Lors d'un achat sur internet, il est impératif de rechercher un moyen de réglement sécurisé. La Directive sur les Services de Paiement baptisé DSP2 et le protocole 3D Secure permettent d'éviter des fraudes bancaires via l'authentification renforcée de l'acheteur au moment du paiement.
Les banques développent également des alternatives à la carte bleue physique comme l’e-carte bleue, des cartes virtuelles éphémères ou encore le cryptogramme dynamique. Mais peut-on obtenir la e-carte bleue au Crédit Agricole ? Comment s’en servir ? Quelles alternatives si on ne peut pas y avoir accès ?
E-carte bleue : à quoi ça sert ? Définition
Une e-carte bleue est une carte bancaire éphémère qui donne à son utilisateur un numéro de carte bancaire virtuelle utilisable pour un seul et unique paiement lors d’un achat en ligne. Vous n’avez donc plus besoin de communiquer vos coordonnées bancaires réelles lorsque vous utilisez ce moyen de paiement. Totalement dématérialisé, il évite à vos coordonnées bancaires de « voyager » en ligne. Cette sécurité complémentaire limite le risque que votre carte bancaire physique se fasse pirater ou utiliser frauduleusement.
Avec le sigle « e- », cette carte virtuelle indique donc qu’elle n’est utilisable qu’en ligne et ne vous permet pas de retirer de l’argent en distributeur automatique (DAB). Elle vous autorise à régler tous vos achats en ligne à partir du moment que le site marchand accepte ce type de règlement.
Bon à savoir : Une e-carte bleue est soumise aux mêmes assurances, garanties et règles de gestion (plafonds de paiement) que votre carte bancaire physique. En d’autres termes, cette carte bleue est l’extension virtuelle de votre carte bancaire physique.
Quelques personnes assimilent l’e-carte bleue à une carte prépayée du fait que les deux permettent de payer sur internet en garantissant la sécurisation de vos données bancaires. Cependant, ce système de paiement est bien différent car il est généralement à usage unique et ne permet ni de payer plusieurs achats ni d’être rechargé.
Visa et MasterCard, les deux principaux acteurs du marché des cartes bancaires ont développé ce service pour toutes leurs cartes (Visa Classic, Visa Premier, Visa Infinite ou MasterCard, Gold MasterCard, WorldElite MasterCard). Par conséquent, avec ce système vous obtiendrez aussi bien une e-carte Mastercard qu'une e-carte Visa Classic, etc.
Attention : Certains achats ne se prêtent pas à l'e-carte bleue et il est ainsi déconseillé de l'utiliser pour :
- Le règlement de places de concerts, de spectacles ou encore des titres de transport.
- La souscription de services avec abonnement mensuel (service de téléphonie, VOD, logiciel professionnel payant, etc.).
Renseignez-vous lors de la souscription du service auprès de votre service client ou conseiller bancaire afin d’en connaître le tarif bancaire précis et les modalités selon votre banque. Pour le souscrire, il est inutile d’ouvrir un nouveau compte bancaire mais juste d'y adhérer pour une année renouvelable par tacite reconduction. En revanche, toutes les banques françaises ne proposent pas (ou plus) le service e-carte ...!
Peut-on obtenir une e-carte bleue si l'on est client au Crédit Agricole ?
A ce jour, vous ne pouvez malheureusement pas bénéficier de ce service de e-carte bleue, si vous avez choisi le Crédit Agricole comme établissement bancaire. La banque verte met toutefois à disposition d’autres façons de régler ses achats en ligne pour sécuriser vos paiements.
Votre carte bancaire physique avec le SécuriPass ou SécuriCode
Le Crédit Agricole vous propose le règlement avec votre carte bancaire physique en sécurisant vos données bancaires de deux manières :
Via l'app "Ma Banque": Au moment du réglement de votre achat en ligne, le client bénéficie du service «SécuriPass» permettant de recevoir une notification vous invitant à valider votre achat en toute sécurité via l’application,
Pour les personnes ne disposant pas de smartphone ou n'utilisant pas Sécuripass, le service "Sécuricode" authentifie et sécurise votre demande de paiement via un second code confidentiel qui est transmis par l'agence à son client. Il s'agit d'un code unique et permanent.
