Comment ouvrir un compte-titres Fortuneo?

Comment ouvrir un compte-titres Fortuneo?

Banques en ligne

Rédigé par Guillaume ROUSSELOT

Publié le 23 Mai 2023

Lancée en 2000 en tant que courtier en ligne, Fortuneo Banque s'est imposée ensuite au sein des banques en ligne. Outre sa gamme de produits bancaires fort attractive, Fortuneo dispose d'une offre de courtage reconnue et performante pour investir en bourse. Alors, avant de procéder à l’ouverture d’un compte-titres ou d'un PEA, suivez le guide Pricebank pour en savoir plus sur cet établissement et ses avantages !

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Quelques mots sur Fortuneo Banque 

L’établissement bancaire bénéficie de l’appui solide du groupe Crédit Mutuel Arkéa doté aussi bien d'un rayonnement international que d'une forte empreinte locale. Comme la plupart des banques en ligne, Fortuneo propose à ses clients des solutions bancaires et financières complètes et économiques à l'usage comprenant notamment :

  • des cartes bancaires gratuites, compte courant et compte joint sans frais de tenue de compte, sans commission d'intervention,
  • des solutions d’épargne monétaire comme le livret A, le livret de Développement Durable, ou le livret jeune, 
  • des placements financiers plus élaborés avec des contrats assurance-vie sans droits d'entrée, des comptes-titres sans droits de garde ou bien encore les avantageux PEA et PEA-PME,
  • des crédits, à travers soit des prêts personnels sans frais de dossier ou bien encore des prêts immobiliers sans indemnités de remboursement anticipé.

Que vous soyez débutant ou plus expérimenté sur la bourse, le courtier vous offre toute son expérience. A l’instar de ses concurrentes (BforBank et Boursorama Banque), Fortuneo est à l’origine un spécialiste de la bourse en ligne. La banque saura ainsi vous satisfaire grâce à ses services et produits compétitifs sans oublier son application mobile et site internet intuitifs pour une gestion facilitée de vos comptes.  

En savoir plus sur le compte-titres de Fortuneo

Les avantages de la bourse en ligne avec Fortuneo 

Plus concrètement, Fortuneo propose des outils de gestion et d’aide à la décision sur la bourse. Gratuits ou payants, ils permettent de séduire un vaste public avec pour principaux services : 

  • Accès marchés : c'est le portail d'actualité boursière et économique de Fortuneo afin de suivre les dernières informations sur la finance ainsi que les indices et valeurs du monde entier. Cet espace incontournable et gratuit est un rendez-vous quotidien pour bon nombre d'investisseurs,
  • Live trader : c’est la plateforme de trading de Fortuneo. Gratuit, cet outil d'analyse technique vous permet de visualiser votre portefeuille boursier, passer vos ordres, suivre les indices boursiers et différentes valeurs des places boursières avec le streaming des places NYSE, Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam et US. Paramétrez vos graphiques intraday, ouvrez et clôturez vos positions en 2 clics depuis Live trader : une référence !
  • Sélection Stars : une sélection de 22 fonds de placements financiers (OPCVM, SICAV, FCP) réalisée par Fortuneo pour vous aider à dynamiser vos placements en leur donnant de nouvelles perspectives de performance,
  • Analyses theScreener : société financière suisse indépendante, theScreener vous fournit gratuitement, 2 fois par semaine, ses notations (de 1 à 4), son échelle de sensibilité et ses analyses objectives sur plus de 250 valeurs d’Euronext et plus de 2000 valeurs américaines afin de vous guider dans vos choix,
  • Portefeuilles types : pour vous aider dans vos décisions d’investissement, Fortuneo met à votre disposition 5 portefeuilles d’actions à suivre selon votre stratégie (Défensif, Value, Croissance, Momentum, Nasdaq 10). Ce service est facturé 8 € chaque mois (sans engagement),
  • Gestion sous Mandat : Dès 30 000€ d'investissement, vous pouvez confier la gestion de votre CTO à des experts de la finance via une filiale du groupe Crédit Mutuel Arkéa : la société Federal Finance Gestion. Selon vos objectifs d'investissement et sensibilité aux risques, ces professionnels optimisent la gestion de votre compte-titres selon les opportunités des marchés, 
  • Ordres intelligents : À travers 3 ordres spécifiques, à savoir, Stop Suiveur, Duo, Trio, Fortuneo surveille ici le marché et vos valeurs selon les conditions saisies. Via vos stratégies d'investissements fixées dès le départ, l'objectif des "OI" est de protéger et optimiser au mieux vos trades tout en vous libérant d'une gestion boursière parfois trop chronophage !
Bon à savoir : Fortuneo propose régulièrement une offre de bienvenue spécialement réservée aux clients souhaitant investir en bourse via l'ouverture d'un CTO ou bien d'un PEA ou PEA-PME.  La demande de transfert d'un compte-titres détenu au sein d’un autre établissement bancaire vers Fortuneo est également possible avec une prise en charge des frais de transfert.

