Paylib est la solution de paiement électronique 100% française qui facilite vos achats en ligne et en magasin. Ce service gratuit et sécurisé permet également le transfert d'argent vers vos proches sans avoir à partager vos coordonnées bancaires (RIB/IBAN). Pricebank vous explique comment ce service simplifie et sécurise vos transactions du quotiden : Comment fonctionne Paylib ? Quelles sont les banques compatibles avec Paylib ?
Lancée en 2013, Paylib se positionne comme une application de paiement mobile gratuite. Ce portefeuille électronique est le résultat d'une collaboration entre trois établissements bancaires français : BNP Paribas, la Banque Postale et la SG (ex. Société Générale).
Avec plus de 30 millions d'utilisateurs en 2023, Paylib est désormais présent dans de nombreuses banques en France : L'objectif est d'offrir aux clients un moyen de paiement mobile efficace et sécurisé ainsi qu'une astucieuse solution permettant de transférer de l'argent à une personne via un simple numéro de mobile !
Le paiement mobile est possible grâce à la technologie Near Field Communication (NFC) des smartphones fonctionnant au minimum sous Android 4.4. Il suffit d'actionner le NFC de votre téléphone pour réaliser le paiement sans contact ! Chez le commerçant, les symboles "sans contact" ou "Paylib" visibles sur la vitrine ou le terminal de paiement des magasins indiquent la possibilité d'effectuer des paiements Paylib.
L’avantage de Paylib est simple à comprendre ! Il n’y a pas de code de carte bancaire, ni de cryptogramme à renseigner et pas d’IBAN à transmettre à qui que ce soit ! Afin de garantir une sécurité absolue, les paiements se font seulement si votre smartphone est déverrouillé. Si le commerçant possède un terminal de paiement sans contact, Paylib fonctionnera même sans réseau téléphonique et sans internet ! Pour bénéficier de Paylib, vous avez juste à activer le service via l'espace client de votre banque.
Selon votre banque, Paylib permet les 4 fonctionnalités suivantes :
Avec Paylib, vos paiements sans contact ne sont pas limités à 50 euros ! Au-delà de cette somme, il vous sera juste demandé un code pour valider l’opération. Par précaution, demandez à votre établissement bancaire le plafond de paiement maximum autorisé avec votre carte bancaire.
Pour payer en ligne ou en magasin avec Paylib, rien de bien compliqué :
Avec un paiement en ligne via Paylib, les utilisateurs n'ont pas besoin de saisir leurs informations bancaires : Après avoir rempli leur panier, les clients choisissent Paylib comme mode de paiement et mentionne une adresse e-mail comme identifiant. Ils sont ensuite redirigés vers l'application mobile de leur banque pour confirmer le paiement via une authentification sécurisée. Avce Paylib, les utilisateurs conservent les avantages associés à leur carte bancaire habituelle (assurances...).
Les paiements en magasin via Paylib se font avec le smartphone via la technologie NFC (Near Field Communication). Il suffit d'activer le NFC sur le téléphone puis d'approcher l'arrière du téléphone au terminal de paiement (TPE) du commerçant jusqu'à entendre un bip qui confirme la validation de la transaction.
L'avantage de Paylib est sa compatibilité avec tous les commerces acceptant les paiements sans contact. Toutefois, notez deux points importants à connaître avec Paylib sans contact :
Paylib entre amis permet d'envoyer gratuitement de l'argent, de particulier à particulier, grâce au numéro de téléphone mobile du bénéficiaire ! Avec Paylib, vous n'avez plus besoin de renseigner le RIB ou l'IBAN d'une personne permettant, par exemple, de rembourser un ami ou un proche directement et instantanément ! Le bénéficiaire reçoit un SMS l’informant que l’argent est sur son compte.
Pour l’envoi d’argent à un proche, la personne doit activer le service via son espace client ou son application bancaire. Ensuite, il se rend dans l’espace Paylib dédié puis sélectionne l'onglet « Paiement mobile Paylib » puis choisit « Activer Paylib entre amis ». Reste à saisir le montant et le numéro du mobile du bénéficiaire des fonds. Selon les banques, Paylib entre amis est limité à des virements compris entre 300 € et 500 €. Après validation, le transfert s'effectue vers le compte bancaire du destinataire.
Actuellement, une vingtaine de banques françaises proposent ce service de paiement instantané "Paylib entre amis". Pour l'utiliser, vous devrez suivre les étapes suivantes :
Si le bénéficiaire est inscrit à Paylib, le transfert d'argent est instantané et permet de créditer le compte bancaire du contact renseigné très rapidement : le destinataire reçoit un SMS lui confirmant que la somme sera créditée sur son compte bancaire dans un délai de 1 à 2 jours ouvrés.