Soulignons que l'établissement bancaire peut garantir vos achats avec les assurances pouvant être comprises dans votre cotisation bancaire :
L’assurance « SécuriWEB » : si votre achat n’est pas livré ou que la livraison est non conforme, le Crédit Agricole vous rembourse votre achat lorsqu'après réclamation auprès du commerçant, vous n’avez pas trouvé de terrain d’entente (remplacement de l’objet défectueux, etc.)
L’assurance voyage si vous payez partiellement ou en totalité votre billet d’avion, de train ou tout autre moyen de transport (bateau, location de véhicule etc.) avec votre carte Mastercard ou votre carte Visa.
Paylib en ligne n'existe plus mais le paiement mobile demeure
Depuis l'automne 2022, le service « Paylib en ligne » n’est malheureusement plus possible lors d'un paiement auprès un commerce en ligne. L'unique solution sécurisée du Crédit Agricole pour vos achats en ligne passe donc désormais par le Sécuripass abordé précédemment.
Toutefois, avec plus de 15 millions d'utilisateurs, Paylib continue d'offrir gratuitement les deux fonctionnalités suivantes : "Paylib entre amis" mais également "Paylib en Magasin" qui permet de régler vos achats en sans contact depuis votre smartphone et sans avoir à sortir sa carte bancaire physique. Via l'application « Paiement Mobile » associée au service de paiement mobile Paylib, le client peut paramétrer la carte bancaire Crédit Agricole de son choix pour sécuriser et suivre ses transactions en temps réel :
Notification des paiements réalisés avec son mobile dans les magasins physiques
Notification des paiements entre amis : l'application permet de faire un virement instantané en toute simplicité avec un numéro de téléphone ou une adresse email !
Pour créer votre compte Paylib, la démarche est extrêmement simple et peut se faire directement via l’application « Paiement Mobile » en suivant les instructions demandées.
Carte virtuelle éphémère : Opter pour les solutions sécurisées d'une autre banque
Même si les banques se doivent de rembourser rapidement des paiements frauduleux, reste que le mieux est de les éviter ! Le service e-carte et les cartes virtuelles éphémères sont sur ce point des solutions incontestables qui rassurent les usagers avec la garantie de ne jamais communiquer les données bancaires de votre carte bancaire physique.
La carte virtuelle offre ainsi la possibilité de régler vos achats avec un argument de taille : les données bancaires transmises sont dynamiques, éphémères et dédiées au paiement en cours. Ainsi, même si la carte virtuelle est piratée, les escrocs ne pourront en aucun cas la réutiliser et vous subtiliser l'argent de votre compte bancaire.
La carte bancaire virtuelle éphémère est disponible dans certains établissements bancaires dont une banque en ligne. Fortuneo Banque propose ainsi gratuitement des cartes générant un numéro de carte bancaire à usage unique. En complément, rappelons qu'elle met aussi à votre disposition une carte bancaire physique Fosfo gratuite sans aucune condition de revenus ou la Gold Mastercard offerte si vous justifiez 1800€ de revenus mensuels. L'ensemble de leurs produits et services bancaires séduiront un large publique en quête d'une banque composée de services et produits attractifs régulièrement récompensée au sein de notre Palmarès de la meilleure banque.
Concernant les banques traditionnelles, félicitons le Crédit Mutuel et son service Payweb Card à activer auprès de son conseiller bancaire. L'utilisation est ensuite gratuite et fonctionne avec toutes les cartes bancaires du groupe Crédit Mutuel.
Bon à savoir : la carte à cryptogramme dynamique est également une alternative à l’e-carte bleue ou la carte virtuelle. Avec ce système, le code à 3 chiffres figurant au dos de la carte se modifie toutes les 30 minutes ou 1 fois par heure. BNP Paribas offre cette possibilité. Avec sa carte BNP Net couplée à la solution de sécurité Bitdefender, le risque de fraude devient extrêmement faible.
Hello bank met également à disposition une carte bancaire virtuelle gratuite dès l'offre Hello Prime à 5€ par mois mais il s'agit d'une carte bancaire dématérialisée et non d'une carte virtuelle à usage unique. Avec un choix varié de cartes bancaires et une ouverture de compte en ligne rapide, les néobanques comme Revolut, Bunq et Lydia mettent à votre disposition des cartes virtuelles éphémères pour sécuriser facilement chacune de vos transactions sur internet.
