Quelles banques proposent la carte Gold MasterCard gratuite ?

Quelles banques proposent la carte Gold MasterCard gratuite ?

Banques en ligne

Rédigé par Guillaume ROUSSELOT

Publié le 18 Aout 2022

carte Gold MasterCard gratuite

Vous êtes à la recherche d'une carte Gold Mastercard gratuite pour bénéficier des assistances, assurances, services et partenariats dédiés ? Quels sont tous les atouts que génère la souscription d’une carte Gold MasterCard ? Est-elle aussi complète qu'une carte Visa Premier ? Quels sont les établissements qui permettent d'en souscrire une à moindres frais ? Pricebank vous dévoile tout cela : Suivez le guide !

Quels sont les avantages de la carte Gold Mastercard ?

enlightenedGrâce aux banques en ligne et néobanques, il est facile de bénéficier d'une carte bancaire gratuitement. Toutes ne se valent pas : La CB Gold Mastercard est, quant à elle, une carte bancaire haut de gamme qui appartient au réseau MasterCard WorldWide, société de système de paiement/retrait basée aux Etats-Unis. Ses principaux concurrents sont Visa et American Express.

yesLes atouts de la carte Gold MasterCard se concentrent sur des services et garanties afin de simplifier le quotidien des usagers en France et à l’étranger. Souplesse et flexibilité sont les maîtres mots avec plus de 2 millions de DAB et près de 35 millions de points de vente pour effectuer vos achats dans 210 pays. Par rapport à la carte MasterCard standard, les plafonds de retrait et d’achat sont également plus élevés.

yesLa carte Gold MasterCard est idéale pour ceux qui veulent voyager en toute sérénité. Le titulaire accède à des services d’urgence à disposition 24 h/24 et 7 j/7 incluant l’opposition de la carte ou la mise à disposition d’argent liquide ou d’une carte de dépannage si la carte bancaire a été perdue ou volée à l’étranger.

yesLe paiement de son séjour à l’étranger avec la Gold MasterCard garantit une protection élargie pour le titulaire de la carte comme pour sa famille :

Prestations cartes Gold Mastercard Garanties principales de la carte bancaire Gold Mastercard
Assurances
  • Assurance annulation, interruption, incident de voyage,
  • Neige et montagne,
  • Responsabilité civile à l’étranger,
  • Assurances accidents de voyage,
  • Retard de trains, d’avions et de bagages,
  • Perte et vol des bagages,
  • Assurance dommage/vol des véhicules loués,
  • Garantie achat (selon banques).
Assistances
  • Assistance médicale rapatriement,
  • Assistance juridique à l'étranger,
  • Hospitalisation à l'étranger.

enlightenedLa carte Gold MasterCard offre des réductions auprès de partenaires commerciaux notamment dans le secteur de l’habillement et de la location de voitures. Ainsi, des partenariats ont été noués avec les sociétés Hertz, Sixt ou Holiday Autos. Le client a par ailleurs accès aux programmes MasterCard Priceless Paris et à la galerie MasterCard Priceless Special. Plus d'informations, sur priceless.com

Où trouver le meilleur prix ? Cette carte bancaire est disponible auprès des établissements bancaires traditionnels pour une cotisation moyenne de 130€ / an. Bonne nouvelle, les banques en ligne offrent des cartes haut de gamme tout en disposant des autres avantages de ces pure players : exonération des frais de tenue de compte, des commissions d'intervention, offre épargne et crédit attrayante et performante...

Les banques en ligne qui proposent gratuitement la carte Gold

enlightenedDistribuée dans près de 70 établissements bancaires, la carte MasterCard est donc moins répandue que son principal concurrent Visa (145 établissements). Elle n’est donc pas majoritaire chez les banques en ligne. 

yesPour recevoir sa carte bancaire Gold Mastercard : il suffit de se rendre sur le site de la banque ou via nos fiches banque pour souscrire ensuite un compte courant et la carte désirée. L'ouverture d'un compte bancaire prend moins de dix minutes en remplissant un formulaire et après transmission des pièces justificatives nécessaires : pièce d'identité en cours de validité, justificatif de domicile de moins de 3 mois et un bulletin de salaire ou dernier avis d'imposition.

