Comment ouvrir un compte-titres Fortuneo?

Comment ouvrir un compte-titres Fortuneo?

Banques en ligne

Rédigé par Olivier BALBASTRE

Banques en ligne

Modifié par Stéphanie LORMEAU

le 15 Novembre 2019

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Lancée en 2000 en tant que courtier en ligne, Fortuneo Banque a su se faire sa place au sein des banques en ligne en proposant à ses clients une large gamme de produits bancaires comprenant aussi des produits d’épargne. Vous voulez investir en bourse avec l’offre de courtage en ligne de Fortuneo et y demander l’ouverture d’un compte-titres ? N’hésitez plus et suivez le guide. 

Quelques mots sur Fortuneo Banque 

Comme la plupart des banques en ligne, Fortuneo propose des services bancaires comme la gratuité de ses opérations courantes et ne facture donc aucuns frais de tenue de compte ainsi qu’un accès multi-plateformes et 100% en ligne facilitant la gestion de compte en ligne grâce à son site internet et son application smartphone. 

logo fortuneo

A l’instar de ses concurrentes (BforBank, Boursorama Banque, ING, etc.) Fortuneo était à l’origine spécialisée dans la bourse en ligne et offre donc des produits performants et très compétitifs dans ce domaine. 

Aujourd’hui, Fortuneo cible davantage les personnes cherchant à réaliser des économies et recherchant une gamme complète comprenant : produits bancaires (compte courant, compte joint, etc.), produits d’épargne (livret d’épargne comme le livret A, le livret de Développement Durable, livret jeune, etc.) et financiers élaborés. Elle conviendra donc à une clientèle ayant un attrait pour la bourse et l’investissement

L’établissement bancaire bénéficie de l’appui solide du groupe Crédit Mutuel Arkéa possédant un rayonnement international.

En savoir plus surFortuneo Banque

Les avantages de Fortuneo Bourse concernant la bourse en ligne 

Pionnière dans le domaine, elle propose des outils de gestion et d’aide à la décision gratuits ou payants : 

  • Portefeuilles types : suivez entre 3 et 5 portefeuilles d’actions pour vous aider dans vos décisions d’investissement 
  • Live trader : c’est la plateforme de trading de Fortuneo. Vous pourrez y visualiser votre portefeuille boursier, vos ordres, la composition d’indices boursiers et des valeurs des places boursières, le streaming des places NYSE Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam et US,
  • Sélection Star : une sélection de 22 fonds de placements financiers (OPCVM, SICAV, FCP) réalisée par Fortuneo pour vous aider à dynamiser vos placements en leur donnant de nouvelles perspectives.
  • Analyses TheScreener : société financière suisse indépendante, THESCREENER vous fournit des notations et des analyses objectives du marché actions sur plus de 250 valeurs d’Euronext et plus de 2000 valeurs américaines. Ces analyses sont également là pour vous guider dans vos choix. 

3 outils trading Frotuneod'autres outils de trading Fortuneo

En plus de cela, Fortuneo propose régulièrement une offre de bienvenue spécialement réservée aux nouveaux clients souhaitant investir en bourse. 

Bon à savoir : si vous possédez un compte-titres au sein d’un autre établissement bancaire, la demande de transfert de compte chez Fortuneo est possible. 

Ouvrir un compte-titres chez Fortuneo Banque 

Le compte-titres Fortuneo

Le compte-titres ordinaire vous permet d’investir votre argent sur tous les types de valeurs mobilières existants. Il vous donne accès à une grande palette de produits financiers comme : 

  • Les actions de sociétés françaises ou étrangères.
  • Les obligations de sociétés françaises ou étrangères.
  • Les Trackers (ETF).
  • Les produits dérivés (Warrants, Certificats, Turbos, etc.)
  • Les SICAV (Sociétés d’Investissement à Capital Variable) et FCP (Fonds Communs de Placement).
  • Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l'Innovation) et FIP (Fonds d'Investissement de Proximité).

Ce compte vous permet également de passer des ordres sur tous les marchés financiers internationaux. Un avantage supplémentaire du compte-titres ordinaire est qu’il n’existe aucun plafond sur les montants que vous y investissez.