Je profite des avantages de Fortuneo sur la Bourse

Comment investir au sein du compte-titres de Fortuneo Banque ?

Le fonctionnement du compte-titres Fortuneo

Le compte-titres Fortuneo est disponible sous 3 formes : individuel, joint ou en indivision. Ce dernier est souvent utilisé dans le cadre d’une succession suite au décès d’un parent ou d’un proche.

Bon à savoir : Toute personne physique peut réaliser l’ouverture d’un compte-titres, y compris un mineur. Dans ce cas, la signature des représentants légaux sera exigée. Enfin, les personnes de nationalité française résidentes à l’étranger peuvent également faire la demande d'ouverture d'un CTO ainsi que les personnes morales.

Si un Plan d'Epargne en Actions (PEA) se doit d'accueillir exclusivement des actions d’entreprises cotées issues de de l’Union européenne et placements collectifs investis à 75% au moins en actions de ces entreprises, le compte-titres ordinaire (CTO) permet d’investir sans contrainte sur tous les types de valeurs mobilières existantes. Un CTO donne ainsi accès à une belle palette de produits financiers comme : 

  • Les actions d'entreprises françaises ou étrangères (américaines, pays émergents...),
  • Les obligations,
  • Les trackers appelés communément les ETF,
  • Les produits dérivés de type Warrants, Certificats, Turbos, etc...,
  • Les SICAV (Sociétés d’Investissement à Capital Variable) et FCP (Fonds Communs de Placement),
  • Les parts de Société Civile de Placement Immobilier (SCPI),
  • Les Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI) et Fonds d'Investissement de Proximité (FIP).

Ce compte-titres permet de passer des ordres sur tous les marchés financiers internationaux sans aucun plafond de versement contrairement au PEA limité à 150 000€. Enfin, Fortuneo met à disposition également plus de 1700 fonds avec des frais de courtage compétitifs situés entre 0% et 1%. 

Bon à savoir : Un compte-titres ordinaire est rattaché à un compte espèces (compte courant). Lorsque vous réalisez un achat, vous réglez avec l’argent du compte espèces et les titres achetés sont placés sur votre compte-titres. Lors de la revente, le montant de la cession est reversé sur votre compte courant associé.

Le compte-titres ordinaire (CTO) vous est proposé sous deux formes de gestion

  • la gestion libre : avec cette gestion, vous effectuez vous-même vos investissements et vos ordres boursiers en choisissant parmi les produits financiers que nous venons de lister, 
  • la gestion sous mandat : accessible à partir de 30 000€ d'investissement, vous laissez ici la gestion de vos titres à la société spécialisée Federal Finance Gestion qui appartient au groupe Crédit Mutuel Arkéa. En cohérence avec vos objectifs de placement, elle optimise votre portefeuille titres selon les opportunités des marchés financiers. Vous resterez informé et recevrez un relevé de compte chaque semestre. L’évolution de votre portefeuille est consultable en ligne via votre espace client.
Rappel fiscalité : Les plus-values, dividendes et revenus d'obligations de votre CTO sont imposés par défaut au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30% (12,8% d'imposition et 17,2% de prélèvements sociaux). Sur option, il est possible d'opter pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu (case 2OP). Fortuneo vous délivre chaque année un imprimé fiscal unique (IFU) pour vous aider et contrôler votre déclaration d’impôt sur les revenus.

