La carte bancaire Visa Premier intègre une assistance, une assurance, des services et des partenariats aux titulaires et à leurs proches, en France et surtout à l’étranger. Très complète, sachez que tous ces avantages sont accessibles gratuitement dans certaines banques en ligne.
Quelles sont les particularités de cette carte bancaire ? Que devez-vous savoir avant de choisir ? Quelles banques permettent de bénéficier d'une totale gratuité sur la carte Visa Premier ? Pricebank vous délivre ses conseils et astuces.
La carte Visa Premier est une carte bancaire haut de gamme qui appartient à la société Visa basée en Californie. Ce réseau est constitué de plus de 15 000 sociétés financières. A la fin de l’année 2021, on comptait plus de 3,7 milliards de détenteurs de cartes Visa dans le monde. Ses principaux concurrents sont MasterCard et American Express.
La carte Visa Premier est une carte bancaire premium comme peut l'être également, sa rivale et consoeur, la Gold MasterCard. Comparée ensuite à une Visa Classic, l’usager dispose avec la Visa Premier de capacités de paiement et de retrait bien plus importantes et permet d’accéder à des réductions chez différents partenaires : Gaumont, Avis, Premier voyages, eBay, Go Sport, Fitness Park... Il bénéficie par ailleurs de services d’assurance et d’assistance bien plus performants, notamment lors de séjours à l’étranger.
Les garanties sont effectives dans le monde entier, durant les 180 premiers jours du déplacement et à plus de 100 km du domicile (excepté si franchise kilométrique et garantie Neige et Montagne). Elles concernent :
En termes d’assistance, la prise en charge porte sur la maladie ou les blessures :
Avis et toutes vos questions/réponses sur les banques en ligne
Pour obtenir des garanties d’assurance et d’assistance, il suffit de payer son titre de transport ou la location de son véhicule avec la carte Visa Premier. Sont alors couverts :
La plupart des banques en ligne proposent une carte bleue gratuite. Il peut s'agir toutefois d'une simple carte bancaire Visa ou Mastercard avec ou sans contrôle de solde, sans garanties et services complémentaires.
Bonne nouvelle, la carte Visa Premier est disponible gratuitement au sein de trois banques en ligne. Nous allons voir également que trois autres établissements proposent des alternatives intéressantes.
Banques en ligne | Carte Gold Mastercard | Conditions d'octroi et Avantages de la carte Gold |
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![]() Visa Premier DI/DD
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Avantage n°1 : véritable Visa Premier gratuite ! |
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![]() Visa Premier DI/DD
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![]() Visa Ultim DI/DD
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Avantage n°1 : sans condition de revenus en débit immédiat |
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![]() Visa Hello Prime DI/DD
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Avantage n°1 : sans commission partout dans le monde |
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![]() Carte Visa Premier de Axa Banque
Voir l'offre |
Avantage n°1 : Plafond carte bancaire en paiement élévé |
Chez BforBank, la carte Visa Premier est gratuite selon les conditions de revenus suivantes :
Aucune domiciliation de revenus n'est exigée chez BforBank. La carte Visa Premier est gratuite à condition de réaliser au moins 3 paiements par trimestre. Si cette condition d'utilisation n'est pas respectée, une cotisation de 9€ est prélevée pour 3 mois (soit 36€ par an si la carte n'est pas utilisée du tout). Vos retraits et paiements à l'étranger (hors devise euro) sont facturés 1,95% du montant de l'opération.
Chez Monabanq, la carte Visa Premier est accessible sans condition de revenus. Aucune condition d'utilisation n'est requise également. Elue meilleur service client de l'année, Monabanq propose 4 offres payantes :
Une fois l'offre sélectionnée, la carte Visa Premier vous sera facturée 3€ par mois en complément (soit 36€par an). Monabanq offre régulièrement des primes de bienvenue afin de compenser et prendre en charge la première année de cotisation de la carte bancaire Visa Premier.
Si vous bénéficiez de plus de 2 500€ de revenus mensuels, Axa Banque est une alternative bancaire intéressante permettant de disposer d'une carte Visa Premier gratuite avec ou sans le pack Ogoon. Toutefois, nous vous conseillons :
A l'image de ce que propose les néobanques comme N26, Revolut ou bien encore Orange Bank, Boursorama Banque et Hello bank ont développé, en collaboration avec le réseau Visa, leur propre carte "haut de gamme". L'idée est d'offrir, au plus grand nombre, les assurances et assistances incluses d'une carte Visa Premier ainsi que la gratuité partielle ou totale sur les retraits et paiements à l'étranger.
Ces cartes permettent surtout aux établissements bancaires d'octroyer facilement des moyens de paiement tout en maîtrisant les risques : Effectivement, votre compte sera interrogé lors de vos retraits et paiements. Présentons plus en détails les cartes bancaires "premium" disponibles chez Hello bank et Boursorama Banque :
Si vous percevez 1 000€ de revenus minimum, Hello bank et son offre Hello Prime à 5€ par mois (pour un compte individuel) et 8€ (pour un compte joint) met à votre disposition une carte Visa Hello Prime avec des assurances et asssitances équivalentes à la carte Visa Premier (assurances annulation, véhicule de location, garantie neige...).