Bon à savoir : Un compte-titres ordinaire doit toujours être rattaché à un compte espèces (compte courant). En effet, lorsque vous réalisez un achat, vous réglez avec l’argent présent sur votre compte espèces mais les titres achetés sont placés sur votre compte-titres. Idem lors de la revente : le montant de la vente est reversé sur votre compte courant associé.

Pour différer le règlement de certaines valeurs, la banque en ligne vous propose de bénéficier du Service de Règlement Différé. Cela vous permet de repousser jusqu’à la fin du mois boursier l’échéance de règlement de ces valeurs. Vous bénéficiez avec ce type de règlement d’un effet de levier pouvant aller jusqu’à 5. Par exemple, si vous avez 10 000€ sur votre compte-titres, vous pouvez investir avec le SRD jusqu’à 50 000€. 

Ce système est intéressant dans le sens où en ne réglant qu’à la fin du mois, si vous souhaitez revendre les actions achetées avant l’échéance de paiement vous le pouvez.  Cela signifie concrètement que : si vous achetez pour 1000€ d’actions X le 05/12, et que vous les revendez lorsqu’elles valent 1700€ lorsque viendra la fin de mois vous serez crédité de 700€ dans le cas d’une plus-value. Si une moins value s’opère de 300€, vous ne serez débité que de la valeur restante soit 700€.

Le compte-titres Fortuneo est disponible sous 3 formes : individuel, joint ou en indivision. Pour ce dernier, il est souvent utilisé dans le cadre d’une succession suite au décès d’un parent ou d’un proche.

Enfin, il faut noter que ce livret vous est proposé sous deux formes de gestion

  • la gestion libre : avec cette gestion, vous effectuez vous-même comme bon vous semble vos investissements et vos ordres boursiers ; 
  • la gestion sous mandat : avec cette option-là, vous laissez la gestion de vos titres à une personne extérieure qui se chargera de gérer vos actifs. Vous serez alors informé de chaque opération réalisée par cette personne et recevrez un relevé de compte personnalisé par semestre. L’évolution de votre portefeuille est également consultable en ligne dans votre espace client.
A ne pas oublier : Le compte-titres Fortuneo est soumis à la fiscalité et à l’imposition sur le revenu. Assurez-vous donc bien d’avoir tous les documents nécessaires concernant vos investissements lorsque vous réaliserez votre déclaration d’impôt sur les revenus.

Les étapes pour ouvrir un compte-titres Fortuneo 

Il faut d’abord savoir que toute personne physique peut réaliser l’ouverture d’un compte-titres, au détail près que s’il est ouvert pour un mineur, son représentant légal fera office de mandataire. 

ouvrir-compte-titres-etapes

L’ouverture de ce type de compte se réalise complètement en ligne et en moins de 5 minutes selon l’établissement bancaire. Voici les étapes à suivre : 

Etape 1 : Renseignement de vos coordonnées personnelles 

Ici vous renseignez vos nom, prénom(s), date de naissance, coordonnées postales et téléphoniques, etc. 

Etape 2 : Choix du type de compte 

A cette étape, vous pouvez choisir entre un PEA (Plan d’Epargne en Actions), un PEA-PME et un compte-titres ordinaire. 

Etape 3 : Effectuez le versement initial  sur votre compte-titres 

Ensuite, vous sélectionnez s’il y a lieu la présence d’un co-titulaire. Enfin, vous devez choisir le montant du versement initial qui doit être de 100€ minimum. Vous pouvez le réaliser soit par carte bancaire, soit par chèque, soit par transfert de titres ou enfin par virement SEPA. 

