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Quelles banques proposent le paiement Paylib ?

Quelles banques proposent le paiement Paylib ?

Banques en ligne

Rédigé par Guillaume ROUSSELOT

Publié le 25 Octobre 2022

quelles banques proposent le paiement Paylib

A l’heure du paiement sans contact et où les paiements sur Internet sont de plus en plus fréquents, nous recherchons toujours des moyens plus sûrs et plus simples pour régler nos achats sans renseigner nos coordonnées bancaires.

Des solutions comme Paylib sont à votre disposition pour faciliter votre quotidien. Comment cela fonctionne-t-il et surtout quelles sont les banques qui proposent Paylib ? Quels sont ses autres atouts et fonctionnalités ? Pricebank vous dévoile tout ce que vous devez savoir à son sujet.

Qu’est-ce que Paylib ? Définition 

enlightenedLancée en 2013, Paylib est une solution de paiement en ligne créée grâce à la collaboration de trois banques françaises ; BNP Paribas, La Banque Postale et Société Générale. Ce portefeuille électronique n’engendre aucuns frais bancaires supplémentaires.

yesL’avantage de Paylib : il n’y a pas de code de carte bancaire, ni de cryptogramme à renseigner et pas d’IBAN à transmettre à qui que ce soit ! De plus, les paiements ne se font que si votre smartphone est déverrouillé afin de garantir une sécurité absolue.

yesEn 2022, ce service est utilisé par plus de 25 millions de personnes. Il va permettre de régler ses achats, y compris à l’étranger en y associant bien d’autres fonctionnalités supplémentaires. Au final, Paylib est plébiscité pour :  

  • Payer sur Internet via un ordinateur, un smartphone ou une tablette, 
  • Régler en magasins physiques chez tous les commerçants acceptant le paiement sans contact par carte bancaire avec « Paylib sans contact »,
  • Envoyer de l’argent à ses proches en utilisant simplement leur numéro de téléphone via le Paylib entre amis,
  • Partager des dépenses à plusieurs en créant des "groupes" pour vos achats collectifs.

enlightenedLe paiement mobile est rendu possible grâce à la technologie Near Field Communication (NFC) des smartphones fonctionnant au minimum sous Android 4.4. Cette innovation est maintenant disponible auprès de tous les commerçants depuis fin mars 2017. Il ne vous reste plus qu’à bien actionner le NFC de votre téléphone pour réaliser le paiement sans contact !

Le petit plus Paylib : Exit la limite de 50€ liée traditionnellement au paiement sans contact ! Au-delà de cette somme, il vous sera juste demandé un code pour valider définitivement l’opération. Renseignez-vous auprès de votre banque afin de connaître le plafond de paiement maximum autorisé avec votre carte bancaire.

heartCette solution de paiement est très intéressante car les données bancaires des utilisateurs ne sortent pas de la banque, elles sont donc protégées. Les usagers Paylib n’ont pas à saisir les données de leur carte bancaire (numéro de carte et cryptogramme) ainsi que leur code secret. Le but est ici de sécuriser l’authentification du client lors de chaque paiement électronique. 

Comment bénéficier de ce service de porte-monnaie électronique ? 

yesPour utiliser Paylib, rien de bien compliqué : 

  1. Activez le service depuis l’application mobile et/ou l’espace client de votre banque,
  2. Créez vos identifiants (email et mot de passe) et choisissez la carte bancaire qui servira lors de vos paiements,
  3. Pour vos achats en ligne, il vous suffira de sélectionner « Paylib » parmi les moyens de paiement disponibles et de vous identifier avec votre email,
  4. Pour vos achats en boutique, vous n’avez qu’à vous rendre dans un magasin acceptant le paiement sans contact et à approcher votre smartphone du terminal de paiement équipé ! 
  5. Votre paiement est ainsi validé depuis l’app de votre banque sans avoir transmis votre numéro de carte bancaire. 
Bon à savoir : Renseignez-vous auprès de votre établissement bancaire car certains ne proposent qu'un type de paiement Paylib (Paylib en ligne ou Paylib sans contact).