Réservé ensuite aux investisseurs plus expérimentés, Fortuneo vous propose de bénéficier du Service de Règlement Différé. Pour faire simple, ce service permet de différer le règlement de certaines valeurs éligibles à la fin du mois boursier. Avec ce type de règlement, vous bénéficier en prime d’un effet de levier pouvant aller jusqu’à 5. Sur le principe, ce système est intéressant car vous pouvez ainsi revendre les actions achetées avant l’échéance de paiement ! Sans vous détailler de suite les frais associés à ce service, on vous invite à la plus grande prudence avant d'investir au SRD.

Comprendre le SRD : Si vous avez 1 000€ de liquidités sur votre compte-titres, vous pouvez investir avec le SRD jusqu’à 5 000€ (1 000€ avec un effet de levier de 5). Si pour une action éligible au SRD, côtée actuellement 5€, vous anticipez une hausse prochaine de son cours, vous êtes en mesure d'acheter 1000 actions à 5€, soit 5000€. Voici ensuite les 2 scénarios possibles :
  • Si l’action monte à 6€, vous gagnez 1€ par action, soit 1 000€ (1000*1) que vous recevrez à la fin du mois sauf si vous reportez votre position au mois suivant. 
  • Si l’action baisse à 3,5€, vous perdez 1,5€ par action, soit 1 500€ (1000*1,5). Cette somme sera débitée à la fin du mois sauf report au mois suivant. Avec seulement 1000€ de liquidités sur le compte, on comprend mieux le risque du SRD avant même d'avoir aborder la facturation dédiée à ce service.

Quels sont les frais de courtage du compte-titres de Fortuneo ?

Selon le profil de chaque investisseur, Fortuneo propose 4 tarifs (Otimum, Zéro Courtage, Trader Actif, Trader 100 ordres). Dans tous les cas, la banque en ligne ne facture aucun droit de garde ni frais de tenue de compte.

1. Tarif "Optimum" : l'offre la plus accessible pour tous les investisseurs :

 

Frais de courtage de la formule "Optimum" (tarifs valables au 28/04/2023)
Conditions
  • Sans conditions d'encours / nbre de transactions 
Marchés Paris, Bruxelles et Amsterdam
(par ordre exécuté)
  • 1,95€ pour ordre inf. ou égal à 500€
  • 3,90€ pour un ordre entre 500€ et 2000€
  • 0,20% au-delà
Marchés US (New York)
  • 0,20% (mini 20€)
  • + 30€ de frais de brokers étrangers
Service de règlement différé (SRD)
  • Commission journalière : 0,0233% (min. 3,59€)
  • Aller-retour dans la journée : gratuit
  • Report : 0,24% min. (11,96€ par ligne)

 

2. Tarif "Zéro Courtage" : l'offre pour ceux disposant d'un CTO déjà bien garni :

 

Frais de courtage de la formule "0 courtage" (tarifs valables au 28/04/2023)
Conditions
  • Encours min. de 50 000€ à la fin de chaque trimestre
  • Tarif si non respect : 120€ /trimestre
  • Réservé aux CTO (PEA exclus)
Marchés Paris, Bruxelles et Amsterdam
(par ordre exécuté)
  • 0 € les 2 premiers ordres inf. ou égaux à 10 000 € / mois
  • 20 € à partir du 3ème ordre dans le mois
  • 0,20 % pour tous les ordres supérieurs à 10 000€
Marchés US (New York)
  • 0,20% (mini 20€)
  • + 30€ de frais de brokers étrangers
Service de règlement différé (SRD)
  • Forfait SRD de 0,18%
  • min. de 3,59€ à l'aller et au retour
  • Aller-retour dans la journée gratuit
  • Report : 0,60% 

 

Bon à savoir : Fortuneo est régulièrement récompensée sur ses services Bourse comme avec le "Label d’Excellence 2023" pour son compte-titres "Zéro Courtage".