Etape 4 : Choix de votre offre selon votre profil boursier 

Fortuneo vous donne la possibilité de choisir parmi 4 grands profils boursiers et donc 4 types de tarifs comprenant des ordres de bourse, les droits de garde, et les frais de courtage pour des investissements sur les marchés boursiers Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam. Attention, ces profils et tarifs sont optimisés par rapport à la fréquence de passage d'ordres de bourse ou à un montant d'encours sur votre compte-titres. Ils sont divisés en 2 catégories : frais de courtage Bourse (0 courtage et Optimum) et frais de courtage Traders (Trader actif et Trader 100 ordres; ces profils sont réservés aux personnes qui réalisent au moins 30 ordres par mois). Faites attention à ces conditions avant de faire votre choix : 

  • 0 courtage : conditions : encours minimum de 50 000€ sur le compte-titre ordinaire à la fin de chaque trimestre (120€ prélevés si cette condition n'est pas respectée) / Les PEA sont exclus de ce profil.
    • 0 € les deux premiers ordres inférieurs ou égaux à 10 000 € chaque mois
    • 20 € par ordre, à partir du 3ème ordre dans le mois
    • 0,20 % pour tous les ordres surérieurs à 10 000€
    • Droits de garde gratuits

 

  • Optimum : aucune condition d'encours ou de transactions / pour tout type de compte
    • 1,95 € pour chaque ordre inférieur ou égal à 500 €
    • 3,90 € pour un ordre entre 500 € et 2 000 €
    • 0,20 % pour un ordre au-delà de 2 000 €
    • Droits de garde gratuits

 

  • Trader actif : conditions : à partir de 30 ordres par mois OU 90 transactions dans le trimestre écoulé (à défaut 59,80€ sont prélevés par mois)
    • 9,50 € pour un ordre inférieur ou égal à 10 000 €
    • 0,12 % au-delà
    • Droits de garde gratuits

 

  • Trader 100 ordres : conditions : à partir de 100 ordres par mois OU 300 transactions dans le trimestre écoulé (à défaut une compensation de 3€ est prévelée pour les ordres exécutés ou 6,50€ par ordre non exécuté)
    • 6,50 € pour un ordre inférieur ou égal à 100 000 €
    • 0,10 % au-delà
    • Droits de garde gratuits

Etape 5 : Validation des informations et signature électronique du contrat

Vous allez recevoir un code par sms pour valider vos coordonnées. Une fois saisi, il ne vous reste plus qu’à relire les informations fournies, vérifier leur exactitude et à signer votre contrat de manière électronique.

Etape 6 : Transmission de vos pièces justificatives 

Enfin pour valider l’ouverture de votre compte-titres, vous devrez transmettre à Fortuneo les pièces justificatives suivantes : 

  • un justificatif d’identité: Carte nationale d’identité en cours de validité, passeport en cours de validité
  • un justificatif de domicile ayant moins de 3 mois: facture d’électricité, d’eau, de gaz, de téléphonie fixe, mobile ou d’internet de moins de 3 mois
  • Un RIB / IBAN  : un original du Relevé d’Identité Bancaire (RIB) indiquant l’IBAN d’un compte ouvert à votre nom dans un établissement financier situé en France
  • Un exemplaire de votre signature sur une feuille blanche. 

 

Frais de courtage des Profils Bourse Fortuneo Banque valables au 07/10/2019
TARIFS 0 courtage Optimum Trader Actif Trader 100 ordres
CONDITIONS
  • PEA exclus, tarif réservé aux compte-titres ordinaires
  • Encours mini de 50 000€ par compte en fin de trimestre civil

Tarif si non respect : 120€ pour le trimestre

SANS CONDITIONS

Mini 30 ordres / mois (ou 90 ordres / trimestre)

Tarif si non respect : 59,80€ par mois

Mini 100 ordres / mois (ou 300 ordres / trimestre)

Tarif si non respect : 3€ par ordre exécuté et 6,50€ de compensation par ordre non exécuté

Marchés Paris, Bruxelles et Amsterdam par ordre exécuté
  • 0€ les 2 premiers ordres inférieurs ou égaux à 10 000€ chaque mois, 20€ à partir du 3ème ordre
  • 0,20% pour tout ordre supérieur à 10 000€
  • 1,95€ pour ordre inf. ou égal à 500€
  • 3,90€ pour un ordre entre 500€ et 2000€
  • 0,20% au-delà
  • 9,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 10 000€ 
  • 0,12% pour un ordre supérieur 
  • 6,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 100 000€ 
  • 0,10% pour un ordre supérieur 
Marchés US (New York) 0,20% (mini 20€) + 30€ de frais de brokers étrangers
  • 9,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 10 000€
  • 0,12% au-delà
Droits de garde, frais de tenue de compte Gratuits

 

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