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Qu'est-ce que Paylib entre amis ? Comment ça marche ?

heartPaylib entre amis est un service complémentaire au service de paiement évoqué en première partie. Il est très plébiscité et représente l’astucieux service d'envoi d'argent de particulier à particulier proposé par Paylib. Il vous permet de rembourser un ami ou un proche directement et instantanément, grâce à son numéro de téléphone mobile…et c’est tout !

yesVous n'avez plus besoin de disposer du RIB ou IBAN de cette personne pour rendre l'argent que vous lui devez. Le bénéficiaire reçoit un SMS l’informant que l’argent est sur son compte… Par contre, ne vous trompez pas dans la saisie du numéro de mobile !

enlightenedPour l’envoi d’argent à un proche, la personne utilise son appli bancaire et se rend dans l’espace Paylib dédié. ll vous faudra d'abord l'activer au sein de l'espace client ou de l'application mobile de votre banque. Si vous possédez déjà un compte Paylib, sélectionnez « Paiement mobile Paylib  » depuis le menu de votre application bancaire puis choisissez « Activer Paylib entre amis ».

enlightenedVous avez ensuite à saisir le montant et le numéro du mobile du bénéficiaire des fonds. Le transfert est instantané permettant de créditer le compte bancaire du contact renseigné s'il est également inscrit à Paylib.

yesEn synthèse, pour utiliser Paylib entre amis, vous devrez suivre les étapes suivantes : 

  1. Connectez-vous à l'interface Paylib de votre banque via l'application mobile,
  2. Choisissez le destinataire de votre remboursement parmi vos contacts enregistrés dans votre téléphone ou rentrez directement son numéro de mobile,
  3. Renseignez le montant à lui envoyer ainsi que le motif de la transaction puis valider. Le montant maximum à envoyer à un proche est limité généralement à 500€ (selon les banques).
A retenir : si la personne émettant le paiement doit obligatoirement être utilisateur de Paylib, ce n'est pas le cas pour la personne bénéficiaire du remboursement. 

yesSi votre contact et destinataire utilise le service Paylib, il reçoit un SMS lui confirmant que la somme sera créditée sur son compte bancaire dans un délai de 1 à 2 jours ouvrés.

heartS'il n'utilise pas Paylib, il reçoit un SMS lui proposant de se rendre sur l'interface dédiée 100% sécurisée créée par Paylib pour y renseigner la référence unique de transfert ainsi que son IBAN. Il sera crédité de la somme directement sur son compte bancaire.

enlightenedActuellement, une dizaine de banques françaises propose déjà ce service de paiement instantané "Paylib entre amis". Parmi elles, on compte :

Établissements bancaires disposant de "Paylib entre amis" en 2022
Société Générale La Banque Postale BNP Paribas
Hello Bank! Monabanq Crédit Agricole
LCL Crédit Mutuel Crédit Mutuel de Bretagne
Crédit Mutuel du Sud-Ouest CIC Banque Populaire
BRED Banque Populaire Caisse d’Epargne Crédit Maritime
Crédit Coopératif Banque Palatine Banque de Savoie
Banque BCP

Aumax pour moi

 Fortuneo

Paylib, solution parfaite pour les dépenses à plusieurs !

enlightenedQui doit combien à qui !...Pour vos dépenses entre amis, famille ou collègues, il est possible de créer un groupe afin d’y faire remonter les dépenses de chacun, paramétrer une quote-part, définir la monnaie et au final faire vos comptes.

enlightenedConcrètement, depuis la page d'accueil de l'app Paylib, se trouve l’onglet permettant de faire ses comptes à plusieurs jusqu’à 30 participants. Pour faire partie d’un groupe de dépenses, il vous faudra recevoir un lien d’invitation. Ce dernier est généré via le bouton de partage de la personne ayant créé le groupe en question.

Quelles banques proposent Paylib? 

enlightenedPorté à l’origine par 3 grandes banques (Société Générale, La Banque Postale et BNP Paribas), d’autres les ont rejointes depuis afin de proposer ces 4 modes de paiement (sans contact, en ligne, Paylib entre amis, dépenses à plusieurs).

yesParmi elles, deux banques en ligne : Monabanq et Hello Bank. En ce qui concerne les banques traditionnelles, le Crédit Agricole (et EKO son offre de banque mobile), Crédit Mutuel Alliance Fédérale et Crédit Mutuel Arkéa sont également de la partie !

enlightenedEn revanche, le groupe BPCE (Caisse d’Epargne et Banque Populaire) autorise que Paylib entre amis et LCL y ajoute le paiement en magasin Paylib sans donner son feu vert pour le paiement en ligne. Quant à Fortuneo et BforBank, ces banques en ligne semblent favoriser davantage Apple Pay, Google Pay ou bien encore Samsung Pay. 

