Arrivée sur le marché bancaire depuis novembre 2017, la banque en ligne Orange Bank a fait du bruit grâce à son offre quasi-gratuite. Avec 100 000 clients conquis en 4 mois, l’engouement est réel. Si son offre s’étoffe petit à petit avec un prêt personnel, une carte Premium depuis le mois de mars et un livret d’épargne, peut-on cependant y ouvrir un compte joint ? Et comment ça marche ? On vous explique tout.
Orange Bank, banque en ligne du groupe Orange, est arrivée sur le marché en novembre 2017. Forte de l’expertise de Groupama Banque suite à son rachat en 2016 par Orange, elle fait parler d’elle. Et pour cause : elle nous propose une offre s’appuyant sur la prise en compte immédiate de toutes nos opérations bancaires (paiements, virements, etc.) pour la mise à jour du solde de notre compte.
Orange Bank dispose d’un site internet et d’une application mobile comme toute banque en ligne. Mais, elle ne s’arrête pas là : le groupe a fait le choix d’équiper 140 de ses 700 boutiques de coins dédiés à l’ouverture de compte Orange Bank afin de réduire le délai de mise à disposition des cartes bancaires, habituellement de 7 à 10 jours lorsqu’elle est adressée par courrier. Ainsi en ouvrant son compte bancaire en boutique, le client repart instantanément avec sa nouvelle carte Mastercard Orange Bank.
La ligne directrice de la banque est donc claire : une offre simple et avec des tarifs transparents. Concernant ses derniers, la plupart des services proposés par Orange Bank sont gratuits : frais de tenue de compte, carte bancaire paramétrable, virements SEPA en zone euro, … Attention cependant, car la gratuité est soumise à condition. En effet, pour bénéficier du compte et de la carte gratuite à travers l'offre standard, il faudra réaliser au moins 1 transaction (paiements et/ou retraits) avec votre carte de paiement ou un paiement mobile dans le mois, au risque d'être facturé 2€ par mois à défaut. L'offre Premium qui inclut la carte Mastercard Premium est quant à elle payante : 7,99€ par mois.
L’offre d’Orange Bank, contrairement aux autres néo-banques ne se limite pas au simple compte courant et s’enrichit petit à petit. Actuellement, en devenant client de l’enseigne vous pouvez également disposer d’un livret d’épargne rémunéré à 0.60 % et faire la demande d’un prêt personnel (prêt Auto/Moto, crédit Travaux/déco, Evènements) en cas de besoin. Orange Bank met à disposition également son Prêt Express après une réponse immédiate en ligne, dont la somme (de 1000€ à 75000€) peut être débloquée en 5 min. En ajoutant la dimension crédit en ligne à son offre, Orange bank met un sérieux atout de son côté pour se différencier de ses concurrentes N26, Nickel ou encore Revolut. Orange Bank ne s'arrête pas là puisque le rachat de Anytime lui permet de proposer une offre bancaire aux professionnels avec son compte Pro Orange Bank pour 9.50€ par mois.
L'offre d'Orange Bank se résume à :
Notons que la gestion des opérations en ligne est optimisée via l'app mobile Orange Bank en toute fluidité et simplicité. Il n'y a pas de frais de tenue de compte. De même que les virements instantanés (envoi de paiement par sms), l'assurance des moyens de paiement complète, les alertes sms et les retraits et paiements en euros en France font partie des services gratuits associés au compte courant Orange Bank.
Dans son offre, Orange Bank comprend 2 cartes bancaires internationales Mastercard. Le client a le choix entre une Mastercard Standard à débit immédiat ou débit différé ou encore une Mastercard Premium Orange Bank.
La carte standard du compte Orange Bank est gratuite à condition de l'utiliser au minimum 1 fois par mois (retraits, paiements ou encore paiements mobile), à défaut une cotisation de 2€ est prélevée. La carte bancaire est également entièrement paramétrable au sein de l’application mobile Orange Bank. Vous pourrez ainsi :
La carte Mastercard Premium Orange bank est une carte haut de gamme internationale qui bénéficie des services d'assurance et d'assistance de l'assureur Mutuaide Assistance. Aucuns frais de retraits ou de paiements ne sont appliqués en zone Euro comme à l'étranger avec cette carte.
Il n'est pas possible d'ouvrir compte joint à proprement dit au sein d'Orange Bank. Sachez que la néo-banque propose tout de même une offre d'abonnement "multi-compte" pour la famille, appelée Pack Premium. Elle permet d'obtenir une carte bancaire qui sera associée à un compte individuel pour chaque membre de la famille. Notons que le Pack Premium, c'est 2 cartes bancaires Mastercard Premium pour chacun du couple et jusqu'à 5 cartes bancaires Plus pour les enfants. Si vous souhaitez tout de même ouvrir un compte joint dans une banque en ligne, vous pouvez choisir d'en ouvrir un dans l'une des banques digitales suivantes :
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![]() Monabanq | Offre promotionnelle jusqu'à 120 € offerts |
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![]() Hello bank! | Offre promotionnelle jusqu'à 180 € offerts |
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![]() N26 | Offre promotionnelleCompte et CB virtuelle gratuite |
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