L'IA transforme l'analyse des données historiques sur les marchés
L'intelligence artificielle est évidemment un outil pertinent au service de l’analyse financière. Et depuis longtemps déjà. Sa capacité à traiter une quantité massive de données permet de s’appuyer sur une base de plusieurs décennies d’évolution boursière. L’objectif : identifier des cycles et des corrélations statistiques qui échappent généralement à l'analyse traditionnelle à l’œil humain.
Outre l’analyse historique, l’IA combine et croise plus d'une centaine de variables déterminantes pour évaluer divers scénarios sur l'évolution d'un titre. Ces données sont d’ordre fondamental (ratios financiers, marges opérationnelles), conjoncturel (indicateurs macroéconomiques, politiques monétaires, géopolitique), ou alternatif (biais cognitifs, captation des sentiments des investisseurs en temps réel sur les plateformes financières spécialisées et les réseaux sociaux). Cette approche multidimensionnelle enrichit la qualité des projections, offrant aux investisseurs des perspectives d'allocation plus robustes face aux fluctuations de marché.
IA et finance : des recommandations personnalisées selon le profil de risque
Faire de l’analyse par entreprises, secteurs ou véhicules d’investissement ne vaut cependant rien si une stratégie d’allocation des ressources n’est pas définie en amont. Là encore, l’IA intervient pour accompagner les épargnants selon leur aversion au risque. On parle alors de profil prudent, équilibré ou dynamique.
L’intelligence artificielle parvient à calibrer finement les recommandations d'investissement au profil individuel.
Les systèmes d'apprentissage automatique évaluent la tolérance au risque avec une précision significative. Ils croisent l'historique comportemental d'investissement et les données issues de questionnaires intelligents. Ce fonctionnement se matérialise par des allocations d'actifs adaptées aux objectifs financiers personnels. Par exemple, l'investisseur préparant sa retraite bénéficiera de suggestions orientées vers des valeurs à dividendes réguliers et à volatilité maîtrisée, tandis que le jeune épargnant se verra proposer une exposition calibrée présentant des perspectives de croissance attractives.
Monitorer les performances de son portefeuille en temps réel
Analyse financière, recommandation selon le profil de risque, l’IA en finance peut ensuite intervenir dans le monitoring de son portefeuille. Les algorithmes actuels surveillent en continu les investissements, incluant des alertes intelligentes en cas d'anomalie ou d'opportunité.
Ces systèmes vont au-delà de simples notifications de variation de cours. Ils détectent automatiquement si une position devient trop importante dans la composition d’un PEA par exemple. L’IA avertit l’épargnant en cas de changement de tendance fondamentale sur un titre, ou encore signale une rotation sectorielle qui pourrait impacter la stratégie. L’investisseur gagne en réactivité pour adapter son allocation et faire ses arbitrages.
L’IA dans la finance, les cas d’usage se multiplient
Les banques et les gestionnaires de fonds d’investissement n’ont pas attendu le buzz IA pour investir le sujet. Le gestionnaire d’actifs BlackRock (9.000 milliards de dollars) est à l'avant-garde en matière d'intelligence artificielle prédictive dans ses processus décisionnels. Le logiciel Aladin (Asset Liability, Debt and Derivatives Investment Network : Réseau d’investissements en actifs, passifs, dettes et dérivés) est utilisé depuis 30 ans dans l’analyse de risque.
Le PMS (Portfolio Management System) permet aux investisseurs d’accroître leur productivité et leur gestion de portefeuille grâce à la modélisation de différents scénarios et l’évaluation des risques potentiels pour réaliser les arbitrages. D’autres acteurs proposent ce type de service comme Amundi avec ALTO (Amundi Leading Technology and Operations).
En réalité, la technologie de l’intelligence artificielle est au cœur de la recherche et développement des acteurs de la finance. Les Fintechs sont les plus réactives à l’image de la plateforme Trendspider, qui permet de mener les stratégies d’investissement (nature de placements, degré de risque, rentabilité escomptée…) et de décider des transactions. Citons l’application Signer qui exploite l’IA afin d’analyser les tendances des marchés à partir des informations publiées dans les médias, par des acteurs financiers et des investisseurs sur les réseaux sociaux X et Reddit.
Optimiser la gestion de son PEA avec l’outil Botraiders
En juin 2022, un article de recherche intitulé « Do AI-powered mutual funds perform better ? » avait observé les résultats obtenus par 14 gestionnaires de fonds américains utilisant l’IA. L’étude indique qu’ils ont surpassé leurs homologues gérés par des humains, avec un écart de rendement annualisé de 5,8 %. Les auteurs précisent les clés de cette surperformance par des coûts de transaction plus faibles, une sélection des actifs au bon moment et une réduction des biais comportementaux.
Parmi les outils du marché, Botraiders se distingue par sa longévité. Le copilote pour les investissements en bourse grâce à l’IA existe depuis 2007. Botraiders est accessible aussi bien pour les débutants que pour les investisseurs plus aguerris moyennant paiement d’un abonnement (4 formules sont proposées). Les épargnants investis sur leur Plan d’Épargne en Actions (PEA) bénéficient d’un traitement et d’une analyse des actions de la Bourse de Paris (CAC 40, SBF 120, CAC All-tradable).
L’intelligence artificielle de Botraiders optimise en continu ses modèles de prévision tout en tenant compte de milliers de variables. Les modèles Botraiders s’appuient sur 24 algorithmes qui utilisent en moyenne 350 paramètres. Supprimant les biais comme l’excès de confiance, le comportement moutonnier ou l’aversion à la perte, la prise de décision sur les trades s’en trouve plus réfléchie, moins émotionnelle.
Le copilote détecte les tendances et les modèles cachés dans les données boursières pour mettre en avant des opportunités d’investissement. La prévision quotidienne d’évolution des actions peut se projeter selon huit horizons de placement, allant de 2 à 100 jours. L’outil calcule les espérances de gains et délivre au quotidien des conseils personnalisés et affiche les meilleures recommandations actualisées tous les jours. L’investisseur peut observer chaque action ou un secteur d’activités. Il peut mettre en favoris ses valeurs fétiches.
Ergonomique et facile à utiliser, Botraiders offre un gain de temps et réduit la charge mentale. Si les agents artificiels grand public (ChatGPT, Gemini, Claude AI, etc.) permettent d’obtenir des éléments d’information, rien ne vaut un copilote pour observer le cours des actions d’un PEA. Toutefois, Botraiders reste un copilote, mais les décisions demeurent vôtres sachant qu’investir en bourse présente toujours un risque de perte en capital.
Pour en savoir plus sur Botraiders et optimiser la gestion de votre PEA, découvrez notre épisode dédié sur notre chaîne YouTube.