Meilleures solutions de cartes bleues virtuelles éphémères et service e-carte recommandées par notre Rédaction (tarifs en vigueur mis à jour automatiquement)
Déjouer les pièges des achats en ligne et du phishing
Pour rappel : Avec la Directive sur les Services de Paiement (DSP2) sortie le 13 janvier 2018 et la mise en place du process 3D Secure, vos achats sont plus sécurisés via une authentification sur le site ou l'appli de sa banque permettant d'éviter les fraudes. Ce protocole se nomme "Verified by Visa" et "Mastercard SecureCode" selon la carte bancaire utilisée.
Toutefois, la fraude sur l'ensemble des moyens de paiement a atteint en 2021 plus de 1,24 milliard d’euros dont la très grande partie (90%) provient de la carte bancaire. Il est donc une priorité de sécuriser au mieux nos transactions et coordonnées bancaires.
Pour conclure, nous vous délivrons nos 7 automatismes et actions à mettre en place pour vous éviter des escroqueries bancaires :
Surveillez vos comptes bancaires quotidiennement afin d'agir rapidement si vous repérez un débit frauduleux,
Exigez des sites sécurisés avec des URL en https pour vos achats en ligne et se méfier de réductions trop alléchantes,
Utilisez une connexion wifi sécurisée et évitez les wifi des lieux publics pour vos paiements en ligne (centre commercial, café ou une gare SNCF par exemple),
Supprimez vos données de carte bancaire auprès du site en ligne après chacun de vos achats,
Exigez le réglement par 3D Secure avec son authentification renforcée (Sécuripass pour le Crédit Agricole)
Utilisez si nécessaire d'autres solutions pour vos paiements sécurisés comme :
la carte bancaire virtuelle ou le service e-carte,
Paypal ou encore Apple Pay.
Stoppez les tentatives de phishing. Ne répondez en aucun cas aux mails et SMS qui vous demandent des informations bancaires ou qui vous incitent à cliquer sur un lien ou encore à télécharger une pièce jointe. Installez une protection anti-phishing sur votre ordinateur et smartphone.
L'équipe Pricebank reste à votre écoute afin de répondre à vos autres interrogations sur le sujet.
18 commentaires sur "Peut-on obtenir une e-carte bleue au Crédit Agricole ?"
Malik 07/05/2023 à 09h24
Pour ceux a qui ça intéresse. La Caisse d'Epargne propose la E-Carte Bleue.
Réponse de 08/05/2023 à 18h10
Bonjour, merci de votre retour et contribution.
Pouvez-vous préciser à quelle Caisse d'Épargne êtes-vous ?
Au niveau national et comme évoqué dans l'article, la SG (Société Générale) propose également la E-Carte Bleue pour 12€/an.
Lougarou 25/10/2022 à 08h41
Et le ÇA devrait l'annoncé haut et fort dés que l.on met les pieds chez eux
Dylan 14/04/2022 à 08h50
Bonjours a tous
Le crédit agricole et une très bonne banque
Juste pour le paylib il et autorisée à partir du moment où vous pouvez paye par carte bancaire au passage en caisse dans un magasin
Car j'utilise se servir et tous les magasins où je suis passé l'on accepte
Et pour tous litige ils sont très serviable et a l'écoute même en cas d'escroquerie
Réponse de 14/04/2022 à 09h06
Bonjour et merci pour votre partage d'expérience !
Bonne journée et à bientôt sur Pricebank !
Michel 04/07/2021 à 14h47
Les règlements par carte CA ,ne sont pas sécurisé et le code secure que le CA agricole precaunise n est pas pas fiable .Et ne comptez pas sur le CA pour vous aider .Tous les services offerts pour régler votre litige,sont rémunérés par le CA !!!!!
cyber 12/06/2021 à 13h01
sachez que la carte virtuelle du CMB n'est pas réellement que pour un seul paiement mais que un site escro avec un abonnement dissimulé peut vous prélever 2.98 euros par mois sur cette même carte si vous ne pensez pas à la supprimer ceci du à soit disant une tolérance du CMB je me suis fait avoir ceci est inadmissible
BCX 12/04/2021 à 16h45
J'envisageai de transferrer mes cptes bancaire au CA puisque c'est la banque la plus proche de mon domicile mais voyant qu'il ne propose pas la e-carte je prendrai un autre établissement, j'effectue de plus en plus d'achat sur internet et l'e-carte est le moyen le plus sécurisé ; Paypal est loin d'offrir la sécurité des cptes par rapport à l'e-carte aussi une banque qui fait l'impasse sur la sécurité de ses clients ne mérite notre confiance. Conclusions ce choix de ne pas proposer l'e-carte et leur PATAPOUF aux Etats Unis montre combien cette banque n'a pas compris les règles de la mondialisation malgré ces ambitions affichées.