Fortuneo, seule banque en ligne à proposer la Gold Mastercard gratuite

yesLa carte MasterCard premium est gratuite chez Fortuneo, tout comme les paiements et retraits partout dans le monde, les paiements sécurisés sur internet, la mise en opposition de la carte bancaire et la fonctionnalité sans contact (fonction activable ou non à tout moment). Fortuneo propose également une assurance moyens de paiement complète pour 0 € / an.

enlightenedPour les nouveaux clients, la Gold MasterCard est soumise à un minimum de revenus fixés à 1.800 € nets mensuels ou 2.700 € pour un compte joint. Une personne déjà cliente ne remplissant pas ces conditions de revenus pourra toutefois y prétendre si elle dispose chez Fortuneo de  10.000 € d'épargne. La carte Gold est disponible en débit immédiat ou débit différé et sera toujours gratuite à condition de procéder à 1 paiement / mois sinon il vous en coûtera 9€ par mois. Un versement initial de 300€ sur le compte Fortuneo vous sera également demandé afin de pouvoir l'alimenter et l'activer. 

Tableau des banques en ligne qui proposent la carte Gold MasterCard gratuite

Banques en ligne Carte Gold Mastercard Conditions d'octroi et Avantages de la carte Gold
logo Fortuneo
Carte Visa Premier de BforBank
Mastercard Gold DI/DD
  • Prix : Gratuite
    • (Si 1 paiement/mois, sinon 9€/mois)
  • Revenus mini : 1 800€/mois de revenus 
  • Plafond retrait : 1 000€/semaine (7/jour maxi)*
  • Plafond paiement : 2 000€/ semaine (20/jour maxi)*
    • *(modification de vos plafonds dès 6 mois d'ouverture du compte)

Avantage n°1 : une véritable Gold & zéro commission partout dans le monde

enlightenedDepuis votre espace client, seront possibles :

  • le paiement sans contact compatible,
  • l'obtention immédiate de cartes virtuelles,
  • la mise en opposition de la carte bancaire,
  • la consultation en ligne de son code secret en cas d'oubli,
  • la gratuité du changement de code PIN,
  • la modulation des plafonds de paiement et de retrait en temps réel après 6 mois d'ancienneté.
  • le blocage temporaire de vos paiements et retraits en ligne,
  • l'accès direct à l'assurance et assistance de la carte bancaire 7j/7 et 24h/24.

yesEnsuite, Fortuneo offre des prestations imbattables :

  • la carte Gold Mastercard gratuite
  • les plafonds  de retrait et paiements plus importants que sur l’offre Fosfo.
  • l'assurance et assistance neige et montagne, dommages aux véhicule de location et assurance accident voyages.
  • l'éxonération des commissions d’intervention et des frais de tenue de compte,
  • Aucune commission sur vos retraits et paiements partout dans le monde,
  • les virements sont gratuits même sur les virements instantanés,
  • l’assurance perte vol des moyens de paiements est offerte ("Assurance Essentielle").
  • le compte bancaire avec chéquier, découvert autorisé et solutions de crédit & épargne complète.

yesConcernant la sécurité des transactions, Fortuneo propose également des cartes virtuelles éphémères afin de régler vos achats en ligne de manière sécurisée et totalement gratuite. C’est donc pour nous un sans faute!

Astuce Pricebank n°1 : Concernant les minimum d’utilisation demandés par les banques en ligne : Si vous redoutez de vous faire avoir sur les conditions d’utilisation minimum des cartes, vous pouvez recharger mensuellement votre compte d'un site de commerce en ligne (exemple : Amazon à partir de 0,15€ /mois). Cela vous évitera la tarification en cas de non utilisation ! 

enlightenedING proposait également une MasterCard Gold, rebaptisée Carte Intégrale en 2019. Toutefois, l'établissement ayant décidé de se retirer du marché Français, seule Fortuneo propose une Gold Mastercard depuis début 2022.

Astuce Pricebank n°2 : Fortuneo est en partenariat avec American Express. Par conséquent, selon les conditions de revenu et d'utilisation, vous allez pouvoir combiner la carte Gold Fortuneo avec une carte Gold American Express. La souscription d'une carte American Express se fera directement depuis l'espace client Fortuneo ou depuis notre fiche dédiée.

enlightenedAutre opportunité : miser sur la carte de crédit ZERO distribuée par Advanzia Bank qui est une banque en ligne existante depuis 2005 ! Cette banque en ligne basée au Luxembourg propose une carte de crédit sans frais (hors utilisation crédit) pour les clients localisés au Luxembourg, en France, en Allemagne et en Autriche. Sont mis à disposition du client un crédit renouvelable, un service de paiement différé ou la possibilité de régler ses achats à l’étranger sans frais. Une gratuité à vie et sans minimum d'utilisation !

