En savoir plus sur la banque traditionnelle Allianz Banque

Allianz Banque

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Toutes les informations sur la banque traditionnelle Allianz Banque

Cette bancassurance dédiée aux particuliers propose une gamme relativement complète de produits et services bancaires.

Description générale de la banque


10/20

Offre bancaire

Allianz Banque permet l'ouverture d'un compte courant (5 cartes bancaires Visa au choix), des solutions épargne (livret A, livret Allianz, PEA, SCPI, gestion sous mandat, assurance vie) et des crédits immobiliers (Allianz Immo Invest).
La proposition reste toutefois trop limitée et l'information bancaire difficilement accessible sur leur site. Nous attendons des progrès si Allianz souhaite jouer une vraie place parmi les banques. Sur notre palmarès dédié aux services bancaires, elle occupe ainsi une avant dernière place : les premiers clients seront majoritairement ceux convaincus par Allianz en tant qu'assureur.

Sommaire de la fiche banque Allianz Banque

site internet de Allianz

Présentation d'Allianz

Allianz Banque est une filiale du premier assureur européen (3ème assureur généraliste en France), et un des plus gros gestionnaires d’actifs au monde. Fondée en 1889, la société munichoise est présente dans 70 pays, accueillant 78 millions de clients grâce à ses produits d’assurance-dommage et d’assurance-vie. Allianz s’appuie sur ses collaborateurs installés sur deux sites à Lyon et à Paris pour proposer et commercialiser ses produits bancaires auprès de 100 000 clients en France.

L’offre bancaire est complète, avec la possibilité d’ouvrir un compte courant, de solliciter un crédit, ou de placer ses revenus dans des produits d’épargne. Allianz met à disposition de sa clientèle l’accès à un compte rémunéré, auquel est associée une carte de paiement. L’avantage est que les cotisations sont remboursées si les paiements réalisés atteignent un certain montant. Pour les budgets plus serrés ou les usagers qui n’ont pas forcément envie de payer pour tous les services, il est possible de cibler une solution plus personnalisée, de type formule sur mesure.

Afin d’accompagner ses clients tout au long de leurs projets, Allianz présente également plusieurs solutions de crédits à la consommation, à l’image des prêts bancaires immobiliers Allianz Immo (financer l’achat d’un logement), ou Allianz Immo Invest (constitution d’un patrimoine, et investissement locatif). Le Crédit Prilvalis, dont la garantie est apportée par l’assurance-vie, permet de réaliser ses projets de vie (achat automobile, travaux de rénovation, crédit relais, loisirs, etc.), et de préserver son épargne de l’assurance-vie (avantages fiscaux, objectifs de transmission, de retraite).

Allianz s’appuie sur plusieurs réseaux d’experts au service de la clientèle (particuliers, professionnels, entreprises). Citons les agents généraux qui travaillent dans les points de vente du groupe Allianz (2ème réseau de France), les 1 500 courtiers (Allianz est le leader hexagonal du courtage), et les 600 conseillers financiers habilités CGPC (Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés).

Coordonnées et contact

Adresses postales de Allianz Banque

Le siège social de Allianz Banque se situe à l'adresse suivante :

ALLIANZ BANQUE
1, cours Michelet
92800 Puteaux

Adresse du service client

Allianz Banque - Service Client - TSA 55555 - 92919 Paris La Défense Cedex ou par mail : ne_pas_repondre_serviceclient@allianzbanque.fr

Pour effectuer un dépot de chèque chez Allianz Banque, il vous faut envoyer votre chèque par courrier à l'adresse suivante :

Agence bancaire ou envoyer au Centre de Relation Bancaire d'Allianz Banque


Contacter Allianz Banque par téléphone

Voici les numéros de téléphone ainsi que les horaires pour contacter les différents services de Allianz Banque selon votre besoin (service client, siège social, opposition) :

Service à contacter Numéro de téléphone
Le service client 09 74 75 15 15 (Appel gratuit depuis un poste fixe et selon opérateur depuis un mobile)
Le service commercial 0978 978 040 (Appel gratuit depuis un poste fixe et selon opérateur depuis un mobile)
Pour faire opposition sur votre carte bancaire 09 74 75 15 15 - Appel non surtaxé

Horaires du service client

Service client de Allianz Banque
09 74 75 15 15
Lundi 17/06 09h00 - 18h30
Mardi 18/06 09h00 - 18h30
Mercredi 19/06 09h00 - 18h30
Jeudi 20/06 09h00 - 18h30
Vendredi 21/06 09h00 - 18h30
Samedi 22/06 9h00 - 16h30
Dimanche 23/06 Plateforme téléphonique fermée