JF 08/01/2021 à 16h29
Le Crédit Agricole fonctionne avec Paylib et paypal. Leur site internet est l'un des meilleurs que je connaisse, alors que d'autres sont en retard de plusieurs années lumière. Quand aux commentaires qui laissent penser que les ruraux sont d'affreux ploucs devant les évolués urbains, merci beaucoup du compliment.
Sev 09/05/2020 à 15h27
Je suis au CA depuis 20 ans maintenant et j'en suis très contente. J'ai quitté un autre banque sans regret. Au CA île de France, ils sont serviables, dispos, de bons conseils. Je ne paie aucun frais de banque et ils m'ont rmême remboursé un retrait lorsque je leur ai dit que j'étais en conflit avec mon club de sport, sans poser de question. Je trouve assez minable de condamner une banque uniquement parce qu'elle n'a pas l'e-carte.
BZH 16/04/2020 à 13h21
Le crédit agricole ( crédit patate ) est une vieille banque de vieux faite pour les vieux qui pensent vieux , qui vivent dans un autre monde et à un autre sciècle
Lambda 31/01/2020 à 21h58
Je suis bien d'accord, il y a pire..., mais le C. Agricole c'est de la préhistoire. Je vais rendre cette banque à sa vocation première : le monde agricole. Car à la ville, on a besoin d'un banquier qui pense au futur. La eCarte c'est devenu une évidence.
dec 30/10/2019 à 14h40
Si vous quittez CA, renseignez vous bien sur votre nouvelle banque : peu encore proposent la e-carte : même les banques en ligne ne les proposent pas toutes...
Réponse de 14/11/2019 à 17h06
C'est tout à fait exact, nous avons d'ailleurs un article qui récapitule toutes les banques qui proposent des cartes bancaires virtuelles et leurs conditions : https://www.pricebank.fr/questions-reponses/questions-frequentes/obtenir-une-carte-bancaire-virtuelle-gratuite.html
Mel 14/10/2019 à 22h10
Oui j'achète régulièrement sur Internet via la carte virtuel de mon conjoint qui n'est pas a la meme banque que moi et nous avons commencés a faire nos courses en drive, n'habitant pas ensemble, j'envisage vraiment de quitter cette banque.
Mouss 06/10/2019 à 09h39
Comme beaucoup, je trouve le CA complètement à la ramasse sur ce point là. Nous sommes en 2019 et cette banque n'est toujours pas capable de nous fournir ce genre de prestation. Consommateur régulier sur internet, je songe moi aussi très sérieusement à quitter cette banque.
gauloisfds 23/09/2019 à 11h50
je suis client C.A. et je vais quitter car pas ApplePay, e-carte, vraiment en retards
Nono 06/08/2019 à 18h06
Les Mêmes que ci-dessus
mt 09/07/2019 à 21h51
Je trouve que le système de carte virtuelle mis en place par le CMB est judicieux, un seul achat par carte et autant de cartes disponibles que l'on souhaite sur le site du CMB. Il est regrettable qu'il n'en soit pas de même au Crédit Agricole. De plus, peu de commerces adhèrent à paylib.
rico 30/06/2019 à 23h37
pas d'e-carte bleue c'est nul, paylib pas partout. Je vais ailleurs
olivier 17/06/2019 à 14h33
Paylib c'est très limité, pas d'e-carte au credit agricole et bien je vais aller chez Max
Une e-carte bleue est une carte bancaire éphémère qui donne à son utilisateur un numéro de 
Le Crédit Agricole vous propose le règlement avec votre carte bancaire physique en sécurisant vos données bancaires de deux manières : 
Depuis l'automne 2022, le service « Paylib en ligne » n’est malheureusement plus possible lors d'un paiement auprès un commerce en ligne. 
La carte bancaire virtuelle éphémère est disponible dans certains établissements bancaires dont une 
18 commentaires sur "Peut-on obtenir une e-carte bleue au Crédit Agricole ?"
Bonjour, merci de votre retour et contribution.
Pouvez-vous préciser à quelle Caisse d'Épargne êtes-vous ?
Au niveau national et comme évoqué dans l'article, la SG (Société Générale) propose également la E-Carte Bleue pour 12€/an.
Bonjour et merci pour votre partage d'expérience !
Bonne journée et à bientôt sur Pricebank !