S'il n'utilise pas Paylib, il reçoit un SMS lui proposant de se rendre sur l'interface dédiée 100% sécurisée créée par Paylib pour y renseigner la référence unique de transfert ainsi que son IBAN. Il sera crédité de la somme directement sur son compte bancaire.
Si vous avez reçu un SMS Paylib, cela signifie qu'un paiement a été effectué à votre attention via Paylib. Vous disposez d'un délai de 7 jours pour activer sur le lien et saisir votre IBAN permettant le virement des fonds sur votre compte bancaire. Dans l'éventualité où vous ne parvenez pas à récupérer l'argent dans ce délai, le paiement Paylib sera annulé automatiquement après 7 jours. L'émetteur du paiement ne sera pas débité et aura la possibilité, si besoin, de vous envoyer un nouveau Paylib entre amis.
Établissements bancaires disposant de "Paylib entre amis" en 2023
(maj décembre 2023)
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SG (ex. Société Générale)
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La Banque Postale
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BNP Paribas
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Crédit Agricole
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Crédit Mutuel
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Crédit Mutuel de Bretagne
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Crédit Mutuel du Sud-Ouest
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LCL
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CIC
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Banque Populaire
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BRED Banque Populaire
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Caisse d’Epargne
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Crédit Coopératif
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Crédit Maritime
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Banque Palatine
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Banque de Savoie
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Banque BCP
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EKO
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Monabanq
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Hello Bank!
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Fortuneo
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Qui doit combien à qui !... Pour vos dépenses entre amis, famille ou collègues, il est possible de créer un groupe afin d’y faire remonter les dépenses de chacun, paramétrer une quote-part, définir la devises et au final faire vos comptes à distance avec les personnes que vous voulez et dans toutes les circonstances (soirée, anniversaire, travail, loisirs, famille...).
Concrètement, depuis la page d'accueil de l'app Paylib, se trouve l’onglet permettant de faire ses comptes à plusieurs jusqu’à 30 participants. Pour faire partie d’un groupe de dépenses, il vous faudra recevoir un lien d’invitation, généré via le bouton de partage de la personne ayant créé le groupe en question.
Si Paylib entre amis est accessible dans les principales banques françaises, en revanche, les services Paylib en magasin et Paylib en ligne ne bénéficient pas de la même disponibilité. Découvrons où se situe votre banque ?
Porté à l’origine par la SG (ex. Société Générale), la Banque Postale et BNP Paribas, d’autres établissements ont rejoint le mouvement afin de pouvoir proposer les 4 modes de paiement (sans contact, en ligne, Paylib entre amis, dépenses à plusieurs).
Le Crédit Agricole, le Crédit Mutuel Alliance Fédérale, le CIC et Crédit Mutuel Arkéa sont de la partie. En 2023, le LCL permet désormais toutes les fonctionnalités Paylib. Du côtés des banques en ligne, seules Monabanq, Hello Bank et la banque mobile EKO (groupe Crédit Agricole) permettent d'utiliser l'ensemble des services Paylib.
Banque
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Paylib en magasin, en ligne
& Paylib entre amis
(maj décembre 2023)
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80€ offerts
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jusqu'à 80€ offerts
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jusqu'à 80€ offerts
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jusqu'à 160€ offerts
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Fortuneo, le groupe BPCE (Caisse d’Epargne et Banque Populaire), le Crédit Coopératif, le Crédit Maritime autorisent uniquement Paylib entre amis. Plus méconnus, c'est également le cas pour les établissements suivants : la SBE, la Banque Palatine, la Banque de Savoie, la banque BCP ainsi que le Crédit Maritime.
Banque
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Paylib entre amis
(maj décembre 2023)
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jusqu'à 80€ offerts
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Pour l'heure, BforBank, BoursoBank (ex. Boursorama Banque) et les néobanques ne permettent malheureusement pas de bénéficer des services Paylib. Ces établissements favorisent davantage Apple Pay, Google Pay ou bien encore Samsung Pay.
Banque
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Fonctionnalités Paylib
(maj décembre 2023)
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jusqu'à 80€ offerts
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jusqu'à 150€ offerts
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Compte et CB virtuelle gratuit
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jusqu'à 100€ offerts
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CB gratuite
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Frais annuels 25€/an
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jusqu'à 200€ offerts
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Pas d'offre
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Pour utiliser et effectuer un paiement Paylib, il suffit de se rendre dans l’espace client de sa propre banque afin d’activer le service en question et suivre toutes vos transactions. Pour permettre la mise à jour des fonctionnalités, l’application Paylib est également à télécharger et disponible sur iOS (Apple Store) et Android (Google Play). Pour cela, il est essentiel de détenir un compte bancaire établi en France ou à Monaco.