>>>>>> Pour en savoir plus sur la carte ZERO

L'alternative Visa Premier : quelles banques proposent la gratuité ?

enlightenedSi vous n'êtes pas spécialement arrêté à la carte Gold Mastercard, vous avez la possibilité de vous tourner vers la solution concurrente : la carte Visa Premier. Cette dernière va fournir, à quelques différences près selon les banques qui la proposent, les mêmes prestations haut de gamme. Ainsi, si vous ne remplissez pas les conditions de revenus demandées par Fortuneo, d'autres solutions s'offrent à vous :

Tableau des banques en ligne qui proposent la carte Visa Premier

Banques en ligne Carte Visa Premier (ou équivalente) Conditions d'octroi et Avantages de la carte Gold
logo Boursorama Banque
Carte Visa Ultim de Boursorama Banque
Visa Ultim DI/DD
 
  • Prix : Gratuite
    • (si 1 paiement/mois, sinon 9€/mois)
  • Revenus mini :
    • Sans condition de revenus (carte débit immédiat)
    • 1.500€ mini (carte débit différé)
  • Plafond retraitentre 300€ et 2.000€ / 7 jours*
  • Plafond paiemententre 2.500€ et 20.000€ / mois*
    • *selon revenus/flux ou encours épargne

Avantage n°1 : sans conditions de revenu en débit immédiat

logo Hello bank!
Carte Visa Premier de BforBank
Visa Hello Prime DI/DD
  • Prix : 5€/mois
  • Revenus mini : 1.000€/mois mini.
    • Débit immédiat ou différé
  • Plafond retrait : entre 500€ et 1.000€ / 7 jours*
  • Plafond paiement : entre 1.200€ et 2.500€ / mois*
    • *selon revenus

Avantage n°1 : sans commission partout dans le monde

logo Monabanq
Carte Visa Premier de BforBank
Visa Premier DI/DD
  • Prix : 4 offres de compte (de 2€ à 9€/mois),
    • Visa Premier : +3€/mois (à l'offre choisie)
  • Revenus mini : Sans conditions de revenus
  • Plafond retrait : entre 300€ et 600€ / 7 jours*
  • Plafond paiement : entre 1.000€ et 2.500€ / mois*
    • *selon revenus

Avantage n°1 : Sans conditions de revenu ni d'utilisation et véritable Visa Premier

Voir l'offre
  • Prix : Gratuite
    • (si 900€ paiements/trimestre, sinon 32€/trimestre)
  • Revenus mini : 2.500€/mois mini.
    • Débit immédiat ou différé
  • Plafond retrait : 1.000€ / 7 jours*
  • Plafond paiement : 3.500€ / 7 jours*

Avantage n°1 : Plafond carte bancaire en paiement élévé

Monabanq, une carte haut de gamme payante mais accessible à tout le monde

yesPour ceux qui veulent une carte Premium sans remplir les conditions de revenus minimum demandées par toutes les banques en ligne, Monabanq vous permet d'accéder à la carte de votre choix ! Pour bénéficier de la carte Visa Premier, il vous en coûtera 3€/mois supplémentaires à rajouter au prix de l'offre de compte Monabanq : A choisir entre Pratiq, Pratiq+, Uniq et Uniq+.

Boursorama, Hello bank! et Axa banque en embuscade

enlightenedToutes trois disposent également d'une offre Premium. Encore trop méconnue, Axa Banque propose une carte Visa Premier avec ou sans le pack Ogoon mais vous aurez à l'utiliser régulièrement : Afin de ne pas être prélevé de 32€ par trimestre, vous aurez à effectuer plus de 900€ de paiements par trimestre. Intéressant avec le pack Ogoon si vous êtes assurés chez eux, vous bénéficierez en complément d'un remboursement de vos primes d'assurance Axa de 4% !

enlightenedBoursorama Banque propose gratuitement d'une carte Visa baptisée Ultim. Il s'agit en fait d'une carte bancaire à autorisation systématique disposant des assurances et assistances d'une carte Visa Premier. Ce contrôle de solde ne plaira pas à tous mais la carte reste gratuite sans aucune condition de revenu en débit immédiat (1500€ mini en débit différé). Autres avantages, les paiements à l'étranger sont gratuits et illimités (3 retraits à l'étranger gratuits par mois) et les plafonds de paiements peuvent monter à 20.000€ sur 30 jours selon vos revenus.