3. Tarif "Trader Actif" : l'offre pour les investisseurs réguliers :

 

Frais de courtage de la formule "Trader Actif" (tarifs valables au 28/04/2023)
Conditions
  • Mini 30 ordres / mois (ou 90 ordres / trimestre)
  • Tarif si non respect : 59,80€ par mois
Marchés Paris, Bruxelles et Amsterdam
(par ordre exécuté)
  • 9,50€ pour un ordre inf. ou égal à 10 000€ 
  • 0,12% pour un ordre supérieur 
Marchés US (New York)
  • 9,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 10 000€
  • 0,12% au-delà
Service de règlement différé (SRD)
  • Commission journalière de 0,0233% (min. 3,59€)
  • Aller-retour dans la journée gratuit
  • Report : 0,24% min. (11,96€ par ligne)

 

4. Tarif "Trader 100 ordres" : l'offre pour ceux qui tradent tous les jours :

 

Frais de courtage de la formule "Trader 100 ordres" (tarifs valables au 28/04/2023)
Conditions
  • Mini 100 ordres / mois (ou 300 ordres / trimestre)
  • Tarif si non respect : 3€ / ordre exécuté
  • Tarif si non respect : 6,50€ par ordre non exécuté
Marchés Paris, Bruxelles et Amsterdam
(par ordre exécuté)
  • 6,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 100 000€ 
  • 0,10% pour un ordre supérieur 
Marchés US (New York)
  • 9,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 10 000€
  • 0,12% au-delà
Service de règlement différé (SRD)
  • Commission journalière de 0,0233% (min. 3,59€)
  • Aller-retour dans la journée gratuit
  • Report : Gratuit

 

Les étapes pour ouvrir un compte-titres Fortuneo 

Incollable sur l'offre et les services bourse de Fortuneo, vous êtes prêt à y ouvrir un compte-titres. L’opération se réalise facilement en ligne en moins de 5 minutes !

ouvrir-compte-titres-etapes

Etape 1 : Précisez l'objet précis de votre demande

Pour commencer, Fortuneo a besoin de savoir si vous souhaitez : 

  • soit ouvrir un nouveau compte-titres ordinaire, 
  • soit transférer un CTO détenu chez un concurrent.
Bon à savoir : Transférer un compte-titres évite de vendre vos valeurs et clore certaines de vos positions pour les racheter ensuite sur votre nouveau compte-titres.

Etape 2 : Choisissez le type de compte-titres 

À cette étape, vous devez choisir entre l'ouverture :

  • un compte-titres ordinaire (CTO),
  • un PEA (Plan d’Epargne en Actions),
  • un PEA-PME
Bon à savoir : Selon vos objectifs et stratégie d'investissement, une personne peut détenir plusieurs compte-titres accompagnés d'un PEA et même d'un PEA-PME. Il est ainsi autorisé de disposer de 2 PEA et 2 PEA-PME par foyer fiscal (époux ou pacsés).

Etape 3 : Renseignez vos coordonnées personnelles 

Ici vous renseignez vos nom, prénom(s), date de naissance, coordonnées postales et téléphoniques. Fortuneo vous demandera également vos habitudes en tant qu'investisseur entre soit :

  • "Peu actif", si vous effectuez moins de 2 ordres par mois,
  • "Actif", si vous réalisez entre 2 et 10 ordres de bourse mensuels,
  • "Très actif", si vous saisissez plus de 10 ordres de bourse chaque mois.