Bon à savoir : Boursorama Banque ne propose le service Paylib qu'aux porteurs de cartes bancaires disposant de la mention CB/VisaClassic et CB/Visa Premier ? Ces dernières ne sont plus commercialisées à ce jour mais les porteurs actuels de ses cartes peuvent les conserver.

yesVoici un tableau récapitulatif qui vous renseignera pour savoir quelles banques en ligne, néobanques et banques traditionnelles offrent cette solution de paiement électronique à leurs clients.

Tableau des banques proposant Paylib

Banque Disponibilité Paylib En savoir plus
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L’appli Paylib doit-elle être absolument téléchargée?

enlightenedPour utiliser et effectuer un paiement Paylib, il suffit de se rendre dans l’espace client de sa propre banque afin d’activer le service en question et suivre toutes vos transactions. Toutefois, l’application Paylib est également à télécharger. Elle est disponible sur Apple Store et Google Play et permet la mise à jour des fonctionnalités. Elle sera également utile si vous changez de banque ou bien de numéro de téléphone.

yesL’appli Paylib est surtout utile pour la fonction Paylib entre amis afin de percevoir l’argent à la réception du SMS ou bien afin de partager des dépenses avec vos proches.

yesSi vous commencez par télécharger en premier l’application Paylib, il vous sera demandé votre numéro de téléphone mobile à valider via la réception d’un code SMS. Ensuite, vous pourrez savoir de suite si votre banque est partenaire Paylib. Si c’est le cas, vous serez même redirigé vers l’app de votre banque. C’est au final, très intuitif !

Paylib et le paiement mobile aujourd’hui

enlightenedBien que les confinements successifs ont fortement démocratisé les paiements mobiles et paiements sans contact, la France est à la traine par rapport à certains de ses confrères européens comme le Danemark et la Belgique. L’étude Statista Global Consumer Survey réalisée en 2021 montre que les danois sont 52% à utiliser le paiement mobile contre 10% dans l’hexagone, 27% chez les belges et 26% chez les espagnols !

enlightenedEnsuite, comparée aux applis mobiles concurrentes et selon une étude menée, encore une fois, par Statista Global Consumer Survey en 2021, Paylib prend la troisième marche du podium avec 26% de part de marché qui distance Samsung Pay (14%) et Lydia, avec un très honorable 13%. Mais c’est bien Apple Pay qui est très largement en tête en 2021 avec une part de marché estimé à 50% contre 41% en 2020, suivi de son concurrent direct Google Pay (28% contre 35% en 2020).

yesVoilà pour Paylib ! Pricebank a souhaité vous transmettre un maximum d’informations. Nous restons à votre écoute pour tout renseignement complémentaire sur ce sujet via le formulaire de contact ci-dessous.

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15 commentaires sur "Quelles banques proposent le paiement Paylib ?"

Marie lise 19/09/2023 à 12h02
Bonjour a tous je voulais savoir j'ai un compte bancaire ma french banque et j'ai une amie hier qui m'a fait un virement sur paylib j'ai bien renseigné mon IBAN et j'ai eu confirmation que l'argent aller être crédité sur mon compte ma question est es ce que je recevrai l'argent car je ne vois pas ma french banque dans la listes des banques qui accepte paylib et si ma banque n'est pas associé a paylib comment faire pour avoir l'argent merci d'avance pour votre réponse cordialement. Marie lise
Réponse de 19/09/2023 à 15h29

Bonjour Marie Lise,

Si votre banque n'est pas directement associée à Paylib, vous avez toutefois reçu un SMS contenant un lien Paylib. Suivez ce lien pour être redirigé vers le site Paylib.

Il vous suffit d'entrer votre IBAN pour que l'argent soit directement transféré sur votre compte sous 3 jours ouvrés.