yesDernière alternative et sous réserve de justifier de 1000€ de revenus minimum,  Hello bank et son offre Hello Prime à 5€ par mois (8€ pour un compte joint) permet de disposer d'une carte Haut de gamme avec des assurances et assistances Premium. S'ajoute à cela, la possibilité de réaliser des virements Sepa instantanés et d'avoir une carte virtuelle Hello Prime pour des achats à distance en toute sécurité. Pour terminer, les retraits et paiements sont gratuits partout dans le monde et vous accéderez également à des solutions crédits ainsi qu' à toutes les offres épargne disponibles actuellement (livret A, LDDS, LEP, PEL,CEL,bourse et assurance vie)

Cartes haut de gamme : quels prix en banque traditionnelle ?

enlightenedToutes les banques physiques proposent actuellement des cartes haut de gamme. Le constat est toutefois sans appel, il faudra dépenser plus de 10€/mois pour s'offrir les avantages d'une Gold Mastercard ou bien d'une Visa Premier. Comparé à l'offre de Fortuneo, les solutions des banques traditionnelles sont nettement plus coûteuses : 

  • des frais de tenue compte compris entre 2€ et 3€ par mois (hors offre et package),
  • des frais fixes et proportionnels sur vos retraits et paiements à l'étranger,
  • des commissions d'intervention éventuelles, à raison de 8€ par opération payées hors du découvert autorisé,
  • des frais pour des virements instantanés !
Bon à savoir : Par cette comparaison, on se rend compte qu'en dehors de la gratuité de la carte, les banques en ligne savent séduire que l'on recherche une banque principale ou bien afin de se multibancariser à moindres frais.

Tableau des principales banques traditionnelles qui proposent la carte Visa Premier ou Gold Mastercard

Banques traditionnelles Tarification annuelle carte Gold ou Premier En savoir plus
  • Prix : 135€ (Visa Premier ou Gold Mastercard)
Voir l'offre
  • Prix : 134€ (Visa Premier)
Voir l'offre
  • Prix : 129€ (Visa Premier)
Voir l'offre
  • Prix : 
    • 130€ (Premier ou Gold en débit différé)
    • 132€ (Premier ou Gold en débit immédiat)
Voir l'offre

Verdict Pricebank : la meilleure carte haut de gamme selon vos revenus

yesEn synthèse, voici notre dernier récapitulatif des meilleures cartes Gold Mastercard (ou Visa Premier ) selon vos revenus :

Conditions de revenus Le palmarès des meilleures cartes bancaires Gold ou Premier
Plus de 1 800€ de revenus
Moins de 1 200€   

A ce stade, vous êtes désormais bien informé des possibilités actuelles afin de disposer d'une carte bancaire Gold Mastercard ou Visa Premier au meilleur prix. Pricebank reste à votre disposition, pour tout complément d'information.

 

2 commentaires sur "Quelles banques proposent la carte Gold MasterCard gratuite ?"

Gil 08/12/2022 à 12h39
Carte CONRAD et ZERO suppriment les garanties voyages le 31/12/22 et ajoute des petites garanties achats !!!
Réponse de 08/12/2022 à 17h26

Bonjour,

merci pour votre commentaire et les infos. Nous allons en tenir compte !

Bonne soirée

belier 07/07/2022 à 09h33
Problème ING ferme en 2022 !!! et Fortunéo (banque à papa) n'accepte pas de monter de plafond de paiement avant 6 mois quelque soit vos revenus et quelque soit l'argent déposé sur votre compte !!! Donc vous vous retrouvez avec une Ferrari bridée .... Pourquoi une banque refuse de nouveaux bons clients ??? Les clients qui paient des agios sont plus rentables ???
Réponse de 07/07/2022 à 11h41

Bonjour, il est effectivement fâcheux de ne pas disposer des pleines fonctionnalités d'une carte bancaire dès son arrivée dans une banque. Afin de limiter certains risques d'abus client sur l'usage des moyens de paiement, la grande majorité des banques en ligne demande un certains laps de temps (3 ou 6 mois en général) avant toute augmentation des plafonds cartes bancaires. Votre épargne ainsi que les flux réguliers sur le compte courant permettront ensuite à la banque d'évaluer plus justement un plafond de carte en adéquation avec votre usage. Cordialement,


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