Compte courant

L'offre bancaire d'Allianz Banque se résume à la possibilité d'ouvrir un Compte à vue autour duquel s'articulent les opérations et services bancaires suivant :

  • Moyens de paiement : Cartes bancaires (Visa Electron, Carte Visa débit immédiat ou débit différé , Carte Visa Premium débit différé, Carte Visa Infinite à débit différé),
  • Facilité de caisse personnalisée
  • Accès au compte depuis le web
  • Envoi du relevé bancaire mensuel
  • Délivrance d'un RIB ou BIC/IBAN
  • Retrait d'espèce dans les Distributeurs en France et dans la zone Euro
  • Opposition sur carte pour vol ou perte
  • Mise en place de prélèvement automatique
  • Commande et envoi d'un chéquier par courrier simple (courrier en recommandé : coût des frais postaux)
  • Services bancaires optionnels :
  • Assurance des moyens de paiement "Tranquillité Paiement" : 28 €

 

Allianz Banque proposait une offre groupée baptisée "Convention Évidence" qui n'est plus commercialisée depuis juin 2012. Le prix de la cotisation annuelle de l'offre groupée de services varie en fonction de la carte bancaire Visa choisie (Classic, Premier, Infinite, Electron).
Elle comprend un Compte à Vue, une rémunération du Compte, un accès à ses comptes depuis l'App, l'espace client, le téléphone, courrier électronique,
- un chéquier, l'accès à un compte sur Livret,
- une facilité de caisse personnalisable,
- Un système d'épargne automatique
- Une assurance des moyens de paiement et une prévoyance Décès Accidententel
- Mais aussi au remboursement de la cotisation annuelle de la carte bancaire Allianz Banque,
- une remise de 50% sur les services particuliers (chèque de banque, virement permanent, virement occasionnel, opposition sur chèque).

Compte individuel oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Versement à l'ouverture de compte 0 €
Frais tenue compte 0 € par an si au moins 4 opérations dans l'année au crédit du compte sinon 30€/an
Virement hors SEPA 0.1 % de commission de transfert (25€ minimum) + Commission de change de 0,1% du montant (15€ mini)
Assurance des moyens de paiement 28 € par an pour l'assurance de base
En savoir plus sur le compte courant

Les Applications d'Allianz

Allianz propose Allianz Banque Mobile, une application bancaire qui garantit un certain niveau de sécurité avec un dispositif de connexion par empreinte digitale, reconnaissance faciale et avec un code de sécurité à 5 chiffres.
L’application permet de suivre ses comptes. Il sera possible de consulter le solde des comptes chèques, des livrets ou des comptes-titres. Mais aussi de connaître l’encours des cartes bancaires à débit différé ainsi que les détail des crédits. L’app Allianz propose de visualiser les dernières opérations effectuées et à venir, de réaliser des virements immédiats ou programmés. Il est possible de bloquer et débloquer les opérations sur la carte bancaire en cas de perte. Consulter et partager les RIB.
L’application Allianz permet de contacter son conseiller par messagerie sécurisée, et de prendre rendez-vous avec ce dernier directement depuis l’application.
Un volet assurance est proposé avec l’application Mon Allianz Mobile qui donne accès à tous les contrats d’assurances (Santé, Habitation, Automobile, Vie….). Elle a été développée pour déclarer un sinistre et demander un dépannage et de suivre en temps réel les différentes étapes. Pour les assurés au kilomètre, il est possible de faire un relevé annuel avec une photo et de télécharger une attestation d’assurance habitation. Pour l’assurance Santé, demander un remboursement en ligne via une photo des justificatifs (ordonnance, factures…), télécharger les attestations de Tiers Payants, consulter les garanties du contrat.

Epargne en ligne

Entre livret, assurance vie, placements financiers, Investissements immobiliers, assurance retraite… Allianz propose différentes solutions d’épargne dont la forme varie en fonction de la finalité de l’épargne.

Allianz propose un livret d’épargne ; cependant depuis 2021, la banque ne communique plus sur le taux de rémunération de son Livret Allianz. Le Livret Allianz :
Compte sur livret rémunéré au taux de 0.05 % brut (au 01 janvier 2020), hors prélèvements sociaux. Le solde est disponible et est plafonné à un montant de 1 500 000€. Avec un premier versement minimum de 10€, les suivants sont libres. Les intérêts sont calculés par quinzaine.

Par ailleurs Allianz présente le Livret Atout Avenir :
Ce livret rémunéré à 1,25% brut, est une épargne complémentaire lorsque le plafond du livret A est atteint (15 300€).

