caisse d'Épargne, acteur bancaire historique sur le territoire, propose des produits bancaires et des services allant de la gestion de compte à l'assurance en passant par le crédit.

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