L’app Paylib est utile pour la fonction Paylib entre amis afin d'envoyer et percevoir l’argent à la réception du SMS ainsi que pour partager des dépenses avec vos proches. Dans ces situations, rappelons qu'il est nécessaire que le bénéficiaire dispose d'un numéro de téléphone mobile. L'application Paylib sera également utile lors d'un changement de banque ou bien de numéro de téléphone.
Si vous téléchargez en premier l’application Paylib, il vous sera demandé votre numéro de téléphone mobile à valider via la réception d’un code SMS. Ensuite, l'application Paylib vous dira si votre banque est partenaire Paylib. Si c’est le cas, vous serez même redirigé vers l’app de votre banque. Vous pouvez utiliser Paylib avec plusieurs établissements bancaires du moment qu'ils soient éligibles au service.
Les confinements successifs ont démocratisé les paiements mobiles et les paiements sans contact. Toutefois, la France est à la traine par rapport à certains de ses confrères européens comme le Danemark et la Belgique. L’étude Statista Global Consumer Survey réalisée en 2021 montre que les danois sont 52% à utiliser le paiement mobile contre 10% dans l’hexagone, 27% chez les belges et 26% chez les espagnols !
Sur le paiement mobile et selon une étude menée par Statista Global Consumer Survey en 2021, Paylib prend la troisième marche du podium avec 26% de part de marché qui distance Samsung Pay (14%) et Lydia (13%). Apple Pay est très largement en tête avec une part de marché estimé à 50% (41% en 2020), suivi de son concurrent direct Google Pay avec 28% (contre 35% en 2020).
Sur le paiement en ligne et selon une autre étude menée en 2023 par Statista Consumer Insight, Paylib prend, cette fois-ci, la cinquième marche du podium : Elle est utilisée par 14% des utilisateurs de services de paiement en ligne. De son côté, Paypal est utilisé à 85% ! Apple Pay arrive second (20%) accompagné par ses deux confrères, à savoir, Google Pay et Amazon Pay (15% tous les deux).
Voilà, vous en savez normalement bien plus sur Paylib ! Pricebank a souhaité vous transmettre ici un maximum d’informations. Via le formulaire de contact ci-dessous, nous restons à votre écoute pour tout renseignement complémentaire sur Paylib.
Fortuneo | Offre promotionnelle jusqu'à 80 € offerts |
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Monabanq | Offre promotionnelle jusqu'à 160 € offerts |
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Hello bank! | Offre promotionnelle jusqu'à 80 € offerts |
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N26 |
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17 commentaires sur "Quelles banques proposent le paiement Paylib ?"
Bonjour, PCS ne communique pas clairement sur la reception des virements Paylib. Toutefois, si vous avez reçu un SMS Paylib, vous disposez de 7 jours pour saisir votre IBAN PCS permettant le virement des fonds sur votre compte bancaire. Si vous ne parvenez pas à récupérer l'argent dans ce délai, le paiement Paylib sera annulé automatiquement après 7 jours.
Vous pouvez télécharger votre RIB PCS depuis votre espace "Mon compte" ou via votre app MyPCS.
Bien à vous,
Bonjour,
Pour faire son virement Paylib, le membre de votre famille a du saisir votre numéro de téléphone. Ensuite, peu importe votre établissement bancaire mais c'est à vous devez finaliser l'opération : Pour cela, vous avez du recevoir un SMS Paylib vous invitant à vous rendre sur leur interface pour renseigner votre IBAN et être ensuite crédité de la somme sur votre compte Revolut.
Bien à vous,
Bonjour Marie Lise,
Si votre banque n'est pas directement associée à Paylib, vous avez toutefois reçu un SMS contenant un lien Paylib. Suivez ce lien pour être redirigé vers le site Paylib.
Il vous suffit d'entrer votre IBAN pour que l'argent soit directement transféré sur votre compte sous 3 jours ouvrés.
Bonjour,
Dans ce genre de situation, Paylib recommande de contacter votre banque afin d'entrevoir un éventuel rappel des fonds.
Il est effectivement malheureux que le "faux" bénéficiaire ne joue pas le jeu.... Sans être malhonnête, peut être a-t-il peur qu'il s'agisse d'une arnaque. Avez vous eu la personne en ligne ?
Bien à vous,
Bonjour, aux dernières nouvelles, les comptes Nickel ne proposent pas le service Paylib.
Normalement, afin d'utiliser Paylib (sous réserve que la banque soit éligible) il est nécessaire d'activer le service sur l'application mobile de la banque ou vous serez ensuite invité à créer vos identifiants ainsi qu'à choisir la carte bancaire qui servira lors de vos paiements.
Nous vous invitons à contacter le service client Nickel pour éventuellement en savoir davantage.
Bonne journée à vous,