Salva 25/12/2022 à 23h39
J'ai fait une erreur de Numéro de portable (était ds mon Agenda) pour envoyer 21€ pour rembourser ma part d'un achat groupé. Mon Paylib entre amis (SG) est arrivé chez un inconnu. J'ai recontacté cette personne par Sms en expliquant mon erreur la date et le motif indiqué. Cela n'a pas été contesté. Mais je n'arrive pas à la convaincre de me retourner ce montant par Paylib que je ne lui dois pas. C'est un enrichissement sans cause … Je ne veux pas solliciter ma banque pour des recherches vu le faible montant … Bcp de perte de temps ! Je suis furieuse d'une telle attitude incorrecte et malhonnête ! Que faire?
Réponse de 26/12/2022 à 08h23

Bonjour,

Dans ce genre de situation, Paylib recommande de contacter votre banque afin d'entrevoir un éventuel rappel des fonds.

Il est effectivement malheureux que le "faux" bénéficiaire ne joue pas le jeu.... Sans être malhonnête, peut être a-t-il peur qu'il s'agisse d'une arnaque. Avez vous eu la personne en ligne ?

Bien à vous,

Zoz 17/05/2022 à 20h53
En parametrant mon compte paylib je n'arrive pas à l'associé à mon compte Nickel. Que faire? Merci
Réponse de 18/05/2022 à 08h25

Bonjour, aux dernières nouvelles, les comptes Nickel ne proposent pas le service Paylib. 

Normalement, afin d'utiliser Paylib (sous réserve que la banque soit éligible) il est nécessaire d'activer le service sur l'application mobile de la banque ou vous serez ensuite invité à créer vos identifiants ainsi qu'à choisir la carte bancaire qui servira lors de vos paiements.

Nous vous invitons à contacter le service client Nickel pour éventuellement en savoir davantage.