Taux hors promotion 0.05 % annuel brut en vigueur au 01/01/2021
Livret A oui
LDDS non
PEL-CEL non
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Assurance vie

Allianz propose plusieurs contrat d'assurance vie, dont le contrat Multi Epargne Vie composé de Fonds euros.
L'assureur affiche des frais sur versement de 4,50% max,
de gestion sur les unités de compte : 0,225%,
Frais de gestion : 0,90%

Le contrat affiche un rendement net de 1,87% en 2017
Le rendement 2019 du contrat Assurance vie Multi Epargne Vie est de 1,89% nets de frais de gestion hors prélèvement sociaux.

Le fonds Euro des contrats Allianz Vie Fidélité et Allianz Capitalisation Fidélité a été crédité d’un taux de participation aux bénéfices (net de frais de gestion et d'association) de 2,12% en moyenne, pouvant aller jusqu’à 3,17% selon le niveau de frais et les conditions de l’offre « Allianz+2022 ».

Assurance Vie Taux servi en 2018 (fonds en euros) 2.40 % Multi Epargne Vie - nets de frais de gestion hors prélèvement sociaux
Assurance Vie Taux servi en 2019 (fonds en euros) 1.89 % Multi Epargne Vie - nets de frais de gestion hors prélèvement sociaux
Assurance Vie Taux servi en 2020 (fonds en euros) 0.80 % à 1,60 % - Multi Epargne Vie - nets de frais de gestion hors prélèvement sociaux
Assurance Vie Taux servi en 2021 (fonds en euros) 1.80 % Gaipare Selectissimo - nets de frais de gestion hors prélèvement sociaux
En savoir plus sur l'assurance vie

Bourse en ligne

Allianz Banque bénéficie de la force d'Allianz France pour proposer des services d'investissements adaptés à chaque clients qui peuvent faire le choix entre des Comptes-titres et des Plan Épargne en Action, des fonds d'investissement ayant des régimes fiscaux incitataifs (Fonds Commun de Placement dans l'Innovation, FIP, Fond Commun de Placement à Risque), des parts de SCPI gérés par Immovalor Gestion, des gestion de portefeuille " mandats de gestion".

Gamme d'OPCVM de Allianz Global Investor France : SICAV et de Fonds diversifiés, profilés ou en action avec trois modes de gestion : gestion libre, gestion conseillée et Gestion sous mandat.

Bourse en ligne oui
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 0 €
Ordre de bourse à partir de 9 €
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 108 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 540 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
En savoir plus sur la bourse en ligne

Crédit en ligne

Allianz Banque propose deux gammes de prêts :

1- Les prêt Réfléxis sont des crédits à la consommation de court terme : prêt auto, prêt de trésorerie, crédit renouvelable et regroupement de crédit dont le taux varie selon le montant emprunté entre 3000 et 70 000€.

2- Gamme Privalis sont des crédits à taux privilégiés réservés aux détenteurs d'un contrat d'assurance Vie Allianz. Les crédits Immobilier et personnel ont un taux variant entre 3,45% et 7,20% en fonction des projets.

Allianz Immo Invest est un crédit Immobilier Patrimonial c'est à dire une solution pour financer des investissements immobiliers locatifs sélectionné par Allianz parmi ses partenaires. La possession d'un contrat d'assurance vie Allianz permet de garantir le prêt.

Crédit conso non
Crédit immobilier oui Voir conditions sur le site
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L'avis des clients de Allianz Banque

Note moyenne des internautes : 5,0/5

5,0/5

D'après les 1 avis consommateurs que nous avons pu collecter sur la banque traditionnelle Allianz Banque, celle-ci a obtenu une note moyenne de cinq virgule sur cinq. N'hésitez pas à vous aussi donner votre avis sur la banque traditionnelle Allianz Banque.

L'avis de la rédaction sur Allianz Banque

2,5/5

Note de la rédaction : 2,5/5

Allianz Banque ne propose aucune promotion sur ses produits et services bancaires mais elle a le mérite d'offrir une gamme complète de produits et services bancaires. Elle a malheureusement abandonné la rémunération de son compte courant. Ses tarifs restent assez raisonnables, mais son offre n'est tout de même pas complètement à la hauteur d'une banque classique et sa banque à distance mériterait un coup de jeune !

Votre avis sur la banque traditionnelle Allianz Banque

Faites-nous part de votre expérience sur cette banque traditionnelle


Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des banque traditionnelle comme par exemple le service client ou la facilité d'utilisation. N'hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.

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