Etape 4 : Choisissez votre offre bourse selon votre profil

Comme évoqué en amont, Fortuneo vous donne la possibilité de choisir parmi 4 tarifications selon votre profil boursier. Ces tarifs sont optimisés par rapport à la fréquence de passage d'ordres de bourse ou à un montant d'encours sur votre compte-titres.

Les frais de courtage sur les marchés boursiers Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam sont ainsi plus économiques que sur les autres bourses internationales. Il existe également des frais dédiés au Service de règlement différé (SRD). Avant de faire votre choix, faites bien attention aux conditions dont nous reprenons ici les principales caractéristiques : 

  • La formule "Optimum" constitue l'offre la plus accessible ! Elle est sans aucune condition d'encours ou de transactions avec des droits de garde gratuits et des frais de courtage qui démarrent à 1,95 € pour un ordre inférieur ou égal à 500 € ;
  • La formule "0 courtage" offre la gratuité des frais de courtage sur les deux premiers ordres inférieurs ou égaux à 10 000 € chaque mois. Toutefois, elle est réservée aux personnes disposant d'un compte-titres avec un encours minimum de 50 000€ à la fin de chaque trimestre (sinon 120€ sont prélevés). Les PEA sont exclus de ce profil ;
  • La formule"Trader actif" est réservé aux investisseurs réalisant au minimum 30 ordres par mois ou 90 transactions dans le trimestre écoulé. Cette offre permet notamment des frais de courtage de 9,50 € pour un ordre inférieur ou égal à 10 000 € et 0,12 % au-delà.
  • La formule"Trader 100 ordres" représente la formule premium pour les personnes qui tradent au quotidien puisqu'elle est accessible à partir de 100 ordres par mois ou 300 transactions dans le trimestre écoulé. Cette tarification est avantageuse pour les ordres de bourse importants avec 6,50 € de frais pour un ordre inférieur ou égal à 100 000 € et 0,10 % au-delà.

 Etape 5 : Effectuez le 1er versement initial sur votre compte-titres 

Vous devez choisir le montant du versement initial qui doit être de 100€ minimum. Vous pouvez le réaliser soit par chèque, soit par un virement SEPA. 

Bon à savoir : Privilégiez de préférence le virement. Par chèque, vous serez contraint d'imprimer votre demande d'ouverture et de l'envoyer ensuite par voie postale avec votre chèque. 

Etape 6 : Validez les informations et signez électroniquement votre contrat

Prenez le temps de relire les informations saisies, vérifiez leur exactitude. Il ne vous reste plus qu'à signer votre contrat de manière électronique via l'envoi d'un code par sms !

Etape 7 : Transmettez vos pièces justificatives 

Pour finaliser l’ouverture de votre compte-titres, transmettez ensuite à Fortuneo les pièces justificatives suivantes : 

  • un justificatif d’identité: Carte nationale d’identité en cours de validité, passeport en cours de validité,
  • un justificatif de domicile ayant moins de 3 mois : facture d’électricité, d’eau, de gaz, de téléphonie fixe, mobile ou d’internet de moins de 3 mois,
  • un RIB / IBAN  : un original du Relevé d’Identité Bancaire (RIB) indiquant l’IBAN d’un compte ouvert à votre nom dans un établissement financier situé en France.

Etape 8 : Réalisez votre premier ordre de bourse chez Fortuneo

Votre demande d'ouverture de compte est ensuite analysée. Validée par le service Fortuneo sous 48h, vous serez à même ensuite de réaliser votre premier ordre de bourse ! yes Bienvenue chez Fortuneo Banque.

J'ouvre un compte-titres ou un PEA chez Fortuneo

1 commentaire sur "Comment ouvrir un compte-titres Fortuneo?"

Davina92 27/12/2023 à 01h36
Très bien détaillé merci pour les infos.

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