Bonne journée à vous,
 

Quelqu'un 20/08/2021 à 02h38
Bonjour, J'ai installer un jeu où je peut gagner de l'argent mais seulement sur Paylib, le seul problème c'est que nickel n'est pas encore incorporer dans le système avait vous une date approximative de la mise en place de nickel c'est Paylib ?
Réponse de 20/08/2021 à 10h27
Bonjour, nous ne savons pas quand Nickel sera partenaire de Paylib, aucune information à ce sujet... Maintenant, si vous recevez de l'argent sur Paylib et que votre banque n'est pas compatible, vous pouvez quand même récupérer cet argent !! Quand vous recevez un Paylib, vous recevez un SMS ou une email pour vous avertir. Dans cet email ou ce SMS, il y a un lien cliquable qui dirige vers le site web de Paylib où vous pourrez renseigner votre IBAN (de votre compte chez Nickel) et vous recevrez alors l'argent sous forme de virement bancaire, sous 3 jours maximum. Bon jeu et bons gains ;)
Anton 19/09/2020 à 18h38
Bonjour un ami m'a fais un paylib sur un compte nickel mais vu que cette banque n'est pas prise en compte que ce passe til pour l'argent transféré ? Est-il remis sur le compte débiteur automatiquement sinon quelle est la démarche Merci
Réponse de 21/09/2020 à 10h00
Bonjour,votre ami peut percevoir l'argent même s'il n'est pas dans une banque Paylib, il suffit qu'il dispose d'un IBAN français, ce qui est le cas avec Nickel. Avec le SMS qu'il a reçu, votre ami a 7 jours pour renseigner son IBAN et recevra ensuite les fonds sous 48h max, sur son compte Nickel. Bonne journée
Rasmass 15/08/2020 à 23h21
Bonjour est ce que c'est possible de faire des virements sur compte nickel
Réponse de 03/09/2020 à 09h18
Bonjour, malheureusement, Nickel n'est pas encore compatible avec le service de Paylib entre amis.
Géraud 30/07/2020 à 15h21
Je voulais savoir si Ma french bank reçoit paylib et je la voir pas dans la liste des banques mais je sais kel est affiliée a la poste
Réponse de 30/07/2020 à 15h48
Bonjour, apparemment, non, Ma French Bank ne doit pas proposer Paylib. Ce service de paiement mobile n'est mentionné sur aucun document de leur côté, alors que le paiement mobile avec Apple Pay est largement mis en avant...!
Nico 02/07/2020 à 20h13
Bonjour La banque Qonto accepte t elle le paylib entre amis ?
Réponse de 13/07/2020 à 09h39
Bonjour, à notre connaissance, non ! Qonto, comme les autres néobanques, n'est pas partenaire de ce système de paiement électronique proposé par de grandes banques françaises.
patou 26/04/2020 à 15h01
la banque courtois fait paylib depuis 2020 svp merci
Réponse de 27/04/2020 à 14h41
Bonjour, nous sommes désolé mais nous n'avons pas pu vérifier votre information ! La banque Courtois qui appartient au groupe Crédit du Nord n'est pas cité sur le site officiel de Paylib, d'ailleurs le groupe Crédit du Nord ne semble pas opérationnel avec la solution Paylib. De même, sur les différents documents et le site Internet de la Banque Courtois, Apple Pay et Samsung Pay sont citées comme solutions de paiement mobile, mais pas Paylib. Nous allons surveiller cette information. Merci pour votre commentaire.
Gilles 10/04/2020 à 21h37
J'ai un compte au crédit agricole sans carte bleue. Est ce que je peux utiliser paylib ?
Réponse de 14/04/2020 à 14h24
Non, le compte Paylib est rattaché à une carte bancaire. Le compte Paylib peut même être rattaché à plusieurs cartes et plusieurs banques, mais le bénéficiaire doit alors choisir la carte principale qui devra être débitée ou créditée pour les transactions Paylib.
smurfloops 09/01/2020 à 07h02
Bonjour ! Est ce qu'en tant qu'association de parents d'élèves on peut proposer Paylib pour réserver en ligne des places pour nos diverses activités ? Merci par avance de votre réponse.
Réponse de 09/01/2020 à 16h10
Bonjour, non Paylib ne répond pas à votre demande en tant qu'association. Tournez-vous vers l'application Lyf Pay ou encore HelloAsso qui proposent des solutions pour les associations pour collecter des dons, recevoir des paiements, pour des événements... Bonne journée.
Brice LU 11/12/2019 à 15h26
J'ai un compte Nickel et attends un paiement depuis Paylib d'un client depuis une semaine. Est-ce normal ?
Réponse de 12/12/2019 à 09h55
Bonjour, si vous avez bien reçu le sms avec le lien "Paylib" pour enregistrer votre IBAN, l'argent arrive normalement sur votre compte en 3 jours ouvrés maximum (hors samedi, dimanche et jours fériés). Une semaine, cela me paraît un peu long donc pas vraiment normal... Peut-être une erreur dans l'IBAN saisi ? Je vous conseille de contacter la personne qui vous a envoyé de l'argent via Paylib pour savoir si le virement ne lui a pas été retourné... Bon courage !
thierrybo 03/12/2019 à 22h12
Cet article a été visiblement écrit fin 2017 début 2018. Je ne comprends pas pourquoi depuis Boursorama ne propose toujours pas "Paylib entre amis", alors quelle s'appuie sur la structure de la societe générale qui propose ce service. C'est d'autant plus incompréhensible que les néo banques et banques en ligne visent plus des publics plus jeunes qui sont justement plus friands de ces services. Le Paiement en Ligne qu'elle propose, franchement ça ne sert quasiment jamais.
Réponse de 09/12/2019 à 09h34
Bonjour, Merci pour votre message, cet article a effectivement été écrit en janvier 2018, mais nous mettons à jour nos contenus régulièrement. La dernière mise à jour a d'ailleurs eu lieu le 14/11/2019. Concernant votre question, le service Paylib entre amis notamment "instantané" n'est pas toujours intégré automatiquement par les banques partenaires. La raison réside peut-être dans le fait qu'elles proposent leur propre service de virement instantané, qui plus est, est gratuit chez Boursorama... Bonne journée.
anotherdust 02/11/2019 à 21h58
Je ne sais pas depuis quelle date exact, mais en ce jour, 02/11/2019, "Paylib entre ami" est disponible au Crédit coopératif.
Réponse de 14/11/2019 à 11h44
Bonjour, merci pour l'information, nous avons mis à jour notre article. Bonne journée
YELLO JACKET 20/10/2019 à 11h54
COMMENT SE FAIT IL QUE LE COMPTE LYDIA, MONESE NE PROPOSENT PAS LE PAYLIB??
Réponse de 21/10/2019 à 11h17
Bonjour, parce qu'elles ne sont pas adhérentes à ce système de paiement électronique. Elles proposent d'autres services comme Apple Pay ou Google Pay aussi pour Lydia.

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