L'offre permet de bénéficier également de la gratuité des virements Sepa instantanés, d'une carte virtuelle Hello Prime pour sécuriser vos achats par internet et d'un découvert autorisé personnalisé. Hello Prime n'engendre aucune commission sur vos retraits et paiements partout dans le monde. La domiciliation de revenus n'est pas obligatoire et le plafond de paiements sur 30 jours est fixé selon vos revenus entre 1.200€ et 2.500€ et le plafond de retrait sur 7 jours est établi entre 500€ et 1.000 €.
Dommage, cette carte bancaire disponible en débit immédiat ou différé est en réalité une carte Visa à contrôle de solde. Les personnes souhaitant maîtriser leur budget apprécieront cette sécurité mais celles en recherche d'une véritable Visa Premier passeront leur chemin.
Boursorama Banque offre quant à elle, la gratuité de la carte Visa baptisée Ultim. Bon point sur les paiements à l'étranger qui sont gratuits et illimités. Pour les retraits à l'étranger, vous aurez la possibilité d'en réaliser 3 gratuits par mois. Signalons que selon vos revenus, les plafonds de paiements peuvent monter jusqu'à 20.000€ sur 30 jours.
Malheureusement, la carte Visa Ultim à l'instar de la carte Hello Prime d'Hello Bank est également une carte bancaire "à autorisation systématique" disposant des assurances et assistances d'une carte Visa Premier. Ce contrôle de solde ne plaira donc pas à tous même si la carte reste gratuite et sans aucune condition de revenu en débit immédiat (1.500€ mini en débit différé).
Présent dans 70 établissements bancaires, les cartes bancaires MasterCard sont moins vendues que celles du réseau concurrent Visa. Toutefois, la carte Gold Mastercard est tout aussi prestigieuse et complète qu'une carte Visa Premier. Bonne nouvelle : elle est accessible gratuitement auprès d'une banque en ligne réputée !
La carte Gold MasterCard est offerte chez Fortuneo sous condition de disposer d'un revenu de 1.800 € nets mensuels ou 2.700 € pour un compte joint. Pour la personne déjà cliente et disposant de 10.000€ d'épargne dans l'établissement, la carte vous sera également délivrée gratuitement.
Accessible en débit immédiat ou débit différé, vous devrez simplement veiller à effectuer au minimum 1 paiement par mois sinon il vous en coûtera 9€. Le principal avantage de Fortuneo par rapport à ses confrères réside dans la gratuité des paiements et retraits réalisés partout dans le monde.
La carte bancaire Gold Mastercard de Fortuneo, c'est bénéficier de prestations imbattables :
Banques en ligne avec carte Gold Mastercard | Conditions d'octroi et Avantages de la carte Gold | |
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![]() Mastercard Gold DI/DD
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Avantage n°1 : une véritable Gold & zéro commission partout dans le monde |
Nous venons de voir les propositions attractives des banques en ligne concernant les cartes Visa Premier. Afin de vous accompagner dans votre réflexion, nous vous adressons ci-dessous les tarifications des cartes Visa Premier au sein des principaux réseaux bancaires traditionnels :
Banques traditionnelles |
Tarification annuelle 2022 des cartes Visa Premier ou Gold Mastercard |
En savoir plus |
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135€ (Visa Premier ou Gold Mastercard) |
Voir l'offre |
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134€ (Visa Premier) |
Voir l'offre |
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129€ (Visa Premier) |
Voir l'offre |
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130€ (Premier ou Gold en débit différé) 132€ (Premier ou Gold en débit immédiat) |
Voir l'offre |
Le constat est sans appel ! Les banques physiques sont nettement plus chères et c'est sans compter également :
Selon vos revenus et les conditions de chacune des banques en ligne, nous souhaitons conclure sur le sujet en délivrant notre palmarès des meilleures cartes Visa Premier ou Gold Mastercard.
L'évaluation porte sur les fonctionnalités de la carte, les garanties incluses ainsi que la tarification dans sa globalité (cotisation et commissions à l'étranger).
Conditions de revenus | Le palmarès des meilleures cartes bancaires Gold ou Premier |
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Si vous avez plus de 1 800€ de revenus |
Optez pour la carte Gold Mastercard de |
Si vous avez entre 1 200€ et 1 800€* |
Optez pour la carte Visa Premier de |
Si vous avez moins de 1 200€ |
Optez pour la carte Visa Premier de |
Vous disposez désormais de toutes les informations utiles afin de trouver la carte bancaire la plus adaptée à vos besoins et votre situation personnelle. Si vous hésitez encore entre la Gold Mastercard ou la Visa Premier, Pricebank reste à votre disposition pour tout complément d'information.
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